Belastingen domineerden de laatste maanden van 2017, in die mate dat niemand het je kwalijk neemt als je er niet eens aan wilt denken als we ons in het belastingseizoen 2018 begeven.
Wel, jammer. Zoals Ben Franklin opmerkte, is het nog steeds een van de twee levenszekerheden dat het onmogelijk is om te ontsnappen. Maar dat betekent niet dat u een dure accountant moet bellen om uw belastingen te laten regelen. Hier is een spiekbriefje om u te helpen berekenen, op basis van uw belastingsituatie, hoeveel hulp u echt nodig heeft om de klus te klaren.
Eenvoudig en duidelijk: bestand voor gratis
Het scenario: u bent een filer met een of meer W2-formulieren van werkgevers, een aantal spaarrekeningen, een paar stockdividenden. Bij gebrek aan significante aftrekposten, bent u van plan om de standaard aftrek te nemen.
Het plan: je zult waarschijnlijk een 1040EZ- of 1040A-formulier indienen en het is heel goed mogelijk om je belasting gratis te doen. Houd er rekening mee dat sommige hulpprogramma's "niet zo vrij zijn als u denkt" omdat ze gebruikersgegevens verkopen, zegt Ed Slott, CPA. (Andere bedrijven die gratis belastingsoftware aanbieden, gebruiken uw informatie om kredietkaarten, leningen of financiële strategieën aan te bevelen.) Uw opties omvatten:
- De gratis tool van de IRS is beschikbaar voor diegenen die minder dan $ 66.000 per jaar verdienen met een aangepast bruto inkomen. Voor degenen die meer verdienen, zijn er gratis, invulbare formulieren en instructie-instructievideo's van IRSvideos.gov. Sommige belastingafdelingen van de overheid bieden ook gratis online archiveringshulpmiddelen.
- Credit Karma Tax is een gratis opslagservice met een 24-uurs livechat, maar het bedrijf gebruikt uw informatie om aanbevelingen te doen en u aanbiedingen van hun partners te sturen.
- H & R Block More Zero is ook gratis. Het biedt live chathulp en dekt belastingsituaties zoals donaties, hypotheekrente, inkomsten uit pensioenplannen en studieleningen.
- TurboTax Absolute Zero en TaxAct Free zijn, net als de andere gratis tools bedoeld voor federale 1040A- of 1040EZ-formulieren en state returns. (Opmerking: volgens TurboTax verkopen of delen ze voor hun Absolute Zero-tool gebruikersinformatie niet en gebruiken ze niet om aanbiedingen van hun partners te doen).
- Als u liever persoonlijke hulp bij het indienen van een aanvraag wilt, probeer dan de AARP Foundation Tax-Aide, die gratis belastingvoorbereidingshulp biedt aan iedereen op meer dan 5000 locaties, ongeacht de status van het AARP-lidmaatschap. Nadat u een van de vrijwilligers uw belastinginformatie heeft gegeven, "wordt uw terugkeer hier en daar voorbereid en elektronisch namens u ingediend", zegt Julian Block, belastingadviseur in Larchmont, New York.
Middle-of-the-Road: bestand voor minder dan $ 100
Het scenario: uw scenario heeft een paar wendingen, maar niets dat een accountant twee keer zou laten nadenken. Misschien specificeer je je aftrek, of bezit je je huis, of ben je een zelfstandige met minimale kosten (zoals een consultant of freelance schrijver).
Het plan: u zult waarschijnlijk een 1040-formulier en misschien een schema-formulier C indienen als u lid bent van de gig-economie (Uber-chauffeur, freelance schrijver of zelfs eigenaar van uw kleine onderneming). Je bent de perfecte kandidaat voor een betaald stuk belastingsoftware . Je zou in staat moeten zijn om alles voor minder dan $ 100 te krijgen. En wees niet bang dat u misschien een baan mist door niet naar een belastingberoep te gaan; als Block Notes: "de persoon die u betaalt om uw terugkeer voor te bereiden, gebruikt belastingsoftware."
Uw opties omvatten:
- TaxAct biedt een "Plus" -optie voor huiseigenaren, uitgevers en filers met investeringen ($ 17,50), evenals een "Freelancer" -service voor onafhankelijke contractanten of filialen voor zelfstandigen ($ 27,30). Het bedrijf rekent een extra $ 37 voor het indienen van uw staat terug.
- H & R Block biedt "Deluxe" online archivering voor huiseigenaren en uitgevers ($ 34,99), evenals een "Premium" -service voor beleggers en eigenaren van onroerend goed ($ 54,99). Bij H & R Block is het rendement van de staat een extra $ 36,99.
