Versla de volatiliteit met de best uitgebalanceerde fondsen

Hoe evenwichtige fondsen het marktrisico kunnen verminderen

Als u de beste fondsen wilt kopen voor een volatiele markt, kan evenwichtige financiering een slim hulpmiddel zijn om te overwegen.

En wanneer een bullmarkt een correctie of een volwaardige bearmarkt begint te ervaren, zal de volatiliteit (de ups en downs van de beveiligingsprijzen) vaak duidelijker worden en kunnen gebalanceerde fondsen de randen gladstrijken om de volatiliteit te verminderen.

Maar wat zijn gebalanceerde fondsen en hoe helpen ze beleggers om het marktrisico te verminderen en de volatiliteit tot een minimum te beperken?

Evenwichtige Fondsbepaling

Deze worden ook wel hybride fondsen of activaspreidingsfondsen genoemd. Evenwichtige fondsen zijn beleggingsfondsen die een mix van onderliggende beleggingsactiva bevatten, zoals aandelen, obligaties en contanten. De activaspreiding of "balans" van activa blijft relatief vast en dient een bepaald doel of beleggingsstijl. Een conservatief, uitgebalanceerd fonds kan bijvoorbeeld beleggen in een conservatieve (relatief laag risico) mix van onderliggende beleggingsactiva, zoals 40% aandelen, 50% obligaties en 10% geldmarkt.

Hoe evenwichtige fondsen het marktrisico verminderen

Uitgebalanceerde fondsen passen de tijdloze beleggingskennis van diversificatie toe. Wanneer u diversifieert met beleggingen, koopt u en houdt u effecten met verschillende prestatiegedragen en risicoprofielen. De beste diversificatiepraktijken houden meestal beleggingen in die niet sterk gecorreleerd zijn aan elkaar. Met andere woorden, om een gediversifieerde portefeuille van beleggingsfondsen goed te kunnen opbouwen , hebt u een combinatie van soorten fondsen nodig, zoals aandelen en obligaties voor een eenvoudig voorbeeld, die niet identiek op elkaar lijken.

Dit is wat gebalanceerde fondsen doen voor beleggers: ze stellen hen in staat om één fonds te kopen dat al gediversifieerd is. Het enige echte werk voor beleggers is om het best uitgebalanceerde fonds te kiezen dat past bij hun beleggingsdoelstelling en risicotolerantie.

Soorten uitgebalanceerde fondsen

Er zijn drie hoofdtypen gebalanceerde fondsen:

1. Conservatieve en evenwichtige fondsen : deze fondsen hebben doorgaans een saldo aan aandelen, obligaties en contanten dat geschikt is voor conservatieve beleggers - beleggers die zich niet op hun gemak voelen bij grote schommelingen in prijzen. De activaspreiding van conservatieve, gebalanceerde fondsen bedraagt ​​gewoonlijk ongeveer 35% aandelen, 60% obligaties en 5% contanten.
2. Gematigd uitgebalanceerde fondsen : deze fondsen houden gewoonlijk een balans aan van aandelen, obligaties en contanten die geschikt zijn voor beleggers die niet van prijsfluctuaties houden, maar niet zo veel als een fonds met een toewijzing van 100% aan aandelen. Een typische activaspreiding voor een redelijk uitgebalanceerd fonds is 65% aandelen, 30% obligaties en 5% contanten.
3. Aggressive Balanced Funds : deze uitgebalanceerde fondsen hebben de hoogste toewijzing aan aandelen en zijn geschikt voor beleggers die zich prettig voelen bij grote schommelingen in prijzen. Een kleine toewijzing aan obligaties kan echter diversificatie bieden die kan resulteren in een prijsvolatiliteit die lager is dan de aandelenmarkt, zoals gemeten door de S & P 500-index. Een agressief uitgebalanceerd fonds heeft doorgaans een toewijzing van ongeveer 85% aandelen en 15% obligaties.

Beleggers moeten er rekening mee houden dat de activaspreiding voor uitgebalanceerde fondsen relatief vast blijft. Daarom moeten ze niet worden verward met pensioenfondsen met een richtdatum , die toewijzingen hebben die in de loop van de tijd veranderen.

De beste evenwichtige fondsen om de volatiliteit te verminderen

Door hun uitgebalanceerde ontwerp kunnen alle soorten gebalanceerde fondsen de volatiliteit verminderen, in vergelijking met een portefeuille die bestaat uit 100% toewijzing aan aandelen. Daarom is het "best uitgebalanceerde fonds" voor een bepaalde individuele belegger afhankelijk van de beleggingsdoelstelling van de belegger en de risicotolerantie.

In het algemeen zijn de fondsen die het best kunnen presteren in bearmarkten, wanneer de aandelenkoersen meer dan 20% dalen, conservatieve, evenwichtige fondsen.

Een van de beste conservatieve fondsen in het universum van beleggingsfondsen is Vanguard Wellesley Income (VWINX) . In 2008, toen de S & P 500-index een enorme daling van -37% liet zien, had VWINX een meer aanvaardbaar rendement van -9,8%. Hoewel een negatief rendement voor conservatieve beleggers geen welkome ervaring is, heeft dit rendement in 2008 90% van andere conservatieve toewijzingsfondsen overtroffen.

Voor een breder perspectief is het 15-jarige rendement op jaarbasis tot en met 31 december 2015 een verbazingwekkende 6,8%, wat neerkomt op 97% van de conservatieve toewijzingsfondsen.

VWINX heeft een activaspreiding van ongeveer 38% aandelen, 60% obligaties en 2% contanten.

Als u het niet erg vindt om iets meer risico te nemen, is Vanguard Wellington (VWELX) een van de beste gematigde toewijzingsfondsen, die een toewijzing heeft van ongeveer 65% aandelen, 34% obligaties en 1% contanten.

Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.