Manieren om uw portefeuilleactiviteiten te helpen verbeteren
De details over de manier waarop u elk concept implementeert, zijn afhankelijk van uw persoonlijke situatie. Het is daarom belangrijk dat u advies inwint van een gekwalificeerde belastingdeskundige en beleggingsadviseur.
1. Bepaal een duidelijke doelstelling voor uw beleggingsportefeuille
We hebben eerder over dit idee gesproken en ik ben zelfs zo ver gegaan om de drie redenen uit te leggen waarom uw beleggingsportefeuille duidelijk omschreven doelstellingen zou moeten hebben . U moet weten wat u van uw geld verwacht. Anders word je als een stuurloos schip op zee; geen richting, geen doel. Dat is een vreselijke situatie om jezelf te vinden, vooral als je dichter bij je pensioen begint te komen.
2. Houd de omzet minimaal
Zoals het spreekwoord zegt, huur geen aandelen, koop bedrijven. Omzet blijkt te correleren met slechte beleggingsresultaten. Als u niet bereid bent om gedurende ten minste vijf jaar een bedrijf te hebben, overweeg dan niet om aandelen te kopen, tenzij u volledig begrijpt en accepteert dat de aandelenmarkt op korte termijn irrationeel, wispelturig en wispelturig is.
Je zou dingen moeten houden die in de loop van de tijd waardevoller worden, met een hogere winst per aandeel en dikkere dividendcontroles .
3. Houd uw kosten laag
Elke dollar die u opgeeft in vergoedingen, makelaarscommissies, verkoopbelastingen en kosten van kostenbesparingen op beleggingsfondsen is een dollar die niet voor u samengesteld kan worden.
Wat elk jaar een beetje geld lijkt, kan uiteindelijk honderdduizenden of zelfs miljoenen dollars aan verloren rijkdom kosten die je nooit kunt terugkrijgen.
4. Structureer uw beleggingen op een fiscaal-efficiënte manier
De twee grootste schuilplaatsen voor investeringsbelastingen die beschikbaar zijn voor de lagere en middenklasse in de Verenigde Staten zijn de Roth IRA en de 401 (k) . Beide hebben unieke regels, contributielimieten en belastingvoordelen, maar ze kunnen ongelooflijk lucratief zijn als u ze correct beheert. Met een 401 (k) -plan kunt u beleggen in verschillende beleggingsfondsen, en wat u ook bijdraagt, wordt afgetrokken van uw belastbare inkomen. Een Roth IRA werkt in omgekeerde volgorde; geld wordt vooraf belast, maar dan zijn er geen belastingen op de meerwaarden, dividenden of rente wanneer u met pensioen gaat. Om te zien hoe dit zou werken in de echte wereld, stel je voor dat je 18 jaar oud bent. Je zet ijverig $ 5.500 per jaar in een Roth IRA en investeert het geld met een gemiddeld jaarlijks rendement van 8% tot je 65 wordt. Als je met pensioen ging, zou je $ 2,5 miljoen in je account hebben verloren.
5. Nooit te hoog betalen voor een vermogen
Je kunt er niet omheen: prijs is van groot belang voor het rendement dat je uiteindelijk verdient op je beleggingsportefeuille. Ik heb in het verleden voorbeelden uit de echte wereld hiervan geschreven met behulp van Wal-Mart Stores als een voorbeeld van hoe beleggers het ene jaar waanzinnig overoptimistisch kunnen worden en het volgende deprimerend pessimistisch.
Je kunt geen aandelen met een laag winstrendement kopen en verwachten het goed te doen tenzij het een ommelsituatie is die zich daadwerkelijk omkeert, of een start-up met een zeer hoge groeisnelheid.
6. Vertrouw niet op een enkele investering of een handvol investeringen
Er is geen reden waarom u veel van uw geld in één enkele voorraad zou moeten hebben. Als u op zoek bent naar hoogkwalitatieve blue chip-aandelen met een dividendrendement van 3%, waarom zou u dan vertrouwen op één bedrijf? Je zou gemakkelijk een dozijn bedrijven kunnen vinden met dezelfde kenmerken, gediversifieerd over sector, industrie, managementteam en zelfs land. Een succesvolle portefeuille is er een waarin de eigenaar niet wordt beïnvloed als een enkel bedrijf failliet gaat of zijn dividend verlaagt. Natuurlijk hou je er niet van om het te zien, maar de dingen moeten gewoon doorgaan, want het geld komt elk kwartaal, elk kwartaal, jaar na jaar.