Belangrijke documenten om te vinden nadat iemand sterft

01 Activa-informatie

1. Rekeningafschriften - inclusief bankrekeningen, brokeragerekeningen en pensioenrekeningen (IRA's, 401 (k) s en annuïteiten) gedurende ten minste enkele maanden voorafgaand aan overlijden.
2. Levensverzekeringspolissen - Merk op dat voor sommige oudere polissen de verzekeringsmaatschappij de terugkeer van het oorspronkelijke beleid zal vereisen.
3. Benoemingen begunstigde - Voor levensverzekeringen, pensioenrekeningen, betaalbaar op overlijdensrekeningen en overboeking op overlijdensrekeningen .
4. Deeds voor onroerend goed - Er is een algemene misvatting dat de originele daad nodig is, maar een kopie is prima.
5. Auto- en boottitels - De originele titels zijn vereist om de juridische titel over te dragen.
6. Aandelen- en Obligatiecertificaten - Voor aandelen of obligaties die worden aangehouden in certificaatvorm, is het originele certificaat vereist om de juridische titel over te dragen.

02 Nauwgezette zakelijke documenten

Als de overledene een dicht bedrijf had, dan zijn kopieën of originelen van de volgende documenten nodig:

1. Bedrijfs-, LLC- of partnerschapsdocumenten - Dit omvat kopieën van het bedrijfshandvest of de artikelen van de organisatie en notulen; een kopie van de overeenkomst met de aandeelhouder, de operationele overeenkomst of de partnerschapsovereenkomst; notulen die vergaderingen en beslissingen documenteren; en originele aandelen of LLC-certificaten om de juridische titel over te dragen.
2. Account Statements - Inclusief bankrekeningen, brokerage accounts en pensioenrekeningen voor ten minste een paar maanden voorafgaand aan de dood.
3. Auto- en boottitels - De originele titels zijn vereist als de juridische titel wordt overgedragen.
4. Contracten - inclusief leases, leningen en arbeidsovereenkomsten.
5. Zakelijke licenties - inclusief lokale en nationale licenties.
6. Inkomstenbelastingen - Federale en staatsrendementen voor de afgelopen drie jaar.

03 contracten

Kopieën of originelen van de volgende contracten zijn nodig:

1. Huwelijkse voorwaarden - inclusief eventuele wijzigingen.
2. Postnuptial overeenkomsten - inclusief eventuele wijzigingen.
3. Leningen - Inclusief persoonlijke leningen, kredietlijnen en hypotheken, samen met de originele promessen .
4. Leases - Inclusief onroerend goed en autoleaseovereenkomsten.

04 Rekeningen

Kopieën van de volgende facturen zijn nodig:

1. Energierekeningen
2. Mobiele telefoonrekeningen
3. Creditcardrekeningen
4. Hypotheken en persoonlijke leningen - inclusief kredietlijnen
5. Onroerend goed belastingrekeningen
6. Storage Unit Bills
7. Medische rekeningen
8. Begrafenisrekening

05 Estate-planningsdocumenten

Als de overledene een boedelplan had, zijn kopieën of originelen van de volgende documenten nodig:

1. Laatste Wil en Testament en Codicil (s) - De originele wil en codicils zijn nodig omdat als een origineel niet kan worden gevonden, wordt aangenomen dat de overledene hen heeft vernietigd,
2. Herroepbaar levend vertrouwen en amendement (en) - Gewoonlijk is een kopie van het vertrouwen of amendement alles wat nodig is.

06 Belastingaangiften

Kopieën van de volgende belastingaangiften zijn nodig:

1. Inkomstenbelastingen - federaal en staat voor de afgelopen drie jaar
2. Geschenk belastingaangiften - federaal en staat

07 overlijdensakten

Er zijn meerdere, originele overlijdensakten nodig om de laatste zaken van de overledene te regelen. Ik raad aan minimaal tien te bestellen.

08 stappen om te nemen nadat iemand sterft

Als alle belangrijke artikelen van de overledene zijn gevonden, raadpleegt u de volgende artikelen om te bepalen wat u vervolgens moet doen:

• Je geliefde is gestorven en schuldig aan creditcardschuld - wat nu?
• Wie is verantwoordelijk voor het betalen van de rekeningen van een overledene?
• Wanneer is Probate vereist?
• Stap voor stap handleiding voor het afhandelen van een goed
• Stap voor stap handleiding voor het vestigen van een trust