Hoe u geld kunt verdienen door te investeren in onroerend goed
De drie primaire manieren om geld te verdienen met beleggingen in onroerend goed
Er zijn drie belangrijke manieren waarop beleggers geld verdienen met onroerend goed:
- Een verhoging van de waarde van het onroerend goed,
- Huurinkomsten geïnd door het pand aan huurders te verhuren, en
- Winsten gegenereerd door bedrijfsactiviteiten die afhankelijk zijn van het onroerend goed.
In een notendop, dat is het. Natuurlijk zijn er altijd andere manieren om direct of indirect te profiteren van onroerend goed, zoals het leren zich te specialiseren in meer esoterische gebieden zoals belasting retentierechtcertificaten, maar deze drie items zijn goed voor een overgrote meerderheid van het passieve inkomen en ultieme fortuinen, dat zijn gemaakt in de vastgoedsector. Door te leren hoe u hiervan kunt profiteren voor uw eigen portefeuille, kunt u een andere activaklasse toevoegen aan uw algehele assetallocatie , waardoor zowel diversificatie als, indien verstandig uitgevoerd, het risico vermindert.
1. Geld verdienen met een toename van de waarde van uw vastgoedbeleggingen
Ten eerste is het belangrijk dat u begrijpt dat eigenschapswaarden niet altijd toenemen.
Dit kan pijnlijk duidelijk worden tijdens periodes zoals eind jaren tachtig en begin jaren negentig, en de instorting van het vastgoed in 2007-2009. In veel gevallen versloegen vastgoedwaarden zelden de inflatie . Als u bijvoorbeeld een onroerend goed van $ 500.000 bezit en de inflatie 3% is, verkoopt uw eigendom mogelijk $ 515.000 ($ 500.000 x 1,03%), maar u bent niet rijker dan vorig jaar.
Dat wil zeggen, je kunt nog steeds dezelfde hoeveelheid melk, brood, kaas, olie, benzine en andere grondstoffen kopen (het is waar dat dit jaar kaas is en benzine omhoog, maar je levensstandaard zou ongeveer hetzelfde blijven). De reden? De winst van $ 15.000 was niet echt. Het was nominaal.
Dit gebeurt omdat de overheid geld moet creëren wanneer het meer uitgeeft dan het via belastingen inneemt. Al het andere is gelijk, in de loop van de tijd resulteert dit erin dat elke bestaande dollar waarde verliest en minder waard wordt dan in het verleden.
Een van de manieren waarop de meest slimme vastgoedbeleggers geld kunnen verdienen in onroerend goed, is profiteren van een situatie die om de paar decennia lijkt op te duiken: wanneer wordt voorspeld dat het inflatiecijfer het huidige percentage langlopende schulden zal overschrijden, je zou mensen kunnen vinden die willen gokken door eigendommen te kopen, geld lenen om de aankoop te financieren, en dan te wachten tot de inflatie toeneemt. Op die manier kunnen ze de hypotheek betalen met dollars die veel minder waard zijn. Dit vertegenwoordigt een overdracht van spaarders naar debiteuren. Je zag veel vastgoedbeleggers op deze manier geld verdienen in de jaren zeventig en het begin van de jaren tachtig toen de inflatie uit de hand begon te lopen voordat Paul Volker een 2x4 op de achtergrond kreeg en onder controle bracht door de rentetarieven drastisch te verhogen.
De kunst is om te kopen wanneer cyclisch aangepaste cap rates aantrekkelijk zijn of wanneer je denkt dat er een specifieke reden is dat een bepaald stuk onroerend goed ooit meer waard zal zijn dan alleen de huidige cap rate aangeeft dat het zou moeten zijn. Bijvoorbeeld, getalenteerde vastgoedontwikkelaars kunnen het juiste project bekijken, op het juiste moment, tegen de juiste prijs, en vrij letterlijk de toekomstige huurinkomsten creëren om een waardering te ondersteunen die anders misschien rijk lijkt op basis van de huidige omstandigheden omdat ze de economie begrijpen, marktfactoren en consumenten. In mijn oude woonplaats zag ik een vreselijk oud hotel op een groot stuk grond veranderen in een bruisend winkelcentrum met kantoorgebouwen die voor de eigenaar aanzienlijke huurprijzen genereerden. Afgezien van die geldstromen, huidige of netto huidige waarde, speculeert u tot op zekere hoogte of een ander, ongeacht wat u tegen uzelf zegt, ongeacht welke banken uw leningen goedkeuren en ongeacht wat de maatschappij om u heen zegt.
