Kleine veranderingen versus grote veranderingen
De basisprincipes van herroepbare levende trusts begrijpen
Voordat u bespreekt wanneer wijzigingen in het vertrouwen of volledige wijzigingen en aanpassingen vereist zijn, moet u weten wat een herroepbaar levend vertrouwen is .
Een Revocable Living Trust is een wettelijk contract tussen de Trustmaker en Trustee dat op elk moment kan worden gewijzigd en vereist dat de Trustee toezicht houdt op het beheer van eigendom dat door de Trustmaker wordt overgedragen aan het vertrouwen ten voordele van de Begunstigde van het vertrouwen.
De sleutel tot een Revocable Living Trust is het feit dat het herroepelijk is - wat betekent dat de Trustmaker op elk moment terwijl de Trustmaker in leven en competent is, de bepalingen van de vertrouwensovereenkomst kan wijzigen, wijzigen, bijwerken of volledig intrekken. Aangezien dit het geval is, wordt de naam van het juridische document die nodig is om de vertrouwensovereenkomst te wijzigen, te wijzigen of bij te werken, een trustwijziging genoemd , en wordt het juridische document dat vereist is om de vertrouwensovereenkomst te herroepen een Vertrouwensverklaring genoemd.
Vergelijk een Trust Amendment met een Trust Amendment en Restatement , een soort trustwijziging die de voorwaarden van de oorspronkelijke vertrouwensovereenkomst volledig vervangt.
De naam en de datum van uw vertrouwen blijven hetzelfde (voor meer hierover, zie hieronder), maar elke bepaling van de oorspronkelijke overeenkomst zal worden vervangen door de voorwaarden van de aanpassing.
Wanneer zijn vertrouwen in amendementen versus herzieningen vereist?
Hoewel er niet echt geschreven regels bestaan over wanneer een amendement in plaats van een volledige wijziging en aanpassing vereist is, is de algemene regel dat als de veranderingen die de trustmaker wil maken minimaal zijn - specifieke legaten toevoegen of verwijderen, veranderen wie zal fungeren als Opvolger-gevolmachtigde, de wettelijke naam van een begunstigde of een opvolger van de trustee bijwerkt als gevolg van een huwelijk of echtscheiding - dan zal een eenvoudige Trust-wijziging betrekking hebben op dit soort wijzigingen.
Aan de andere kant, als de veranderingen die de Trustmaker wil aanbrengen aanzienlijk zijn - het toevoegen van een nieuwe echtgenoot als begunstigde, het volledig wegsnijden van een begunstigde, het veranderen van distributies naar familieleden naar uitkeringen aan liefdadigheidsinstellingen of vice versa - dan is een volledig amendement en Een aanpassing moet worden overwogen.
Wat als u de afgelopen 10-15 jaar een reeks van drie of vier eenvoudige Trust Amendments heeft gemaakt en u nog een wijziging wilt aanbrengen? Overweeg dan om al uw wijzigingen te consolideren in een compleet amendement en een aanpassing - dit zal uw opvolger-trustee behulpzaam blijken te zijn, die één document zal moeten volgen in plaats van de bepalingen van vier of vijf afzonderlijke documenten samen te voegen.
De wettigheid
Als u overweegt om een wijziging aan te brengen in uw Revocable Living Trust, markeer dan niet gewoon uw vertrouwensovereenkomst en stop deze opnieuw in de la. Waarom? Omdat een Trust Amendment moet worden ondertekend met dezelfde formaliteiten als de oorspronkelijke vertrouwensovereenkomst, zodat uw handgeschreven wijzigingen, afhankelijk van de toepasselijke staatswetgeving, de vertrouwensovereenkomst ongeldig maken of worden genegeerd. Vraag in plaats daarvan uw estate planning advocaat om de Trust Amendment voor u klaar te maken, zodat deze rechtsgeldig en bindend is voor al uw begunstigden.
Zal de naam van uw vertrouwen veranderen als u het wijzigt of herbergt?
Het antwoord is Nee - het leuke aan het doen van een Trust-wijziging of een wijziging en aanpassing is dat de oorspronkelijke naam en datum van uw Revocable Living Trust hetzelfde blijven. Op die manier hoeft niet al het harde werk dat u hebt gedaan om uw Revocable Living Trust te financieren onder de oorspronkelijke naam en datum van trust, niet ongedaan te worden gemaakt.