Er zijn obligatie-indexfondsen, bedrijfsobligatiefondsen, Amerikaanse staatsobligatiefondsen, hoogrentende (rommel) obligatiefondsen , buitenlandse obligatiefondsen, obligatiefondsen van opkomende markten, gemeentelijke obligatiefondsen, kortlopende obligatiefondsen, middellange termijn obligatiefondsen, lange termijn obligatiefondsen, schatplichtige TIPS-obligatiefondsen , multi-sector obligatiefondsen en de lijst gaat maar door.
Maar in plaats van tientallen of zelfs honderden beleggingsfondsen te doorzoeken, hebben we de keuzes beperkt tot een lijst met de beste obligatiefondsen in slechts een paar verschillende categorieën die goed werken voor de meerderheid van de beleggers - op de lange termijn beleggers die op zoek zijn naar kwalitatief hoogwaardige obligatiefondsen met lage kosten.
Beste obligatie-indexfondsen
Indexfondsen kunnen slimme keuzes zijn voor beleggers die een groot segment van een bepaalde markt willen dekken, terwijl de kosten laag blijven. Hier zijn drie van de beste indexfondsen die beleggen in obligaties:
- Vanguard Total Bond Index (VBMFX): Dit obligatiefonds heeft duizenden obligaties die samen de volledige beursgenoteerde Amerikaanse obligatiemarkt vormen. Dus wanneer u klaar bent om uw portefeuille uit te breiden en het risico in balans te brengen met een goedkoop, gediversifieerd obligatie-indexfonds, is VBMFX het fonds voor u. VBMFX heeft een lage kostenratio van 0,16 procent en een minimale initiële aankoop van $ 3000.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): als u op zoek bent naar een breed gediversifieerd indexfonds dat mogelijk een hoger rendement kan opleveren dan vergelijkbare fondsen op de lange termijn, is FTBFX een goede keuze. Dit obligatiefonds heeft meer dan 2.700 obligaties, maar het is meer geconcentreerd dan VBMFX, dat meer dan 10.000 obligaties bezit. Het resultaat is, althans historisch gezien, dat FTBFX op de lange termijn (dat wil zeggen 10 jaar of meer) mogelijk een superieur rendement kan opleveren, maar op een slimme manier een beetje meer risico neemt. FTBFX heeft een lage kostenratio van 0,45 procent en heeft een minimale initiële investering van $ 2500.
- Vanguard Intermediate-Term Bond Index (VBIIX): Dit indexfonds concentreert zich op wat het best kan worden omschreven als de "sweet spot" van obligatiebelegging - de obligatie met een middellange looptijd. Kortlopende obligaties hebben een lager relatief marktrisico, maar ze produceren ook op de lange termijn lagere rendementen en rendementen. En langlopende obligaties kunnen mogelijk betere rendementen en prestaties opleveren. Ze dragen op korte termijn meer marktrisico's dan obligaties met een middellange looptijd. Daarom krijgt u met VBIIX een goede balans tussen risico en rendement, allemaal met een lage kostenratio van slechts 0,16 procent. De minimale initiële investering is $ 3000.
Beste 'Go Anywhere' Obligatiefondsen
Langetermijnbeleggers die het niet erg vinden om een beetje extra marktrisico te nemen, willen misschien een obligatiefondsfonds overwegen dat elk type obligatie op verschillende markten kan kopen. Deze obligatiefondsen worden normaal gesproken gecategoriseerd als "multisectorale" obligatiefondsen omdat ze verschillende soorten obligaties bezitten, waaronder de risicovollere hoogrentende obligaties en buitenlandse obligaties.
- Loomis Sayles Bond (LSBRX): obligatiefondsen zoals LSBRX kunnen op de lange termijn aandelenachtig rendement opleveren, maar u zult voorbereid moeten zijn op aanzienlijke dalingen in moeilijke markten. Bijvoorbeeld, toen de economie getankt werd in 2008, viel LSBRX -22 procent. In 2009 steeg het echter met 37 procent, toen het herstel begon. Voor de lange termijn laat de geschiedenis zien dat het risico de moeite waard kan zijn en LSBRX kan de gemiddelden van het obligatiefonds aanzienlijk verslaan. De kostenratio is redelijk met 0,89 procent als u kijkt naar het ervaren managementteam. De minimale initiële investering voor LSBRX is $ 2.500.
- Pimco Income Fund Class D (PONDX): Als u op zoek bent naar hoge rendementen en het niet erg vindt om het hogere relatieve risico dat daarmee gepaard gaat, is PONDX een van de beste obligatiefondsen die er zijn. Dit fonds is het meest geschikt voor beleggers met matige tot hoge risicotolerantie op zoek naar hoge lopende inkomsten uit hun beleggingen. Hoewel de 'obligatiekoning', Bill Gross verliet bij PIMCO, heeft het bedrijf dat hij heeft opgericht nog steeds een van de beste reputaties voor hoogwaardige obligatiefondsen in het beleggingsfonds-universum. PONDX heeft een benedengemiddelde kostenratio van 0,79 procent en een minimale initiële investering van $ 1.000.
