Vermijd erfrecht met een verhoogde nalatenschap in deze drie staten
Een verbeterde nalatenschapakte is een speciaal type akte erkend door de common law in drie staten: Florida, Michigan en Texas. Ook wel een "Lady Bird" -akte genoemd, kan het worden gebruikt om eigendom van onroerend goed buiten de nalatenschap over te dragen aan een begunstigde die in de akte is genoemd. De Florida-advocaat die de daad had gecreëerd, noemde het willekeurig naar de vrouw van president Johnson.
Wat is er anders aan een verbeterde akte?
Met een "gewone" nalatenschapakte, maakt de eigenaar van het onroerend goed een schenking van het eigendom aan begunstigden, die restanten worden genoemd.
Hij kan het onroerend goed tijdens zijn leven niet hypotheken of verkopen zonder de toestemming en "voegeling" van de overgeblevenen. Joinder betekent dat ze betrokken zijn bij de hypotheek of de verkoop. Hij geeft het eigendom effectief weg - en eenzijdige controle over het onroerend goed - tijdens zijn leven.
Met een 'verbeterd' landgoed, behoudt de eigenaar van het onroerend goed, aangeduid als de 'levenshuurder', gedurende zijn leven de volledige controle over het onroerend goed. Hij heeft het recht het onroerend goed te verpanden of te verkopen zonder de toestemming van zijn begunstigden of de restanten die in de akte zijn vermeld, omdat hij het onroerend goed nog niet aan hen heeft gegeven. Het pand wordt pas overgedragen aan zijn overlijden.
Begunstigde daden versus Verbeterde levengoederen
Een verbeterde nalatenschapakte functioneert op een wijze die sterk overeenkomt met een begunstigde akte of overboekingsakte. Begunstigde en TOD-akten treden niet in werking en geven eigendommen pas aan de begunstigde over na het overlijden, en de taal in de akte moet dit specifiek vermelden.
Deze moeten worden voorbereid, ondertekend en geregistreerd in het landkadaster van de provincie, net als elke andere akte. Omdat het onroerend goed met een akte voorbijgaat, heeft het geen erfrecht nodig en het wordt geen deel van het nalatenschap van de overledene.
Met ingang van 21 februari 2017, erkennen de volgende staten daden "begunstigde akten" of " overdracht-op-dood-daden " in hun statuten:
- Alaska
- Arizona
- Arkansas
- Californië
- Colorado
- District of Columbia
- Hawaii
- Illinois
- Indiana
- Kansas
- Minnesota
- Missouri
- Montana
- Nebraska
- Nevada
- New Mexico
- Noord-Dakota
- Ohio
- Oklahoma
- Oregon
- zuid Dakota
- Texas
- Virginia
- Washington
- West Virginia
- Wisconsin
- Wyoming
Nog een voordeel van Enhanced Life Estate Deeds
Lady Bird-aktes zijn niet alleen handig voor het voorkomen van probate. Als er een moment komt waarop u langdurige zorg nodig hebt en u aanvraagt voor Medicaid, zal de overheid een vijfjaarlijkse "terugblik" -periode opleggen voor uw geschiktheid. Dit betekent dat u het eigendom van onroerend goed niet binnen vijf jaar na het indienen van de aanvraag kunt overdragen. De mate van uw geschiktheid hangt af van de waarde van de activa die u bezit op het moment dat u zich aanmeldt. Minder is meer, en veel mensen geloven ten onrechte dat ze eenvoudig eigendommen weg kunnen geven voordat ze zich aanmelden. Maar overdrachten zijn onderworpen aan deze periode van vijf jaar. Activa die tijdens deze periode zijn weggegeven, kunnen worden teruggetrokken in de waarde van uw nalatenschap.
Omdat door verbeterde levensverzekeringsakten u de controle over het onroerend goed kunt behouden, geldt dit technisch gezien niet als een overdracht. Dit is niet altijd het geval met begunstigde akten. Het kan echter afhankelijk zijn van de staatswet. Raadpleeg daarom een plaatselijke advocaat als u een dergelijke daad met dit doel overweegt.
U kunt doorgaans geen aanspraak maken op het onroerend goed voor vergoeding van betaalde Medicaid-uitkeringen na uw overlijden, omdat het onroerend goed geen onderdeel wordt van uw nalatenschap.
Als u overweegt om een verbeterde nalatenschapakte in Florida, Michigan of Texas te gebruiken om erfrecht te voorkomen , overweeg dan om een makelaar in onroerend goed te vragen om de akte op te stellen. Als u een fout maakt, kunt u per ongeluk een "gewone" nalatenschapakte creëren in plaats van een "verbeterde" nalatenschapakte.
OPMERKING: Staatswetten veranderen regelmatig en deze informatie is mogelijk niet de meest recente wijziging in de wetgeving. Raadpleeg voor actuele juridisch advies een advocaat. De informatie in dit artikel is geen juridisch advies en is geen vervanging voor juridisch advies.
Ook bekend als: Begunstigde Deed, Lady Bird Deed, Transfer on Death Deed, TOD Deed