Eigendom wijzigen, Rechten toewijzen en Begunstigden bijwerken
Om ervoor te zorgen dat een herroepbaar levend vertrouwen goed functioneert, is het niet voldoende dat de trustmaker de vertrouwensovereenkomst ondertekent. Nadat de overeenkomst is ondertekend, moet de trustmaker zijn of haar activa "in het vertrouwen" storten. Er zijn drie algemene procedures die moeten worden gevolgd om een herroepbare levende trust naar behoren te financieren die afhankelijk is van het type onroerend goed dat wordt gefinancierd: verandering van eigendom / eigendom, toekenning van eigendomsrechten of verandering van begunstigde.
1. Verandering van titel / eigendom
Voor activa zoals bankrekeningen ; niet-IRA en niet-401 (k) beleggings- en effectenrekeningen; aandelen en obligaties die worden aangehouden in certificaatvorm; en onroerend goed worden dit soort activa gefinancierd in een herroepbaar levend vertrouwen door de eigenaar van het activum van de individuele naam van de trustmaker in de naam van het vertrouwen te veranderen:
- Huidige titel: "William Sample"
- Nieuwe titel: "William Sample en Jane Sample, Trustees, of hun opvolgers in vertrouwen, onder de William Sample Living Trust, gedateerd op 1 januari 2009, en eventuele wijzigingen daarop"
2. Toewijzing van eigendomsrechten
Voor bezittingen zoals persoonlijke bezittingen zonder een wettelijke titel (juwelen, kunstwerken, antiek en dergelijke); geld verschuldigd aan u (persoonlijke leningen die u hebt gemaakt en hypotheken die u hebt teruggenomen); royalty's, auteursrechten en patenten; bepaalde soorten olie-, gas- en mineraalrechten ; en samenwerkingsbelangen en lidmaatschapsbelangen in vennootschappen met beperkte aansprakelijkheid, dit soort activa worden gefinancierd in een herroepbaar levend vertrouwen door eigendomsrechten van de individuele naam van de trustmaker toe te wijzen aan de naam van de trust:
- Huidige titel: "William Sample"
- Toewijzingstaal: "Ik, William Sample, geef hierbij al mijn rechten, titels en belangen in en aan die bepaalde promesse van 31 januari 2008 in de hoofdsom van $ 40.000 door en tussen William Sample als geldschieter en John Smith als lener, aan William Sample en Jane Sample, Trustees, of hun opvolgers in vertrouwen, onder de William Sample Living Trust, gedateerd op 1 januari 2009, en eventuele wijzigingen daarop. "
- Nieuwe titel: "William Sample en Jane Sample, Trustees, of hun opvolgers in vertrouwen, onder de William Sample Living Trust, gedateerd op 1 januari 2009, en eventuele wijzigingen daarop"
Voor activa zoals levensverzekeringen ; pensioenrekeningen , inclusief IRA's , 401 (k) s en 403 (b) s; bepaalde pensioenuitkeringen; en Health Savings Accounts (HSA's) en Medical Savings Accounts (MSA's), deze activa zijn niet echt in naam van een herroepbare levende trust. In plaats daarvan worden de primaire en / of secundaire begunstigden van dit type activa gewijzigd in de vertrouwensrelatie:
- Huidige begunstigde: "Jane Sample"
- Nieuwe begunstigde : "William Sample en Jane Sample, Trustees, of hun opvolgers in vertrouwen, onder de William Sample Living Trust, gedateerd op 1 januari 2009, en eventuele wijzigingen daarop"