Beste Gemeentelijke Obligatiefondsen
Beleggers die de belasting tot een minimum willen beperken, kunnen de voordelen van gemeentelijke obligatiefondsen zorgvuldig overwegen, die vrij zijn van federale belastingen en mogelijk vrij van staatstaksen (als het obligatiefonds obligaties houdt in de staat van de hoofdverblijfplaats van de belastingplichtige). Hier zullen we gemeentelijke obligatiefondsen belichten die obligaties uit het hele land bezitten. Dit zal het potentieel voor grotere rendementen op lange termijn en mogelijk hogere opbrengsten maximaliseren.
- Vanguard High Yield Tax Exempt (VWAHX): Beleggers die op zoek zijn naar een goedkoop gemeentelijk obligatiefonds dat een slimme balans van rendement en rendement biedt, zullen houden van wat ze zien in VWAHX. VWAHX streeft niet alleen naar hoogrenderende obligaties, maar heeft ook historisch meer dan 95 procent van hoogrenderende obligatiefondsen verslaan voor 3-, 5-, 10- en 15-jarige rendementen. Combineer dat rendement en prestaties met lage kosten van 0,2 procent en een redelijke initiële investering van $ 3000, en u krijgt een van de beste gemeentelijke obligatiefondsen zonder belasting in het beleggingsfonds-universum.
- T. Rowe Prijs Tax-Free High Yield (PRFHX): Voor beleggers die een beetje meer rendement wensen zonder al te veel prijsrisico, PRFHX is een solide keuze. Hoewel het fonds de risicovollere hoogrentende obligaties aanhoudt, kent het niet zo veel toe aan dit rommelgebied als het gemiddelde hoogrentende obligatiefonds. En de belastingvrije status van de gemeentelijke obligaties maakt dit fonds aantrekkelijker voor wie een fiscaal efficiënt fonds nodig heeft voor zijn belastbare rekening. PRFHX heeft een lage kostenratio van 0,69 procent en een minimale initiële investering van $ 2500.
- VSA Tax-Exempt Intermediate Term (USATX): Als u een hoog aangeschreven, goed beheerde gemeentelijke obligatiefonds wilt toevoegen aan uw portefeuille, is USATX een uitstekend fonds om te overwegen. Een belangrijk kenmerk van dit vijfsterrenfonds is het managementteam dat bestaat sinds de jaren negentig van de vorige eeuw, dat al geruime tijd deel uitmaakt van de beleggingsfondsensector. Deze ervaring heeft bovengemiddelde prestaties opgeleverd in vergelijking met andere fondsen in de categorie belastingvrij beleggingsfonds. De kostenratio ligt ver beneden het gemiddelde van 0,55 procent en de minimale initiële investering voor USATX is $ 3000.
Nog een paar woorden over het vinden van de beste Obligatiefondsen voor u
Hoewel deze lijst met obligatiefondsen een aantal van de besten uit het vastrentende universum laat zien, kunt u altijd uit gaan en zelf onderzoek doen. Of misschien wilt u de kwaliteit van deze fondsen zelf controleren en een beetje extra huiswerk doen om er zeker van te zijn dat ze geschikt zijn voor uw risicotolerantie en langetermijninvesteringsdoelen.
Bij het zoeken naar de beste obligatiefondsen voor rendement op lange termijn, kunt u de opbrengsten vrijwel negeren en u meer richten op het rendement van 5, 10 en 15 jaar voor een idee (geen garantie) over hoe het fonds zou presteren het volgende decennium of zo.
Bij het zoeken naar de beste obligatiefondsen voor inkomsten, moet u kijken naar de 30-daagse SEC-opbrengst , die verwijst naar een rendementsberekening die is gebaseerd op de periode van 30 dagen die eindigt op de laatste dag van de vorige maand. Het rendementscijfer weerspiegelt de dividenden en rente die tijdens de periode zijn verdiend, na aftrek van de kosten van het fonds.
Een ander gemeenschappelijk doel van beleggen in obligatiefondsen is diversificatie . Obligatieprijzen bewegen in de tegenovergestelde richting als de rentetarieven. Dus wanneer de Federal Reserve Board aangeeft dat het de aan banken betaalde rentevoet zal verlagen, gaan de prijzen voor obligaties meestal hoger. En de Fed verlaagt meestal de rente als de economie zwak is.
Daarom kunnen obligatiefondsen goed presteren wanneer de economie en de aandelenmarkt dat niet zijn. Om deze reden willen veel beleggers obligatiefondsen opnemen in hun portefeuilles om meer balans en stabiliteit te bieden wanneer hun aandelenfondsen mogelijk in prijs dalen.
Obligatiefondsen zijn over het algemeen lager in marktrisico dan aandelen, en obligaties kunnen in waarde stijgen, zelfs als aandelen dalen, maar het beste gebruik van obligatiefondsen is om ze te gebruiken in combinatie met aandelenfondsen voor een gediversifieerde portefeuille van beleggingsfondsen .
Het Saldo biedt geen belasting, investeringen of financiële diensten en advies. De informatie wordt gepresenteerd zonder rekening te houden met de beleggingsdoelstellingen, risicotolerantie of financiële omstandigheden van een specifieke belegger en is mogelijk niet geschikt voor alle beleggers. In het verleden behaalde resultaten zijn geen indicatie voor toekomstige resultaten. Beleggen houdt risico in inclusief het mogelijke verlies van de hoofdsom.