Als u een Revocable Living Trust hebt gemaakt om een mentale handicap te plannen en erfrecht te voorkomen, en u denkt dat uw boedelplan wordt uitgevoerd nadat u de vertrouwensovereenkomst hebt ondertekend, is dat niet het geval. Waarom niet? Omdat nadat uw Revocable Living Trust is ondertekend, u het moet "financieren" met uw bezittingen. Hier is een lijst met de soorten activa die kunnen worden teruggezet in de naam van uw Revocable Living Trust.
01 Geldrekeningen
02 Beleggings- en beleggingsrekeningen zonder pensionering
Dit omvat activa die worden gehouden in een beleggingsrekening of brokerage-rekening in uw individuele naam, in gezamenlijke namen met anderen, of als een gemeenschappelijke huurder. Dit omvat niet een rekening die wordt aangehouden in een gekwalificeerd plan, waaronder een 401 (k), 403 (b), IRA of gekwalificeerde annuïteiten.
Bij deze laatste soorten rekeningen zal een wijziging van titel resulteren in negatieve gevolgen voor de inkomstenbelasting. In plaats van een wijziging van titel, vereisen ze een wijziging van begunstigde.
03 Niet-gekwalificeerde lijfrenten
Deze kunnen worden teruggezet in de naam van uw Herroepbare Levende Trust en uw vertrouwen kan ook worden aangemerkt als de primaire of secundaire begunstigde van de annuïteit.
04 Voorraden en obligaties aangehouden op certificaatformulier
Het originele certificaat moet worden teruggestuurd naar de voorraadoverdrachtsagent in ruil voor een nieuw certificaat. Dit vereist het verkrijgen van een "medaillonhandtekening op het formulier voor de overdracht van aandelen en het verzenden van de originele certificaten via aangetekende post en het verzekeren van de aandelen voor 2% van hun huidige reële marktwaarde . In plaats van dit allemaal te doorlopen, kunt u overwegen uw certificaten te deponeren in een brokerage-account dat de naam draagt van uw Revocable Living Trust.
05 Tastbaar persoonlijk eigendom
Dit omvat persoonlijke bezittingen (sieraden, kleding, boeken, persoonlijke papieren, personal computers); huishoudelijke artikelen (meubels en meubels, antiek, verzamelobjecten, kunstwerken); motorvoertuigen (auto's, vrachtwagens, boten, scooters, vliegtuigen); vuurwapens; huisdieren, paarden en vee; gereedschap; en foto's en dergelijke. Merk op dat in sommige staten een motorvoertuig met de naam in de naam van een persoon zonder erfrecht kan worden overgedragen.
06 Zakelijke belangen
Dit omvat aandelen in aandelen in een nauw aangehouden onderneming, samenwerkingsbelangen (algemeen en beperkt) en lidmaatschapsbelangen in vennootschappen met beperkte aansprakelijkheid. Zorg ervoor dat u aandeelhoudersovereenkomsten, partnerschapsovereenkomsten of operationele overeenkomsten controleert op beperkingen op overdrachten en specifieke procedures die moeten worden gevolgd om uw aandelen of belangen te retourneren in de naam van uw Revocable Living Trust.
07 Levensverzekering
Waarom zou u de eigenaar van uw levensverzekering willen veranderen in de Trustee van uw Revocable Living Trust ? Omdat als u geestelijk arbeidsongeschikt raakt, uw gevolmachtigde-gevolmachtigde de wettelijke bevoegdheid heeft om met beleid om te gaan, inclusief lenen tegen de contante waarde van het beleid om uw zorg te betalen.
Maar wees voorzichtig in staten die crediteurenbescherming bieden voor de contante waarde van levensverzekeringen omdat sommige staten alleen bescherming bieden voor een polis die eigendom is van een "individuele" inwoner van de staat, en aangezien een trust geen individu is, zal de contante waarde worden onbeschermd. Als dit voor uw land geldt, moet u ervoor zorgen dat uw volmacht uw advocaat in feite de wettelijke bevoegdheid geeft om uw levensverzekering te beheren.
08 Monies Owed to You
Dit omvat beveiligde en onbeveiligde persoonlijke leningen die u aan anderen hebt verstrekt, zoals een hypotheek die u hebt op het onroerend goed van iemand anders.
09 Royalty's, auteursrechten, handelsmerken en patenten
Raadpleeg het United States Copyright Office en het United States Patent and Trademark Office voor aanvullende informatie over het toekennen van dit soort belangen aan de naam van een herroepbaar levend vertrouwen.
10 Olie-, gas- en mineraalrechten
Afhankelijk van het type eigendomsbelang dat je hebt, zal het reticheren van je interesse in je Revocable Living Trust een opdracht of een nieuwe akte vereisen.
11 onroerend goed
Overdrachten van onroerend goed naar een herroepbaar levend vertrouwen vereisen de registratie van een nieuwe akte in de plaats waar het onroerend goed zich bevindt.