Geld verdienen met uw investering Holdings kunnen op een van de 4 manieren gebeuren
Het is geen gemakkelijke taak, maar het is er een die miljoenen mensen hebben bereikt. (Om u te helpen bepalen wat 'rijk' voor u betekent, leest u Hoeveel geld kost het om rijk te zijn? )
De kern van het proces om rijk te worden van uw beleggingsportefeuille, is inkomsten genereren; eigenlijk geld verdienen , dat geld inzetten om te werken in extra productieve activa, dan, zoals de instructies op een fles shampoo, "Wassen. Spoelen. Herhalen." Gegeven genoeg tijd, werkt de kracht van compounding zijn magie en al snel maakt je geld meer geld dan je ooit voor mogelijk had gehouden. In dit artikel gaan we een soort brede, academische visie geven op de verschillende mechanismen waarmee een portefeuille overtollige contanten genereert voor de eigenaren van de hoofdstad om van te genieten.
# 1: verdien renteinkomen op geld dat u uitleent
Sommige beleggers lenen rechtstreeks geld. Een van mijn grootmoeders bracht jaren door met het bouwen van haar spaarnest-ei en begon vervolgens, een decennium of twee geleden, direct hypotheken te sluiten voor risicovolle leners, waardoor de promesses van het onderliggende pand werden veiliggesteld, vaak tegen tarieven van ongeveer 13% per jaar.
Ze opereerde alleen in een klein aantal gemeenschappen en steden waarmee ze al meer dan 70 jaar bekend was. In veel gevallen zou ze ofwel de promesses verkopen aan banken nadat de betalingsgeschiedenis was vastgesteld of ze zou worden geherfinancierd zodra de koper in aanmerking kwam voor een traditionele hypotheek.
In feite huurt ze haar geld aan mensen die het nodig hebben om een huis te kopen. Ze beheerste haar risico en bewaarde een voldoende grote portfolio van deze eigendommen dat wanneer een van hen onvermijdelijk in afscherming terechtkwam, wat van tijd tot tijd gebeurde, ze geen ontberingen had totdat het proces was voltooid.
Andere beleggers geven de voorkeur aan beleggingen in obligaties uitgegeven door gemeentebesturen , bedrijven of andere entiteiten. Deze obligatie-emittenten gebruiken vervolgens het ingezamelde geld om fabrieken, scholen, ziekenhuizen, politiebureaus te bouwen, uit te breiden naar nieuwe markten, reclamecampagnes te lanceren of andere doeleinden die in het prospectus voor het aanbieden van obligaties werden genoemd. Als alles goed gaat, ontvangt de obligatiehouder rentebetalingen per post - of, zoals tegenwoordig vaker gebeurt, direct gestort op een effectenrekening of wereldwijde effectenrekening - totdat de obligatie afloopt, op welk moment het hele hoofdsom wordt terugbetaald en de band ophoudt te bestaan.
# 2: Verzamel contante dividenden van bedrijven die u bezit in het geheel of een deel
Wanneer u een bedrijf koopt, of u nu spreekt over de apothekerswinkel of een stuk van een veel groter conglomeraat, zoals een aandeel in Berkshire Hathaway, United Technologies of General Electric, hebt u de kans om contante dividenden te innen.
Dit geld maakt deel uit van de winst die de Raad van Bestuur van het bedrijf besluit uit te stelen naar de eigenaars op basis van hun totale belang in het bedrijf. Hoe meer aandelen (eigendom) u hebt en / of hoe meer winst een bedrijf maakt, hoe hoger uw dividend waarschijnlijk zal zijn.
Vanaf augustus 2016 betaalt een deel van McDonald's Corporation, 's werelds grootste restaurantketen, $ 3,56 in cashdividenden per jaar. Als u 100 aandelen bezit, ontvangt u $ 356. Als u 1.000.000 aandelen bezit, ontvangt u $ 3.560.000. Deze controles verschijnen ongeacht of het aandeel in waarde is gestegen of gedaald in het jaar omdat ze worden gefinancierd door de onderliggende bedrijfsresultaten van het bedrijf zelf; het geld geproduceerd door het verzamelen van inkomsten van franchisenemers die cheeseburgers, frieten, chocoladeshakes, kipnuggets, appeltaarten, ontbijtsandwiches en koffie verkopen.
Zelfs wanneer het bedrijf met tegenwind wordt geconfronteerd, is het bedrijf van McDonald's zelf succesvol genoeg dat het dividend in de loop van de jaren, decennia en generaties aanzienlijk is gegroeid. Het is een belangrijke bouwsteen voor het welslagen van degenen die deel uitmaken van het wereldwijde rijk en die rijk willen worden. Sinds McDonald's voor het eerst in 1976 voor het eerst een dividend betaalde, heeft het de uitbetaling elk jaar, zonder uitzondering, verhoogd tot geaggregeerde tarieven die de inflatie volkomen onterven. De afgelopen 15 tot 20 jaar demonstreren het patroon. Als we kijken naar het maximale tijdsbestek dat we kunnen vinden op een recent traanblad van de Value Line Investment Survey , betaalde een aandeel van McDonald's in 1999 een dividend van $ 0,20. Dit jaar is, zoals je al weet, het dividendpercentage $ 3,56. Dat is een stijging van 17.8x of een samengestelde jaarlijkse groei van 19.72%. U hoefde niets te doen behalve uw aandelen aanhouden en u werd elk jaar overladen met meer contanten.
