Hoe maak je een estate-plan dat een wilswedstrijd zal vermijden
Een van de onderliggende doelen van het maken van een boedelplan moet zijn om gevechten tussen uw begunstigden af te wenden en in plaats daarvan de acceptatie te bevorderen dat uw ware wensen zijn uiteengezet en uiteindelijk zullen worden vervuld. Neem de volgende vijf tips om dit doel te bereiken:
01 Stel niet uit op het plannen van uw bezit
De tijd om te beginnen met uw boedelplan is terwijl u uw verstand hebt over u, niet wanneer er enige vraag kan zijn of u echt wist wat u dacht en deed. Het vermijden van een wilswedstrijd begint wanneer u uw estate plan aanmaakt of bijwerkt op een moment dat het duidelijk is dat u weloverwogen beslissingen kunt nemen en alle consequenties van deze beslissingen begrijpt. Als je niet helemaal zeker bent wat je wilt doen, gebruik dit dan geen excuus. Het maken van een boedelplan dat 90% van uw doelen haalt, is beter dan helemaal geen plan. Het vermijden van een wilswedstrijd heeft alles te maken met het herkennen van het probleem en dit eerder dan later aan te pakken.
02 Voeg een clausule over geen wedstrijd toe aan uw boedelplan
Een 'no contest'-clausule, ook wel een in-terror-clausule genoemd, is een bepaling die u kunt opnemen in uw testament of herroepbaar woonvertrouwen, waarin staat dat als iemand een rechtszaak aanspant om uit te dagen voor wie u in uw boedelplan hebt voorzien, de persoon die de uitdaging aangaat de wil of het vertrouwen zal niets van uw nalatenschap ontvangen. Dit kan een krachtig afschrikmiddel zijn voor iemand die ontvangt wat hij als minder ziet dan zijn of haar deel van je nalatenschap - OK, ga je gang en dien een wilswedstrijd in, maar als je verliest, krijg je helemaal niets. Maar pas op voor dit type clausule omdat in sommige staten, waaronder Florida, ze niet afdwingbaar zijn. In andere staten zijn er uitzonderingen die de clausule onbruikbaar kunnen maken.
03 Pronk niet met uw boedelplan, maar houd het niet geheim
Als je een wilswedstrijd wilt uitlokken, ga je gang, schep de hele stad op over je landgoedplan dat je dodelijke zoon volledig uitschakelt of zijn erfenis opsluit binnen een kogelvrij vertrouwen of hem dwingt om in rehab te gaan voordat hij een dubbeltje krijgt . Dit is echt niet de beste manier van handelen. Overweeg in plaats daarvan uw geliefden te laten weten wat u precies hebt gedaan en waarom. Terwijl volledige geheimhouding minachting oplevert, zal het houden van je geliefden eventuele grote verrassingen wegnemen. Wat u kiest om te doen, moet gebaseerd zijn op wat u denkt dat een wedstrijd zal beletten in uw specifieke situatie na overleg met uw nalatenschapplegingsadvocaat .
04 Vertrouwen in trusts
Een herroepbaar woonvertrouwen is een uitstekend middel om een wilswedstrijd aan te gaan, aangezien dit type vertrouwen wordt beschouwd als een persoonlijk document dat privé moet worden gehouden, terwijl een testament een openbaar document is dat iedereen kan lezen zodra het is ingediend bij de rechtbank. Afgezien van dit, zijn herroepbare levende vertrouwensrelaties 'levende' documenten die alle fasen van je leven bestrijken - terwijl je leeft, of niet, en dan nadat je sterft - terwijl testamenten 'dode' documenten zijn die alleen van kracht worden na je sterft. Overweeg ook om levenslange trusts vast te stellen voor probleembegunstigden waarvan u denkt dat ze hun erfenis gewoon zullen verspillen. Levenslange trusts kunnen flexibel worden gemaakt en worden gebruikt om een begunstigde aan te moedigen om allerlei persoonlijke en financiële doelen te bereiken.
05 Gooi uw estate-plan niet in een lade
Als u eenmaal een boedelplan hebt gemaakt dat u bevalt, vergeet dit dan niet. Trek het minstens één keer per jaar uit de lade, veeg het af en bekijk het voor eventuele aanpassingen of belangrijke wijzigingen. Een consistent patroon van eenmaal zitten met uw estate planning advocaat om uw estate plan te bekijken stuurt een krachtige boodschap naar uw dierbaren en zal helpen om elke gedachte aan een wilswedstrijd af te wenden, vooral als u geen significante veranderingen aanbrengt (ja, ze wilde echt arme Johnny onterven, of niet?), of systematisch veranderingen aanbrengen die jouw steeds veranderende familie- en financiële situaties weerspiegelen.