Settlor, Grantor, Trustmaker en Trustor
De termen 'grantor', 'settlor', 'trustmaker' en 'trustor' betekenen allemaal hetzelfde voor successieplanning. Alle verwijzen naar de persoon die een vertrouwensrelatie creëert.
Deze persoon kan verschillen van andere titels die je in de vertrouwensovereenkomst ziet, en dit is waar dingen een beetje verwarrend kunnen worden.
De "trustee" is de persoon die verantwoordelijk is voor het beheer van de trust. Dat is vrij duidelijk, maar vaak zal de vertrouwenspersoon van een herroepbaar levend vertrouwen fungeren als vertrouwenspersoon van zijn vertrouwen, dus beide termen - samen met settlor, trustor en grantor - verwijzen nog steeds naar dezelfde persoon. Dit is niet het geval bij onherroepelijke trusts, wat doorgaans vereist dat de trustor de zeggenschap over de trust overdraagt aan een andere partij die is aangesteld om als trustee op te treden.
Een " opvolger-gevolmachtigde " is een volledig ander persoon. Dit is een persoon die wordt genoemd om de vertrouwenspersoon van een herroepbaar levend vertrouwen onder bepaalde omstandigheden over te nemen als hij zelf als vertrouwenspersoon optreedt. De opvolger-trustee zou in de rol van trustee stappen als de trustmaker mentaal arbeidsongeschikt zou worden of - meer algemeen - wanneer hij sterft.
Dan zijn er de begunstigden, de personen die erven of anderszins geld van de trust ontvangen. Elke vertrouwensovereenkomst is een juridisch contract tussen deze drie essentiële partijen - de trustmaker, de trustee en de begunstigden van de trust - zelfs als een of meer van hen dezelfde persoon is.
En ja, een trustmaker kan zichzelf ook noemen als begunstigde van zijn vertrouwen.
Voorwaarden zijn hetzelfde, ongeacht het type vertrouwen
Deze voorwaarden zijn hetzelfde ongeacht welk type vertrouwen u ook stelt - herroepelijk, onherroepelijk of testamentair. Als u het hebt gemaakt, bent u de concessieverlener / insteller / vertrouwenspersoon / vertrouwenspersoon. Ik gebruik liever de term 'vertrouwensmaker', wat een meer moderne term is omdat het duidelijk beschrijft wat de titel van de persoon betekent.
Zelfs na 13 jaar als advocaat raak ik nog steeds in de war over juridische voorwaarden die eindigen in "of" en "ee", zoals verhuurder en huurder, hypotheekgever en hypotheekhouder. De meer moderne benadering is voor de titel om de rol van de persoon in de transactie duidelijk te beschrijven. Wettelijke documenten zijn ingewikkeld genoeg zonder verwarrende juridische termen te gebruiken die gemakkelijk kunnen worden verward en verkeerd gespeld.