Je mag een aantal goede investeringen missen, maar de trade-off kan het waard zijn
Voor meer informatie, hier zijn 4 dingen om te zoeken in een passieve inkomstenstroom .
Wanneer u een beleggingsportefeuille samenstelt, kunt u één slag die u kunt gebruiken om de weg te volgen en rijk te worden, uw succes meten aan de hand van het totale passieve inkomen dat uw portefeuille genereert in koude, harde contanten per jaar. Het volgen van deze filosofie lijkt voor mensen te werken, omdat het eenvoudig is en je tastbaar bewijs van je vooruitgang ziet, aangezien cheques per post naar je worden verzonden of direct op je bankrekening worden gestort.
Een voorbeeld van het gebruik van passief inkomen als uw meetlat
Stel je voor dat je $ 10.000,00 aan spaargeld hebt dat je voor de lange termijn wilt beleggen. U besluit om 500 aandelen General Electric te kopen voor $ 20,00 per aandeel. Laten we zeggen dat het huidige dividend 17 ¢ per kwartaal is. Dat wil zeggen, elke 90 dagen zou je een cheque van $ 85,00 krijgen. Als u het geld direct gestort heeft, aan het einde van het jaar, zou u $ 340,00 contant op de rekening hebben staan.
Volgend jaar bespaar je een extra $ 10.000,00. U voegt $ 340,00 in contanten toe van uw dividend van General Electric, waardoor u $ 10.340,00 aan nieuw geld krijgt. Deze keer wilt u diversifiëren, zodat u 159 aandelen van Johnson & Johnson koopt tegen iets minder dan $ 65,00 per aandeel. Laten we zeggen dat hun jaarlijkse dividend $ 2,44 per aandeel is.
Aan het einde van het tweede jaar genereert u nu $ 340,00 aan passief inkomen uit uw General Electric dividenden en $ 387,96 aan passieve inkomsten uit uw Johnson & Johnson dividenden voor een totaal van $ 727,96. Je negeert de schommelingen van de aandelenmarkt volledig, je richt je op één ding en één ding: of je dat passieve inkomenscijfer sneller kunt laten groeien dan de inflatie in de loop van de jaren. Je denkt als een ondernemer op de lange termijn, niet als een speculant.
Een goede passieve inkomstenportefeuille groeit met de tijd
Een van de kenmerkende eigenschappen van een goede passieve inkomensportefeuille is dat de geldgenerators die het bedrijf aanhoudt, of het nu gaat om aandelen, onroerend goed , aandelenbelangen in particuliere bedrijven, intellectueel eigendom, minerale rechten of iets anders dat u zich kunt voorstellen dat fondsen afwerpt, elk jaar groeien, zodat ze meer geld weggooien dan in het voorgaande jaar. Het is belangrijk dat de groeivoet in uitkeringen in contanten het inflatiepercentage overschrijdt , zodat uw gezinsinkomen altijd groter wordt, waardoor u meer kapitaal kunt vrijmaken, herinvesteren, sparen of uitgeven.
Neem de twee aandelen die we noemden. Op het moment dat ik dit artikel schreef, verhoogde Johnson & Johnson zijn dividend voor het 50e achtereenvolgende jaar.
General Electric heeft het dividend de afgelopen jaren ook meerdere malen verhoogd, hoewel het nog steeds niet het niveau heeft bereikt waarop het eerder was geklommen voorafgaand aan de Grote Recessie. Een goed bedrijf is iemand die in staat en bereid is om de uitbetaling van het dividend aan zijn eigenaars constant te verhogen, zodat zij steeds meer dividendcontroles krijgen omdat de onderliggende verrichtingen op een of andere manier superieur zijn aan de typische organisatie. Denk aan een bedrijf als Kraft Foods. Het maakt niet uit hoe hard iemand het probeert, Oreo Cookies zullen waarschijnlijk altijd een van de best verkopende cookies ter wereld zijn. Denk aan Coca-Cola of Pepsi. Ongeacht hoeveel geld u in een concurrent investeert, het zal vrijwel onmogelijk zijn om de twee frisdrankreuzen van hun plaats boven de categorie koolzuurhoudende dranken te verwijderen.
Evenzo kan een goede investering in onroerend goed de verhoging van de huurprijs die de inflatie overtreft ondersteunen.
Je wilt geen worstelende, harde bedrijven bezitten. Het leven is te kort om die route te gaan. Laat het voor iemand anders. Het is uw taak ervoor te zorgen dat u elk jaar eindigt met 1.) uitgebreid eigenaarschap van grote, hoogwaardige bedrijven, en 2.) die activa meer contanten afstoten dan twaalf maanden geleden. Alles bij elkaar genomen, is het niet moeilijk om rijkdom te bouwen als je genoeg tijd hebt.
Het gebruiken van de Passieve Inkomensbenadering kan u helpen beschermen tegen te veel betalen voor Activa
Het grote voordeel van het focussen op het jaarlijkse passieve inkomen als maatstaf voor succes, is dat het u kan helpen beschermen tegen te veel betalen, zoals de dwaze investeerders van Home Depot die we hier bespraken . Dit is een functie van basis wiskunde. Naarmate de prijzen stijgen, dalen de cashopbrengsten. Een investeerder die focust op het vergroten van zijn passieve inkomen, zal deze low-yieldbeleggingen niet zo aantrekkelijk vinden en biedt een tegenmacht als optimisme de aandelenmarkt of vastgoedmarkt overspoelt . Hij of zij heeft de investeringen van zijn of haar familie onbedoeld beveiligd.
Het grootste gevaar voor passief beleggen in aandelen is het risico om te vallen in een val Value of Dividend Trap
Een van de grootste risico's voor mannen en vrouwen die zich richten op passieve inkomensbeleggingen, loopt terug in een zogenaamde waardeklep of dividendval . Als algemene regel geldt dat als een activum 3x, 4x of groter is dan de 30-jarige Amerikaanse staatsobligatie, u op uw hoede moet zijn. De meeste "goedkope" activa zijn om een reden goedkoop. In de wereld van vandaag, als je een dividend van 6%, 8%, 10%, 12% of meer ziet, loop je waarschijnlijk in een van deze zogenaamde vallen. Het kan een bedrijf zijn met een speciaal eenmalig dividend uit de verkoop van een actief, zoals een dochterbedrijf, of de afhandeling van een rechtszaak die niet zal worden herhaald. Het zou een pure play commodity-business kunnen zijn, gestructureerd als een ' master limited partnership' met recordinkomsten uit hoge prijzen, waarvan de markt weet dat die niet kan worden volgehouden. Het zou een cyclisch bedrijf kunnen zijn dat laat zien wat waarde beleggers de peak earnings trap noemen.
Wees in elk geval voorzichtig. Passief beleggen in inkomen kan u goed van pas komen, maar wordt niet hebberig en overtreft de opbrengst. Zoals Benjamin Graham ons heeft herinnerd, is er meer geld verloren gegaan door beleggers die een extra half punt van passief inkomen hebben bereikt dan is gestolen in de loop van een geweer. Hij had gelijk.