- Ten slotte biedt TurboTax een "Deluxe" -versie voor uitgevers ($ 39,99) en een "Premier" -versie voor beleggers met investeringen en huurwoningen ($ 59,99). Het bedrijf rekent een extra $ 36,99 aan voor staatsretours.
Opmerking: als u uw werk wilt controleren, kunt u uw rendement op meerdere platforms voorbereiden en vervolgens de resultaten vergelijken. (De meesten zullen je niets in rekening brengen voordat je een bestand hebt ingediend en indienen.) De bedragen moeten allemaal hetzelfde zijn. Als dat niet het geval is, is het een goed idee om terug te gaan en te kijken waar je het mis hebt gehad. Als je het eenmaal doorhebt, kun je het platform kiezen dat je de laagste prijs biedt om te archiveren. Als u uw terugkeer hebt voorbereid maar nog steeds vragen hebt, of als u niet zeker weet of u alles correct hebt gedaan, heeft u de mogelijkheid om uw voorbereide aangifte in te dienen bij een belastingprofessional en hen te vragen deze te herzien.
Het lagere tarief dat ze in rekening brengen, zou ongeveer 25 procent van hun normale vergoeding kunnen bedragen, zegt Block.
Het is gecompliceerd: bereid je voor om te betalen (maar niet echt noodzakelijk)
Het scenario: misschien bent u een kleine ondernemer of een partner / eigenaar in een groot bedrijf. Misschien had je dit jaar een kwalificerend evenement (zoals een huwelijk, een echtscheiding of een huisverkoop). Misschien hebt u veel inkomsten uit beleggingen of verhuurt u onroerend goed. Met andere woorden ... Uw belastingsituatie is een beetje gecompliceerd.
Het plan: u dient waarschijnlijk een 1040-formulier in , plus een aantal andere vormen, waaronder een schema E-formulier (als u onroerend goed verhuurt of als u een aandeelhouder of partner van het bedrijf bent). U kunt de prijs nog steeds erg laag houden als u vertrouwd bent met online archivering, misschien met wat live on-demand hulp, of u kunt een specifieke persoon inhuren voor archivering. Uw opties omvatten:
- Sommige belasting softwarebedrijven bieden zelfstandige indiening diensten voor eigenaren van kleine bedrijven. H & R Block kost $ 74,99 en TurboTax $ 89,99. De laatste biedt ook TurboTax Live, een nieuwe service voor video-chat in één richting met een expert in belastingaangifte of geregistreerde agent. (Het kost $ 149,99 en omvat alle functies die worden aangeboden door TurboTax Zelfstandigen.) Gebruikers kunnen een beroep doen op beschikbare experts voor aanvullende vragen of een deskundige voorbereiden op een retourzending.
- Een belastingvoorbereidingsservice zoals H & R Block is een haalbare optie wanneer u volgend jaar wilt plannen en wilt bekijken hoe nieuwe belastingwetgeving in het geding kan komen (u bent bijvoorbeeld op zoek naar de hoogst mogelijke bezoldiging voor thuis, of zou heb je liever een grote terugbetaling?) Ze zijn gespecialiseerd in het kijken naar hoe je belastingsituatie dit jaar veranderde en hoe dat je volgend jaar zou kunnen beïnvloeden, zegt Lynn Ebel, belastingadvocaat bij het Belastinginstituut bij H & R Block. Het bedrijf biedt gratis opties voor federaal rendement, en buiten dat, varieert de prijs op basis van het individu en de vereiste formulieren, gemiddeld ongeveer $ 220.
- Misschien wilt u met een CPA of een geregistreerde agent gaan als u uw eigen bedrijf bouwt, omdat deze mensen ervaring hebben met het voorbereiden van zowel individuele inkomstenbelastingen als het adviseren van bedrijven naarmate zij zich ontwikkelen. Ze zijn ook een goede optie als je een ingewikkelde beleggingsportefeuille hebt. Maar het zal niet goedkoop zijn: Iliana Malinov, CPA en directeur van de belastingdiensten bij HLB Gross Collins (een full-service CPA-bedrijf in Atlanta), zegt dat complexe individuele retourzendingen ongeveer $ 1500 kosten en van daaruit stijgen. Dat klinkt misschien te gek, maar als je inkomen hoog genoeg is en je belastingen ingewikkeld genoeg, is het de moeite waard.
Met Hayden Field