Definitie, voorbeelden en strategieën voor groei- en inkomstenfondsen
We behandelen de definitie van groei- en inkomstenfondsen en wanneer en waarom beleggers hiervan kunnen profiteren.
Definitie van groei en inkomsten van onderlinge fondsen
Zoals de naam al doet vermoeden, is de groei- en inkomensdoelstelling voor beleggingsfondsen een combinatie van twee delen - een deel groei en een deel inkomen.
Groeiaandelen hebben aandelen van bedrijven waarvan wordt verwacht dat ze sneller zullen groeien in verhouding tot de algemene aandelenmarkt. Inkomensfondsen trachten de belegger via dividenden een bron van inkomsten te bieden. Inventarisfondsen zijn vergelijkbaar en vaak verwisselbaar in betekenis met Value Funds , die voornamelijk beleggen in aandelen waarvan een belegger gelooft dat ze verkopen tegen een prijs die laag is in verhouding tot winst of andere fundamentele waardemaatstaven.
Voorbeelden van groei- en inkomstenfondsen
Het is belangrijk op te merken dat het inkomstengedeelte van de groei- en inkomstendoelstelling het fondsbezit niet strikt beperkt tot inkomstengenererende (waarde) aandelen. De inkomensdoelstelling van het groei- en inkomensfonds kan ook worden gerealiseerd met behulp van vastrentende instrumenten, zoals obligaties.
Om onderzoek en toegang voor beleggers gemakkelijker te maken, hebben veel beleggingsfondsen met de groei- en inkomstendoelstelling de uitdrukking "groei en inkomen" in de officiële naam van het fonds.
Prominente en verschillende voorbeelden van groei- en inkomstenfondsen zijn Calamos Growth & Income (CGIIX), dat belegt in converteerbare obligaties, en Vanguard Growth & Income (VQNPX), dat belegt in groeiaandelen en waardepapieren, zonder blootstelling aan obligaties.
Let op & strategie: groei- en inkomstenfondsen zijn niet altijd de juiste keuze
De term groei en inkomen wordt vaak rondgegooid in financiële mediakanalen, maar de betekenis verdwijnt in het midden van het lawaai.
Als u bijvoorbeeld personal finance-goeroe en radio-persoonlijkheid Dave Ramsey hoort, vermeldt u 'groei en inkomsten' als een voorgestelde beleggingsportefeuille voor beleggingsfondsen, hij is niet noodzakelijkerwijs een bepaald fonds aan het adviseren, maar eerder en de algehele doelstelling, die vrij breed is, op zijn zachtst gezegd.
Ik hou van Dave Ramsey, maar misschien is een grotere investeringsbenadering van groei en inkomen voor veel beleggers, zowel beginners als gevorderden, om toegang te krijgen tot de blootstelling aan groei en inkomsten door simpelweg te beleggen in een van de beste S & P 500-indexfondsen , die blootstelling bieden aan groei- en waardeaandelen en een goed obligatiefonds , dat de inkomstenkant van de groei- en inkomensdoelstelling zal aanvullen en aanvullen, terwijl het totale marktrisico in de portefeuille wordt verminderd.
Ook hebben veel beleggers al fondsen met een groeidoelstelling en een inkomen (waarde) doelstelling. Het toevoegen van een fonds voor groei en inkomsten kan leiden tot te veel overlapping van fondsen , waardoor de diversificatie van de portefeuille afneemt en het marktrisico toeneemt.
Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.