Houd je oude rendement tenminste drie jaar
Er is geen weg mogelijk - belastingaangiften en gerelateerde documenten zijn belangrijk om te houden. U hebt ze nodig in het geval dat de IRS informatie over dat specifieke belastingjaar wil bekijken en oude belastingaangiften kunnen ook van pas komen voor verschillende andere doeleinden, zoals het verifiëren van inkomsten wanneer u een lening aanvraagt of een appartement.
Hoe lang is lang genoeg?
Over het algemeen moeten belastingaangiften en gerelateerde documenten worden bewaard voor ten minste zolang de IRS of een nationale belastingautoriteit toestemming heeft om die aangifte te controleren . Deze periode wordt het statuut van beperkingen genoemd. Het is drie jaar vanaf de datum waarop de aangifte daadwerkelijk is ingediend voor federale aangiften, of drie jaar vanaf de deadline van 15 april als de aangifte vóór de deadline is ingediend.
Elke staat heeft zijn eigen statuut van beperkingen op audits. Veel staten volgen de federale tijdsperiode van drie jaar, maar anderen hebben langere perioden.
Montana heeft bijvoorbeeld een periode van vijf jaar voor audits.
Wat moet je bewaren?
Samen met een kopie van uw belastingaangifte dient u alle documenten bij te houden die betrekking hebben op de inkomsten, aftrekposten of kredieten die u hebt gemeld en hebt opgevraagd. Dit omvat items zoals kopieën van uw Formulieren W-2, Formulieren 1099, bevestigingsbrieven voor liefdadigheidsdonaties en ontvangsten voor fiscaal aftrekbare uitgaven.
Zelfstandigen moeten ook kopieën bewaren van alle boekhoudbescheiden, zoals bankafschriften, winst- en verliesrekeningen, of een back-up van hun gegevens uit hun boekhoudsoftware.
U kunt ook documenten bewaren over onroerend goed, bedrijfsmiddelen, aandelen, obligaties of andere activa waarvan u eigenaar bent, zolang u de eigenaar bent, en vervolgens nog eens drie jaar of langer nadat het actief is verkocht, afhankelijk van uw land. U hebt deze records nodig voor het berekenen van de kostenbasis en winst of verlies voor vermogenswinstbelasting.
Wanneer het tijd is om te negeren
Voer deze laatste controles uit voordat u oude fiscale en financiële documenten gaat gebruiken:
- Controleer uw socialezekerheidsverklaring en vergelijk uw inkomsten met de informatie over uw W2s en belastingaangiften. Als u de laatste tijd geen socialezekerheidsverklaring hebt ontvangen, kunt u er een aanvragen voor de socialezekerheidsadministratie. Af en toe worden de inkomsten uit uw W2- of zelfstandige inkomsten uit uw belastingaangifte niet vermeld in uw socialezekerheidsverklaring. De SSA heeft procedures geïmplementeerd om u te helpen eventuele fouten te corrigeren.
- Controleer de datum waarop u uw belastingaangifte heeft ingediend . Zorg ervoor dat het ten minste drie jaar nadat de belastingaangifte is ingediend, is ingediend voordat u het weggooit.
- Bel de IRS en vraag om een "Record of Account" voor een bepaald belastingjaar . Uw accountant kan dit voor u doen en u helpen deze IRS-afdruk te begrijpen. Soms worden aanpassingen aan belastingaangiften aangebracht nadat ze zijn ingediend en bent u er misschien niet van op de hoogte of bent u het vergeten. Dit is een kans om ervoor te zorgen dat eventuele IRS-problemen voor een bepaald belastingjaar zijn opgelost voordat u uw belangrijke documentatie weggooit.
- Scan uw belastingdocumenten en bewaar ze op een cd-rom of flashstation, zelfs als u de papieren kopieën weggooit. Gescande kopieën van uw documenten nemen veel minder ruimte in dan papieren bestanden.
- Verscheur uw oude fiscale en financiële documenten. Waad ze niet alleen op en gooi ze in de dichtstbijzijnde vuilnisbak! U wilt niet dat iemand toegang krijgt tot uw identificerende informatie.
Hoe moet je alles bewaren?
Scannen en opslaan op uw harde schijf is de ultieme ruimtebesparing, maar belastingaangiften en gerelateerde documenten kunnen ook op een aantal andere manieren worden onderhouden:
- Papieren bestanden geordend per jaar met belastingaangiften en gerelateerde documenten allemaal in dezelfde map.
- Gebruik een accordeon-bestand of een doos voor elk jaar.
- Houd afzonderlijke bestanden bij voor uw langetermijnactiva.
- Maak cd-roms of flashstations van je meest waardevolle documenten en doe deze in een kluis.