Als u op het moment van uw overlijden niet beschikt over een testament dat uw eigendom in uw vertrouwen leidt - een zogenaamde pour-over-wil genoemd - of als u geen testament verlaat, kan uw staat beslissen welke van uw gezinsleden na uw overlijden eigendom van het onroerend goed krijgen.
Probate is vereist.
Als uw woning zich in een andere staat bevindt, zodat u specifiek het vertrouwen heeft ontworpen om bijkomende successen te voorkomen - twee afzonderlijke probates in twee staten onder verschillende wetten - is uw vertrouwen nutteloos totdat het met het onroerend goed wordt gefinancierd. Hoewel het financieren van uw vertrouwen misschien wel de belangrijkste stap is, is het niet het moeilijkst. Sterker nog, het financieren van een vertrouwensrelatie met uw onroerend goed is een relatief eenvoudig en duidelijk proces.
Financiering van uw onroerend goed vertrouwen
Volg deze stappen om de titel van onroerend goed in uw vertrouwen over te dragen:
- Neem contact op met een lokale advocaat: neem contact op met een advocaat in de provincie en geef aan waar de accommodatie zich bevindt. Vraag hem om een nieuwe akte voor te bereiden en de eigendom van uw individuele naam over te zetten naar uw naam als beheerder van uw vertrouwen.
- Onderteken alle noodzakelijke documenten: Andere documenten kunnen ook vereist zijn, zoals lokale, provinciale of landelijke belastingformulieren, of een certificaat of memorandum van vertrouwen. De advocaat moet alle formulieren voorbereiden die nodig zijn om uw eigendom te retourneren.
- Zorg voor goedkeuring van uw vereniging: mogelijk moet u toestemming vragen aan de vereniging als uw eigendom een condominium is of onderhevig is aan de regels van de vereniging van een huiseigenaar. Dit kan nodig zijn voordat de nieuwe akte kan worden vastgelegd. Dit is waar uw memorandum of certificaat van vertrouwen van pas kan komen. De vereniging wil mogelijk een bewijs dat uw vertrouwen bestaat. U kunt het memorandum aanbieden zonder een kopie van uw volledige vertrouwensovereenkomst over te dragen, die veel persoonlijke informatie zal bevatten over alle activa die u mogelijk overdraagt aan de trust. Een advocaat moet u kunnen helpen met het verkrijgen van de juiste goedkeuring van de vereniging.
- Verkrijgen van goedkeuring van uw geldschieter: als de woning niet uw primaire of secundaire woning is en een hypotheek heeft, zult u hoogstwaarschijnlijk toestemming van uw geldschieter moeten krijgen voordat de nieuwe akte kan worden geregistreerd. Nogmaals, je advocaat moet je kunnen helpen met het verkrijgen van de juiste goedkeuring.
- Noteer de nieuwe akte: nadat de nieuwe akte en bijbehorende documenten zijn opgesteld en ondertekend en wanneer de juiste goedkeuringen zijn verkregen, moet de nieuwe akte worden geregistreerd in de landregistratie van het graafschap waar het onroerend goed zich bevindt. De provincie wil misschien ook een bewijs van uw vertrouwen, zodat ook in deze situatie een memorandum van vertrouwen mogelijk is. Uw advocaat moet hier voor zorgen en de originele, geregistreerde daad aan u teruggeven.
Kosten en kosten registreren
Registratiekosten en -kosten kunnen aanzienlijk verschillen van staat tot staat. Sommige staten zijn specifiek vrijgesteld voor overdrachten van onroerend goed naar herroepbare levende trusts van registratie- en overdrachtsbelastingen . Anderen zullen een nominale belasting in rekening brengen. Toch kunnen andere staten de overdracht beschouwen als een verkoop en de volledige belasting vaststellen. Het is belangrijk om rekening te houden met deze lokale, provinciale en landelijke kosten en kosten, zodat u niet verrast zult zijn.
OPMERKING: Staats- en lokale wetten veranderen vaak en deze informatie geeft mogelijk niet de meest recente wijzigingen weer. Raadpleeg een accountant of een advocaat voor huidig belasting- of juridisch advies. De informatie in dit artikel is geen fiscaal of juridisch advies en is geen vervanging voor belasting- of juridisch advies.