Een voorbeeldportfolio van Vanguard Funds
Misschien is het enige moeilijke aspect van het samenstellen van een portfolio met Vanguard-fondsen het verfijnen van de opties tot een selectie van een paar fondsen die het beste aansluiten bij uw behoeften. Er is zoveel om uit te kiezen!
Vanguard is misschien wel de ideale plek om te beleggen in indexfondsen , maar ze hebben ook een aantal van de beste actief beheerde fondsen die geld kan kopen.
Met zo'n brede selectie van hoogwaardige, goedkope beleggingsfondsen, is het niet nodig om met andere fondsen te beleggen.
Begin met de beste portfolio structuur
Voordat we de beste Vanguard-fondsen kiezen die we voor onze portfolio kunnen gebruiken, bespreken we een eenvoudige maar effectieve portfoliostructuur, kern en satelliet genaamd, en dat is precies zoals het klinkt: de portfolio is opgebouwd rond een 'kernbedrijf', zoals een large-cap aandelenindex beleggingsfonds, dat het grootste deel van de portefeuille vertegenwoordigt, en andere soorten fondsen - de "satellietholdings" - elk bestaande uit kleinere portefeuilles om het geheel af te ronden. De satellieten bestaan meestal uit fondsen van verschillende categorieën, zoals buitenlandse aandelen, small-cap aandelen, obligatiefondsen en soms sectorfondsen .
Het primaire doel van dit portfolioontwerp is om het risico te verminderen door diversificatie (uw eieren in verschillende manden plaatsen), terwijl het beter presteert (een hoger rendement behalen dan) een standaard benchmark voor prestaties, zoals de S & P 500-index .
Voorbeeldportfolio van de beste Vanguard-fondsen
Nu we een slim ontwerp hebben voor onze portfolio van Vanguard-fondsen, kunnen we een voorbeeld bekijken dat kan dienen als een model om uw eigen portfolio samen te stellen:
- 35% Vanguard 500 Index (VFINX): Large-cap Amerikaanse aandelen
- 15% Vanguard Total International Stock Index (VGTSX): buitenlandse aandelen
- 10% Vanguard Explorer (VEXPX): small-cap aandelen
- 5% Vanguard Health Care (VGHCX): Gezondheidssector
- 35% Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX): Obligaties
Deze specifieke mix van Vanguard-fondsen is een voorbeeld van een bescheiden portefeuille , die geschikt is voor een belegger met een matig hoge risicotolerantie en een tijdshorizon van ten minste 5 jaar. Gematigde beleggers zijn bereid perioden van gematigde marktvolatiliteit (ups en downs in rekeningswaarde) te accepteren in ruil voor de mogelijkheid om rendementen te ontvangen die de inflatie overtreffen met een aanzienlijke marge. De verdeling van de activaspreiding is 65% aandelen en 35% obligaties.
Het gebruik van sectorfondsen, zoals VGHCX is optioneel. Als er andere sectoren worden toegevoegd, zorg dan dat de toewijzing ongeveer 5% voor elke sector bedraagt en probeer een toewijzing van 15% aan sectoren niet te overschrijden (dat wil zeggen 5% toegewezen aan 3 verschillende sectorfondsen).
De Lazy Portfolio-optie
U hebt misschien gemerkt dat deze modellenportefeuille actief beheerde Vanguard-fondsen en indexfondsen omvat. Maar sommige beleggers begrijpen begrijpelijkerwijs het idee om alleen in Vanguard's indexfondsen te beleggen. Dit komt omdat ze extreem lage kostenratio's hebben en hun respectieve benchmarks volgen, waardoor het beheerdersrisico van actief beheerde fondsen afneemt.
Vanwege het passieve karakter van indexfondsen noemen sommige beleggers liefkozend een portefeuille van indexfondsen een ' luie portefeuille' . Hier is een eenvoudig voorbeeld van een luie portfolio van Vanguard-fondsen:
40% Vanguard Total Stock Market Index Fund
30% Vanguard Total International Stock Index Fund
30% Vanguard Total Bond Market Index Fund
Deze luie portefeuille is een andere bescheiden toewijzing, namelijk 70% aandelen en 30% obligaties.
Welke Vanguard-fondsen u ook kiest, zorg er wel voor dat u een gevarieerde mix van beleggingsfondsencategorieën gebruikt en volg deze richtlijnen bij het analyseren van beleggingsfondsen .
Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.