Je hebt substantiële inflatie in de nominale valuta nodig (als je schulden gebruikt om de aankoop te financieren) om je te redden of een gebeurtenis met een lage waarschijnlijkheid om in je voordeel uit te werken.
2. Geld verdienen aan huurinkomsten gegenereerd door uw beleggingen in onroerend goed
Geld verdienen met het verzamelen van huurprijzen is zo eenvoudig dat elke zesjarige die ooit een spelletje van Monopoly heeft gespeeld, begrijpt op een visceraal niveau hoe de basis werkt. Als u een huis, appartementsgebouw, kantoorgebouw, hotel of een andere investering in onroerend goed bezit , kunt u in ruil daarvoor huur van mensen in rekening brengen voor het gebruik van de accommodatie of faciliteit. Natuurlijk, eenvoudig en gemakkelijk zijn niet hetzelfde. Als u eigenaar bent van appartementsgebouwen of huurwoningen, kunt u zich misschien bezighouden met alles van gebroken toiletten tot huurders die meth-laboratoria exploiteerden. Als u winkelcentra in een winkelstraat of kantoorgebouwen bezit, moet u misschien een zaak behandelen die u hebt verpacht en failliet zijn gegaan. Als u industriële magazijnen bezit, kunt u geconfronteerd worden met milieuonderzoeken voor de acties van de huurders die uw eigendom hebben gebruikt. Als u opslageenheden bezit, kan diefstal een probleem zijn. Investeringen in onroerend goed zijn niet het type dat u kunt bellen en verwachten dat alles goed gaat.
Het goede nieuws is dat er hulpmiddelen beschikbaar zijn die het vergelijken van potentiële investeringen in onroerend goed eenvoudiger maken. Een van deze, die van onschatbare waarde voor u zal worden op uw zoektocht om geld te verdienen met onroerend goed, is een speciale financiële ratio , de cap rate, wat een afkorting is van "hoofdlettergebruik". Als een woning $ 100.000 per jaar verdient en voor $ 1.000.000 wordt verkocht, deelt u de inkomsten ($ 100.000) door het prijskaartje ($ 1.000.000) en krijgt u 0,1 of 10%. Dat betekent dat de cap rate van het onroerend goed 10% is, of dat u een verwachte 10% op uw investering zou verdienen als u het onroerend goed volledig contant en zonder schuld betaald.
Net zoals een aandeel uiteindelijk alleen de netto contante waarde van zijn gedisconteerde kasstromen waard is, is een onroerend goed uiteindelijk de moeite waard een combinatie van 1.) het nut dat het genereert voor zijn eigenaar en 2.) de netto contante geldstromen die het genereert ten opzichte van de prijs die werd betaald voor de investering. Huurinkomsten kunnen een marge zijn van veiligheid die u beschermt tijdens instortingen. Bepaalde soorten vastgoedbeleggingen zijn hiervoor beter geschikt. Om terug te gaan naar onze eerdere bespreking van de uitdagingen van het maken van geld uit onroerend goed, hebben kantoorgebouwen, om één illustratie te geven, meestal betrekking op lange huurcontracten voor meerdere jaren. Koop er een voor de juiste prijs, op het juiste moment en met het juiste huurder- en lease-looptijdprofiel, en u zou door een instorting van het onroerend goed kunnen varen met het verzamelen van bovengemiddelde huurcontroles die de bedrijven die u huurt, nog moeten bieden (vanwege de huurovereenkomst die zij ondertekenden) zelfs wanneer lagere tarieven elders beschikbaar zijn. Mis het echter niet, en je zou kunnen worden opgesloten in sub-par-returns lang nadat de markt is hersteld.
3. Geld verdienen met zakelijke transacties met onroerend goed
De laatste manier om geld te verdienen met investeringen in onroerend goed omvat speciale diensten en zakelijke activiteiten. Als u een hotel bezit, verkoopt u mogelijk on-demandfilms aan uw gasten. Als u een kantoorgebouw heeft, kunt u geld verdienen met automaten en parkeergarages. Als u een autowasstraat hebt, kunt u geld verdienen met tijdgecontroleerde stofzuigers. Voor dit soort investeringen is bijna altijd subspecifieke kennis vereist; Er zijn bijvoorbeeld mannen en vrouwen die hun hele carrière spenderen aan het ontwerpen, bouwen, bezitten en bedienen van wasstraten. Voor degenen die naar de top van hun vakgebied stijgen en de fijne kneepjes van een bepaalde markt begrijpen, kan de mogelijkheid om geld te verdienen eindeloos zijn.
Meer over geld verdienen in onroerend goed
Voor meer informatie over hoe u geld kunt verdienen in onroerend goed, leest u de complete beginnershandleiding voor beleggen in onroerend goed .