Hoe te weten of uw fonds een goede kostenratio heeft
Het vergelijken van kostenratio's is als het vergelijken van appels en sinaasappelen - sommige soorten fondsen zullen uiteraard hogere kostenratio's hebben dan andere.
Daarom is het bij het analyseren van beleggingsfondsen goed om te weten wat de gemiddelde kostenratio is voor het specifieke type fonds dat u aan het analyseren bent, en vervolgens om de beste fondsen te vinden die ook minder dan gemiddelde kosten bevatten.
Gemiddelde kostenratio per type fonds
Er zijn veel goede beleggingsfondsen met minder dan gemiddelde kostenratio's om uit te kiezen in het universum. Neem daarom geen genoegen met dure fondsen wanneer u goedkope middelen en hoge kwaliteit kunt hebben!
Hier is een uitsplitsing en vergelijking van gemiddelde kostenratio's voor basisfondstypen :
Large-Cap Stock Funds: 1,25%
Mid-Cap Stock Funds: 1,35%
Small-Cap Stock Funds: 1,40%
Foreign Stock Funds: 1,50%
S & P 500-indexfondsen: 0,15%
Obligatiefondsen: 0,90%
Koop nooit een beleggingsfonds met kostenratio's die hoger zijn dan deze! Merk op dat de gemiddelde uitgaven veranderen per fondscategorie. De fundamentele reden hiervoor is dat de onderzoekskosten voor portefeuillebeheer hoger zijn voor bepaalde soorten beleggingsfondsen of ETF's.
Voor bepaalde nichegebieden, zoals small-cap aandelen en buitenlandse aandelen, is informatie niet zo gemakkelijk beschikbaar in vergelijking met grote binnenlandse bedrijven. Daarom zal het toegevoegde onderzoek dat vereist is door de beleggingsanalisten en beheerders van het fonds, uiteraard de operationele kosten van het beleggingsfonds hoger doen stijgen.
Opmerking: deze gemiddelden zijn wat een beleggingsadviseur "nabije schattingen" zou kunnen noemen en werden rechtstreeks van Morningstar genomen .
U kunt vergelijkbare cijfers vinden op de meeste beleggingssites voor beleggingsfondsen . Dus, wanneer u onderzoek doet naar beleggingsfondsen of ETF's, moet u de kostenratio's vergelijken met die van andere fondsen en met de respectievelijke categoriemiddenwaarden.
Indexfondsen hebben lage kostenratio's
Indexfondsen en ETF's hebben doorgaans lagere uitgaven, in vergelijking met actief beheerde fondsen. De meeste indexfondsen hebben een kostenratio van ongeveer 0,20% of lager. Sommige ETF's hebben zelfs nog lagere kostenratio's dan index beleggingsfondsen.
Omdat ze passief worden beheerd , wat betekent dat de fondsbeheerder alleen de aandelen of obligaties van de referentie-index van het fonds volgt, kunnen de operationele kosten van het fonds extreem laag worden gehouden. Een S & P 500 Index-fonds houdt bijvoorbeeld simpelweg dezelfde aandelen aan binnen de index en daarom is er geen onderzoek of analyse vereist om de aandelen of obligaties te vinden die moeten worden gekocht voor het fonds, zoals het geval is bij actief beheerde fondsen.
Met dat gezegd, zijn de fondsen met de laagste kostenratio's niet altijd de beste. Daarom is de kostenratio bij het analyseren van een beleggingsfonds slechts een van de dingen die u moet overwegen voordat u het fonds koopt.
Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.