# 3: bezit een bedrijf dat groeit, laat het de winst voor u opnieuw investeren en verkoop uw inzet tegen een hogere prijs dan u had betaald
Wanneer u een actief tegen één prijs koopt en tegen een hogere prijs verkoopt, wordt de winst een meerwaarde genoemd . Bedrijfseigenaren kunnen vaak van deze uitkomst genieten door de winst van het bedrijf te nemen en het opnieuw in groei te investeren, zodat toekomstige winsten hoger zijn. Een illustratie kan helpen. Stel u voor dat u een hotel bezat en uw inkomsten voortdurend opnieuw gebruikte om extra hotels te bouwen. Vijfentwintig jaar gaan voorbij. Als u uw kapitaalgoedtoewijzing verstandig hebt beheerd en de bedrijven zelf van hoge kwaliteit zijn (u vult goed kamers in, uw personeel weet hoe de community in te gaan en het bedrijf op te trommelen om speciale evenementen te boeken, u bent bedreven in verkoop van verbeterde diensten om meer uit elke gast te halen, enz.), zult u waarschijnlijk een veel hogere prijs ontvangen dan de som van de totale winsten die u opnieuw hebt geïnvesteerd wanneer u uw inzet gaat verkopen. Dit gebeurt omdat het eigen vermogen dat u verkoopt meer waarde heeft; meer gebouwen, meer inkomsten en meer winst. Het is vergelijkbaar met het bakken van een cake; de eieren, bloem, suiker, olie en andere ingrediënten komen samen om iets veel indrukwekkender te vormen dan de som der delen.
Het is belangrijk dat u meerwaarden begrijpt en dat dividenden in contanten elkaar niet uitsluiten. Sterker nog, ze gaan bijna altijd hand in hand zodra een bedrijf goed ingeburgerd en winstgevend is. Enkele van de meest succesvolle bedrijven in de geschiedenis maakten hun aandeelhouders rijk omdat ze beiden in waarde groeiden en een stroom van inkomsten opleverden die aan de aandeelhouders werden uitbetaald. Een investering van $ 10.000 in Wal-Mart ten tijde van de beursintroductie in de jaren '70 van de vorige eeuw is meer dan $ 10.000.000 waard tussen geherinvesteerde contante dividenden en groei van de waarde van het bedrijf als winkels in heel Amerika worden uitgerold. Een enkel aandeel van The Coca-Cola Company, gekocht voor $ 40 bij de eerste openbare aanbieding in 1919, met herbelegde dividenden , is nu meer waard dan $ 15.000.000.
Deze bedrijven behielden veel van hun inkomsten en financierden de groei. Dankzij die groei kon ook het dividendpercentage elk jaar worden verhoogd. Als je deze beide dingen samen bekijkt - meerwaarden en dividendinkomsten - wordt dit total return genoemd .
# 4: Own Something of Value (Like Real Estate) en huur het aan iemand die het nodig heeft of wenst in ruil voor geld
Het is een groot voordeel om geld te verdienen met dit soort investeringen en dit heeft te maken met belastingen. Op het moment dat dit artikel in 2016 werd gepubliceerd, zou u, als u een gewone belegger bent, waarschijnlijk niet de 15,3% zelfstandige belastingen op uw huurinkomsten moeten betalen die een kleine ondernemer zou moeten betalen. Dit betekent dat passief inkomen verdiend met deze bron ertoe kan leiden dat meer contant geld in uw zak blijft in plaats van naar de overheid te gaan. Ik heb ooit geschreven over een man die ik ken en die een nettowaarde van enkele miljoenen heeft en heel weinig belastingen betaalt als gevolg van zijn beleggingsstrategieën, waaronder het kopen van institutionele gebouwen en het huren ervan. Dit kan een intelligente manier zijn om rijk te worden, en veel mensen hebben precies dat gedaan met vastgoedportfolio's die in de loop van de tijd zijn ontwikkeld, verworven, geaccumuleerd en gekoesterd.
Het Saldo biedt geen belasting, investeringen of financiële diensten en advies. De informatie wordt gepresenteerd zonder rekening te houden met de beleggingsdoelstellingen, risicotolerantie of financiële omstandigheden van een specifieke belegger en is mogelijk niet geschikt voor alle beleggers. In het verleden behaalde resultaten zijn geen indicatie voor toekomstige resultaten. Beleggen houdt risico in inclusief het mogelijke verlies van de hoofdsom.