Een beslissing nemen tussen een herroepbaar levend vertrouwen en een wil komt neer op uw persoonlijke zorgen en wat u wilt bereiken met uw boedelplan . Voor de meeste mensen is een onherroepelijk vertrouwen geen optie, omdat het betekent dat je je eigendom voor altijd aan het vertrouwen en de vertrouwenspersoon moet overdragen - als je het eenmaal doet, is er geen weg meer terug.
Een herroepbaar levend vertrouwen kan "ongedaan gemaakt" worden als je van gedachten verandert. Het is niet per definitie permanent. Als je ervoor kiest om een herroepbaar levend vertrouwen te vormen in plaats van een testament op te stellen, ben je altijd vrij om je beslissing later terug te draaien. U wilt echter misschien niet. Dit type vertrouwen heeft een aantal duidelijke voordelen ten opzichte van een laatste wil en testament .
01 Vermijd probate en onderhoud uw privacy
De noodzaak van probate is een belangrijk onderscheid tussen een herroepbaar levend vertrouwen versus een wil.
Probate is een door de rechtbank gecontroleerd proces dat vereist is wanneer iemand overlijdt terwijl hij een testament verlaat - en zelfs als hij geen testament verlaat. Zijn nalatenschap moet worden overgedragen aan zijn erfgenamen en begunstigden, en de erfrechtverklaring is het juridische proces waarmee dit wordt bereikt.
Een herroepbaar levend vertrouwen vereist geen erfrecht. Het is een privé-contract tussen u als de "vertrouwensmaker" of "concessieverlener" en de trustentiteit. In de meeste gevallen fungeert een concessieverlener als de beheerder van zijn eigen herroepbare levende vertrouwen, het beheer van het bezit dat hij erin plaatst. Een opvolger-trustee treedt op om de overnemer over te nemen als hij overlijdt, de trust afhandelt en zijn eigendom distribueert naar de begunstigden die zijn genoemd in de vertrouwensdocumenten.
Wanneer een testament wordt voorgelegd aan de rechtbank om een erfrecht te openen, wordt het een zaak van openbare bescheiden. Iedereen kan stoppen bij het gerechtsgebouw en het lezen. Ze zullen weten wat je bezit en aan wie je het hebt achtergelaten. Niemand anders dan de begunstigden - en in sommige staten, erfgenamen ongeacht of zij begunstigden zijn - hebben het recht om de vertrouwensdocumenten te zien. Ze worden geen openbare gegevens tenzij een erfgenaam of begunstigde een rechtszaak indient om de geldigheid van uw vertrouwen uit te dagen.
02 Planning voor geestelijke handicap
Uw vertrouwen zou in dit geval niet worden beheerd. Uw eigendom wordt niet overgedragen aan uw begunstigden zoals bij uw overlijden. Uw opvolger-trustee beheert eenvoudig uw financiën en eigendom voor u omdat u dit niet kunt. Je wil kan niet voorzien in deze mogelijkheid als je een testament verlaat in plaats van een levend vertrouwen op te bouwen. Je dierbaren zouden de rechtbank moeten vragen een bewaker of conservator aan te stellen om je zaken te regelen.
Een woord van waarschuwing: sommige herroepbare trusts richten zich niet op geestelijk onvermogen, terwijl anderen een minimale planning voor dit soort evenementen bieden. Als u ervoor kiest om een vertrouwensrelatie te vormen, moet u ervoor zorgen dat het een uitgebreid plan voor arbeidsongeschiktheid bevat.
03 Misschien hebt u ook een wil nodig
In de meeste staten moet je een testament gebruiken om een voogd te benoemen voor je minderjarige kinderen in het geval je overlijdt. Uw vertrouwen kan hier niet voor zorgen.
Probate kan in sommige staten noodzakelijk zijn, zelfs met een volledig gefinancierd herroepbaar woonvertrouwen, om de claims van schuldeisers te beperken.