Hoewel beleggers die op zoek zijn naar dividendfondsen vaak op zoek zijn naar de hoogste opbrengsten, zijn er andere factoren waarmee rekening moet worden gehouden bij het vinden van de beste fondsen.
Voor onze lijst van beste dividendfondsen omvatten we alleen beleggingsfondsen met nullast en lage kostenratio's .
Voor sommige beleggers is het geen verrassing dat de fondsen die onze lijst vormen, zijn opgesplitst tussen de beleggingsmaatschappijen, Vanguard en Fidelity .
Waarom beleggen in Dividendfondsen?
Veel beleggers kopen dividendaandelen of dividendfondsen voor het ontvangen van een gestage stroom van inkomsten die afkomstig is van de dividendbetalingen, die doorgaans op kwartaalbasis plaatsvinden. Dit maakt dividendfondsen een gepaste investering voor gepensioneerde beleggers.
Sommige beleggers kiezen er echter voor om de dividenden opnieuw te beleggen, soms een dividendherinvesteringsprogramma of DRIP genoemd. Wanneer dividenden worden herbelegd, worden de dividenden gebruikt om meer aandelen van de belegging te kopen in plaats van te betalen aan de belegger.
Sommige beleggers gebruiken ook graag beleggingsfondsen die dividend uitkeren in economische omgevingen waar obligatiefondsen niet aantrekkelijk zijn. Wanneer de rentetarieven bijvoorbeeld laag zijn, maar de economische omstandigheden over het algemeen goed zijn, kunnen obligatiefondsen lagere rendementen hebben dan beleggingsfondsen voor dividenden.
10 Beste Dividendfondsen voor elke belegger
Al deze dividendfondsen van Vanguard en Fidelity zijn low-cost, onbelaste fondsen. De fondsen hebben echter enigszins verschillende stijlen, die elk een eigen aantrekkingskracht op beleggers kunnen hebben. In willekeurige volgorde, hier zijn 10 van de beste dividendfondsen voor bijna elke belegger.
- Vanguard International High Dividend Yield Index (VIHIX) is een passief beheerd fonds dat de FTSE AW ex-US High Dividend Yield Index volgt, een cap-weighted index die bestaat uit 800 aandelen van internationale bedrijven waarvan wordt verwacht dat ze bovengemiddeld dividend hebben opbrengsten. VIHIX biedt exposure aan ontwikkelde en opkomende economieën buiten de VS en de stijl van het fonds is van grote kapitalisatie. De minimale initiële investering om VIHIX te kopen is $ 3.000 en de kostenratio is 0.42 procent of $ 42 voor elke geïnvesteerde $ 10.000.
- Vanguard High Dividend Index (VHDYX) is ideaal voor beleggers die nu op zoek zijn naar inkomsten met hoge rendementen voor aandelen. De portefeuille bestaat voornamelijk uit large-capwaardevoorraden van bedrijven in de Verenigde Staten die hoge dividenden betalen in vergelijking met vergelijkbare bedrijven. De kostenratio voor VHDYX is extreem laag 0,15 procent of $ 15 voor elke geïnvesteerde $ 10.000 en de minimale initiële aankoop is $ 3000.
- Vanguard Utilities Index (VUIAX) richt zich op aandelen in de nutssector, die zeer wordt gezocht voor zijn hoge dividenden. De portefeuilleposities bestaan uit large-cap Amerikaanse aandelen van nutsbedrijven, zoals Duke Energy Corporation (DUK) en Southern Co (SO). De kostenratio voor VUIAX is een aantrekkelijk lage 0,10 procent of $ 10 voor elke geïnvesteerde $ 10.000. Houd er echter rekening mee dat dit beleggingsfonds alleen wordt aangeboden in de aandelenklasse Vanguard Admiral, met een minimale initiële aankoop van $ 100.000. Er is geen minimumaankoop van de ETF-versie van het fonds (ticker: VPU), die dezelfde kostenratio heeft.
