Soms is het nemen van een verlies het best mogelijke resultaat
De meeste beleggers hebben de neiging om van de lange kant te handelen, en om een goede reden. In de loop van de decennia is de markt gestaag gestegen. Natuurlijk zijn er dalingen geweest, maar de markt heeft altijd (althans tot op heden) alle verliezen teruggewonnen en is doorgegaan naar nieuwe allerhoogste hoogtepunten.
Omdat we weten dat de 'goede tijden' niet eeuwig kunnen duren en dat er altijd marktcorrecties van verschillende ernst zullen zijn, is het gepast om een deel van mijn handelsfilosofie te delen.
Ik geloof dat het volgende advies geschikt is voor de meerderheid van beleggers en handelaars.
- Om op langere termijn te slagen, moeten verliezen tot een minimum worden beperkt. Het is van essentieel belang om degelijk risicobeheer uit te voeren, zodat wanneer u een verliesgevende transactie heeft, het verlies nooit groot genoeg zal zijn om uw effectenrekening te beschadigen. Een manier om dat te bereiken, is om alleen te handelen als de mogelijke beloning de moeite waard is om te vergelijken met de omvang van (en de kans op) het potentiële verlies. De beste methode om risico's te beheersen, is het verhandelen van een geschikte positieomvang .
- Uw handels- / investeringsdoel is om geld te verdienen. U wilt uw accountwaarde maand na maand zien groeien. Het is geen goed idee om te verwachten dat je geld kunt verdienen met elke transactie. Soms gedragen de markten zich niet zoals verwacht en op andere momenten zijn ze te volatiel om een premium-selling strategie te laten slagen.
- Het maakt niet uit welke optiestrategie u besluit om te handelen. Het maakt geen verschil uit welke voorraad of index het zwaartepunt van uw beleggingsdollar is. Het is uw taak om een strategie te hanteren voor een onderliggende waarde die geschikt is voor uw handelsstijl en de huidige marktomstandigheden. Forceer geen ruil. Onthoud dat geen specifieke aandelen u winst opleveren. Als je de laatste keer dat je die aandelen hebt verhandeld geld hebt verloren, wil dat nog niet zeggen dat je een borderline-handel in diezelfde voorraad moet forceren - alleen maar omdat je terug wilt naar even. Start alleen geschikte transacties met een behoorlijke risico / rendementsverhouding. Pas nooit een positie aan als de enige reden is dat u weigert verlies te nemen. Neem nooit extra risico om verlies te voorkomen.
- Als u een functie hebt die momenteel geld verliest en als die positie te riskant wordt voor uw comfortzone , is het tijd om de transactie aan te passen of af te wijzen. Verhoog de positie niet in een poging om gelijkmatig te worden. Houd niet vast, in de hoop dat de aandelenkoers de richting omkeert, waardoor u eventuele verliezen kunt terugwinnen.
Pas de positie niet aan om te voorkomen dat een verlies wordt vergrendeld (door de positie te sluiten). Pas ALLEEN een positie aan als u nog steeds een positie in deze specifieke aandelen (of index) wilt hebben onder de huidige omstandigheden. Pas de positie aan zodat de nieuwe positie waard is om te bezitten - vanuit jouw perspectief. Dat betekent, vooruit, dat zowel het beloningspotentieel als het risico aanvaardbaar zijn. Het geld dat verloren is gegaan, gaat verloren. Blijf er niet bij stilstaan.
- Als u denkt dat één aandeel een goede handelsmogelijkheid biedt, dan is dat de plaats om uw geld te beleggen. Je zult beter worden geholpen om uit de risicovolle positie te komen en naar een positie te gaan waarvan je denkt dat het beter is. Immers (om te herhalen), is het uw doel om geld te verdienen voor uw account; en niet van een specifieke handel.
Dit is een moeilijk concept voor sommige mensen om te begrijpen. De 'noodzaak' om verliezen te verhalen op een specifieke voorraad - of een enkele positie - verblindt velen tot het vinden van een andere winstgevende kans. Is het niet beter om $ 1.000 te verdienen met een nieuwe transactie dan om evenveel tijd (en investeringsdollars) uit te geven om een verlies van $ 500 met succes te herstellen? Dit laatste kan je een goed gevoel geven, maar het zou je met $ 500 minder in je account laten.
Wanneer je merkt dat je worstelt in de markt, zijn er stappen die je kunt nemen:
- Stop eerst met handelen. Sluiten van posities verliezen en je hoofd even opruimen. Het is de moeite waard, zowel psychologisch als monetair.
- Ten tweede, herwinnen uw focus. Onthoud je doel. Denk aan uw handelsstijl en wacht tot uw vereisten voor een nieuwe functie zijn vervuld. Tot slot, maak niet het herstel van recente verliezen uw doel. Geld verdienen - dat is uw doel.