Online spreadsheets en hulpmiddelen voor de doe-het-zelf planner in u
Naarmate u de lijst verlaat, worden de hulpmiddelen complexer, wat betekent dat de items aan het einde van de lijst zijn gemaakt voor professionals, maar ook kunnen worden gebruikt en begrepen door de serieuze doe-het-zelf financiële planner.
De flexibele pensioenplanner
Deze site biedt een gratis evaluatieversie van hun op spreadsheets gebaseerde pensioenplanningstool , genaamd The Flexible Retirement Planner. De spreadsheet bevat basisinputs zoals uw huidige leeftijd, pensioengerechtigde leeftijd, totale bedragen die zijn bespaard in uitgestelde belastingen, belastbare en belastingvrije rekeningen, het geschatte rendement op sparen, belastingtarief en jaarlijkse bijdragen aan besparingen. Vervolgens worden verschillende simulaties uitgevoerd om rekening te houden met verschillende beleggingsresultaten en wordt uw kans op succes beoordeeld (wat betekent dat uw geld levenslang meegaat).
Ook bieden ze via hun pensioenplanner een reeks extra gratis spreadsheets om te downloaden onder hun Tools-sectie. Deze sectie bevat enkele geweldige spreadsheets zoals hun Portfolio Asset Allocation Tool , TIPS Ladder Builder en Portfolio Intrekking Simulatie .
Eenvoudige planning
Belastingplanning kan u geld besparen en het wordt steeds belangrijker om het te doen wanneer u op het punt komt dat u geld opneemt met uw pensioen.
Uit enquêtes blijkt dat gepensioneerden vaak overrompeld zijn door de omvang van hun belastingaanslag. Helaas bieden veel van de gratis online hulpprogramma's niet het detailniveau dat u nodig hebt om aan slimme belastingplanning te doen. Simple Planning biedt echter een geweldige oplossing met hun gedetailleerde belastingcalculator waarmee u een volledige belastingaangifte kunt projecteren.
Ze bieden een demoversie van hun downloadbare spreadsheet, zodat u kunt zien hoe het werkt. Je kunt upgraden naar hun volledige versie voor slechts $ 19,95. Als u extra functionaliteit wilt met een ingebouwde pensioenplanner, budgetplanner, net worth planner, hypotheekplanner en meer, probeer dan hun Complete Planner Premium-versie voor $ 59,95.
Financiële architecten
Financial Architects is een vermogensbeheerbedrijf dat veel van hun spreadsheets gratis online beschikbaar stelt op hun Ruminations-pagina. Scroll naar beneden op hun pagina om spreadsheets en artikelen per onderwerp te bekijken. Er zijn er verschillende die gepensioneerden misschien willen bekijken, zoals hun One Person Social Security Breakeven-spreadsheet , de analyseberekeningspremie voor de pensioenoptie, spreadsheet voor beleggingsretourmatrix en gezamenlijke spreadsheet voor levenskansen , om er maar een paar te noemen. U hebt een goede praktische kennis van Excel nodig om deze hulpmiddelen te gebruiken.
Belastingtools
Tax Tools biedt software voor belastingprofessionals, maar de prijs is redelijk genoeg ($ 199 per jaar) dat die taxichauffeurs-doe-het-zelvers geïnteresseerd zijn. Met een van hun fiscale planningshulpmiddelen kunt u meerdere toekomstige jaren naast elkaar vergelijken. Voor gepensioneerden kun je hiermee modelleren wat er gebeurt als je IRA-opnames neemt.
Als u ook al sociale zekerheid neemt wanneer u met IRA-opnames begint, kan uw belastingbeten veel groter zijn dan u verwacht. Ze bieden volledig functionele gratis demo-downloads, zodat u het kunt proberen voordat u koopt (de demoversies kunnen misschien niet worden afgedrukt of formulieren voor u genereren).
The Ultimate Estate Planner, Inc.
Deze website en zijn hulpmiddelen zijn voornamelijk bedoeld voor het oefenen van financiële planners, belastingplanners en estate planners, maar ze zijn redelijk geprijsde kaarten zo goed gedaan en zo educatief dat veel doe-het-zelf-investeerders en planners ze waardevol kunnen vinden. Drie van mijn favorieten zijn hun Bracket Management Chart , Capital Gains Harvesting Chart en de Traditional IRA Distribution Flowchart . U kunt deze items vinden op de pagina Clientvriendelijke kaarten / hand-outs.
Dual Real World Retirement Software
Deze site heeft enorm veel informatie en spreadsheetdownloads beschikbaar voor demo en aankoop, en hun Dual Real World Retirement Software is slechts een van de vele.
De site biedt zoveel informatie dat het een beetje moeilijk is om te vinden waarnaar u op zoek bent, maar als u een echte doe-het-zelver bent, vindt u analysetools op alles, van verhuur onroerend goed analyse tot obligatie rekenmachines tot activa Toewijzingscalculators.