- Vanguard High-Yield Corporate Fund (VWEHX) wordt actief beheerd; daarom zult u geen ETF-versie van dit fonds vinden. Typische high-yield obligatiefondsen zullen obligaties met een lage kredietwaardigheid houden, ook wel bekend als junk bonds, maar de beheerder van dit fonds streeft naar obligaties die zich op het hogere bereik van de kredietkwaliteit bevinden in vergelijking met het gemiddelde high-yield obligatiefonds. Dus, je zou kunnen zeggen dat de obligaties in VWEHX niet zo 'junky' zijn als andere junk-obligatiefondsen - beleggers kunnen de opbrengst zonder veel meer risico krijgen in vergelijking met andere high-yieldfondsen. De kostenratio voor VWEHX is 0,23 procent of $ 23 voor elke geïnvesteerde $ 10.000 en de minimale initiële aankoop is $ 3000.
- Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund (VWAHX) is een beleggingsfonds dat inkomsten kan genereren en weinig tot geen belastingen kan genereren. Omdat het gemeentelijke obligatiefondsen bezit, is het inkomen niet belastbaar op federaal niveau. Beleggers die belastingvrije fondsen zoals VWAHX kopen, zijn doorgaans personen met een hoog inkomen en belastbare rekeningen. Uitgaven voor VWAHX zijn slechts 0,19 procent of $ 19 voor elke geïnvesteerde $ 10.000, en de minimale initiële aankoop is $ 3000.
- Vanguard Real Estate Index (VGSIX) is een goede manier voor beleggers om toegang te krijgen tot de vastgoedsector, die bekend staat om zijn consistente dividenduitbetalingen en het fonds behoort tot de besten om in deze categorie te kopen. Hoewel stijgende rentetarieven een neerwaartse druk op het rendement van vastgoedbevaks kunnen uitoefenen, kan een omgeving met lage rente de leenkosten laag houden voor huizenkopers en -ontwikkelaars. Kosten voor VGSIX zijn 0,26 procent, of $ 26 voor elke geïnvesteerde $ 10.000.
- Fidelity Equity Income (FEQIX) is een solide fonds dat een gemiddeld rendement, maar bovengemiddelde rendementen oplevert. Het fonds bezit voornamelijk Amerikaanse large-capwaardevoorraden. De kostenratio voor FEQIX is laag 0,67 procent en de minimale initiële aankoop is $ 2.500.
- Fidelity & Equity Dividend Income (FEQTX) is een ander Fidelity-fonds dat in de prestaties doorgaans geen klasse-leeftijdsgenoten is, maar wel betrouwbaar is om inkomsten te genereren met dividenden. De portefeuilleallocatie bestaat uit ongeveer 90 procent Amerikaanse aandelen en 10 procent buitenlandse aandelen. De aanwezigheid van mid-cap aandelen, in aanvulling op large-caps, geeft FEQTX een beetje een agressieve voorsprong. De kostenratio voor FEQTX is laag met 0,72 procent en het minimale initiële aankoopbedrag is $ 2500.
- Fidelity Strategic Dividend & Income (FSDIX) is een van de beste dividendfondsen in de Fidelity-line-up. De portefeuille bestaat uit ongeveer tweederde large-cap US large-cap aandelen en de rest van de holdings worden toegewezen aan buitenlandse aandelen, obligaties, contanten en converteerbare effecten. De kostenratio voor FSDIX is laag met 0,78 procent en de minimale initiële aankoop is $ 2500.
- Fidelity Capital & Income (FAGIX) is een uitgebalanceerd fonds dat diversificatie kan bieden en tegelijkertijd groei- en inkomstenkwaliteiten combineert. De FAGIX-portefeuille bestaat uit ongeveer 20 procent aandelen, 70 procent obligaties en 10 procent contanten. De aandelenkant bestaat voornamelijk uit groeiaandelen zoals Alphabet (GOOG), Skyworks (SWKS) en Ally Financial (ALLY) en de vastrentende mix bestaat voornamelijk uit hoogrentende obligaties. Uitgaven zijn 0,73 procent.
De informatie op deze site is uitsluitend bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.