Definitie en voorbeelden van groei- en inkomstengelden
Op verstandige wijze laat Dave de details aan adviseurs over, maar uw getrouwe beleggingsfondsgids zal enige inzichten en aandachtspunten bieden voor het beleggen in de doelstelling groei en inkomen.
Wat zijn groei- en inkomensfondsen?
De eenvoudige definitie van groei en inkomsten is een beleggingsdoelstelling die bestaat uit beleggen in zowel groei- als in winst-effecten .
Dit is nog steeds een misleidende brede definitie omdat groei een brede doelstelling voor beleggingsdoeleinden is en inkomsten kunnen verwijzen naar aandelen of obligaties (of beide). Men zou zelfs kunnen zeggen dat een gediversifieerde portefeuille van beleggingsfondsen , bestaande uit verschillende aandelen- en obligatiefondsen, wordt geacht een groei- en inkomstendoelstelling te hebben.
Groeiaandelen zijn effecten van bedrijven die potentieel hebben om hun inkomsten sneller te laten groeien dan het gemiddelde bedrijf. Inkomensaandelen zijn aandelen die bovengemiddelde dividenden uitkeren. Obligaties, die zijn opgenomen in de bredere vastrentende categorie, zijn inherent inkomenseffecten omdat ze rente aan de belegger betalen.
Een woord van voorzichtige groei en inkomen
Ik hou van Dave Ramsey en ik ben blij om aan iedereen te vertellen dat hij een van de redenen is dat ik begon te beleggen in beleggingsfondsen, wat er uiteindelijk ook toe leidde dat ik mijn eigen beleggingsadviesbureau oprichtte en dat ik je nederige beleggingsfondsengids werd.
Dave is ook goed in dingen extreem simpel houden. Merk op dat ik extreem benadruk. Dit is niet voor niets: Soms kan het eenvoudig houden van dingen de betekenis van een woord, zinsdeel of concept doen vervagen. Ik denk niet dat Dave Ramsey iemand anders voor de gek wil houden, maar overdreven vereenvoudigd, algemene begeleiding is allesbehalve een specifiek advies en het is belangrijk dat zijn luisteraars dat begrijpen.
Veel groei- en inkomensfondsen omvatten handig de uitdrukking "groei en inkomen" in hun officiële fondsnaam. Dit maakt investeren eenvoudiger, toch? Misschien eenvoudiger, maar niet beter . Een van de best presterende groei- en inkomstenfondsen van de afgelopen jaren is Calamos Growth & Income (CGIIX). Dit fonds bestaat niet uit aandelen maar uit converteerbare obligaties ; er is een groot verschil. Een ander voorbeeld is Vanguard Growth & Income (VQNPX), dat alleen in aandelen belegt (groeiaandelen en waardepapieren).
Tips voor portfolio-constructie en groei en inkomsten
Ik zal niet de fout maken om je te vertellen dat je moet investeren in groei- en inkomensfondsen als een soort van beleggingsfonds, maar ik zal je aanraden om een portefeuille met beleggingsfondsen te bouwen en een beleggingsdoelstelling te creëren die het beste bij je past. Er is niets inherent mis met groei- en inkomensfondsen, maar er is iets mis met het grote publiek te vertellen dat een bepaald fondstype geschikt is voor iedereen om te kopen en vast te houden.
Verder zijn er fondsen die kunnen worden beschouwd als groei en inkomen die niet altijd als zodanig zijn gecategoriseerd. S & P 500 Indexfondsen zullen bijvoorbeeld vanzelfsprekend een combinatie van groeiaandelen en waarde (inkomsten) aandelen aanhouden. Als een belegger al zo'n fonds bezit, en miljoenen hebben dat, dan hebben ze geen ander groei- en inkomensfonds nodig.
Maar met dat gezegd, bestaat zelfs mijn artikel hier uit algemene informatie die op individuele basis al dan niet van toepassing kan zijn. Daarom is het belangrijk dat beleggers geld vinden dat past bij hun persoonlijke doelen en tolerantie voor risico's en om hun eigen huiswerk te maken, in plaats van een perspectief te lezen of te beluisteren. Een andere optie is om een goede beleggingsadviseur in te huren.