De basis voor vastrentende fondsen
Vaak genaamd obligatiefondsen, zijn vastrentende fondsen eenvoudigweg beleggingsfondsen die vastrentende effecten bezitten zoals Amerikaanse staatsobligaties, bedrijfsobligaties, gemeentelijke obligaties, enz. Deze vastrentende fondsen zijn er in vele vormen en stijlen.
Laten we beginnen met vijf basistypen vastrentende fondsen.
Treasury-Inflation Protected Securities (TIPS) Fixed Income Funds
TIPS zijn obligaties uitgegeven door de US Treasury die een coupon betalen op de aangepaste hoofdsom van de obligatie. De obligatie wordt op halfjaarlijkse basis aangepast met het percentage van de consumentenprijsindex (een maatstaf voor inflatie). TIPS zouden dus gelijke tred houden met de inflatie door de aangepaste hoofdsom op de vervaldag en couponbetalingen tijdens de reis terug te geven. Er zijn voors en tegens van TIPS beleggingsfondsen .
Hier enkele van de beste TIPS-vastrentende fondsen:
- Vanguard Inflation-Protected Securities Fund
- T. Rowe Price Inflation Protected Bond Fund
- Fidelity Inflation-Protected Bond Fund
Gemeentelijke Fixed Income Funds
Gemeentelijke vastrentende fondsen houden obligaties die zijn uitgegeven door gemeenten zoals steden en staten. Gemeentelijke obligaties krijgen over het algemeen een gunstige fiscale behandeling. De rente op de meeste gemeentelijke obligaties is belastingvrij op federaal niveau en is belastingvrij voor beleggers die gemeentelijke obligaties kopen die zijn uitgegeven in hun woonstaat.
Er zijn ook gemeentelijke obligaties voor particuliere activiteiten.
Beleggers die in Californië, Massachusetts, New York en verschillende andere staten wonen, hebben veel opties om te investeren in dubbel belastingvrije gemeenschapsfondsen voor gemeentelijke obligaties (federaal en belastingvrij). Andere beleggers zullen nationale gemeentelijke obligatiefondsen van waarde vinden.
Over het algemeen hebben gemeentelijke obligaties, behalve voor extreme omstandigheden, een lagere opbrengst dan belastbare obligaties met vergelijkbare kredietkwaliteit, waardoor het noodzakelijk is om de fiscale rendementen te begrijpen
Dit zijn enkele van de beste gemeentelijke vastrentende fondsen:
- Vanguard belastingvrije periode tussen termijnen
- Fidelity Municipal Income Fund
Investment Grade bedrijfsfondsen voor vast inkomen
Bedrijfsobligaties van beleggingskwaliteit worden uitgegeven door bedrijven van hoge kwaliteit om kapitaal aan te trekken voor de onderneming. Deze obligaties worden gewoonlijk beoordeeld door BBB en hoger door S & P of Baa en hoger door Moody's. Vastrentende bedrijfsobligaties van beleggingskwaliteit stellen beleggers in staat toegang te krijgen tot een gediversifieerde korf van bedrijfsobligaties, waardoor het risico (kredietrisico, renterisico en herbeleggingsrisico) wordt verkleind.
Veel beleggingsfondsen bieden hoogwaardige vastrentende beleggingsfondsen met verschillende looptijden en looptijden aan. Verschillende Vanguard-obligatiefondsen worden hieronder vermeld:
- Vanguard kortetermijninvesteringsrang
- Vanguard Intermediate-Term Investment-Grade
- Vanguard Long-Term Investment-Grade
High-Yield Fixed Income Funds
Hoogrentende obligaties worden vaak "junk bonds" genoemd vanwege hun lage kredietwaardigheid. Deze obligaties worden uitgegeven door bedrijven en hebben een rating onder BBB door S & P en / of onder Baa door Moody's.
Hoogrentende obligaties hebben doorgaans een hoger rendement dan bedrijfsobligaties van beleggingskwaliteit vanwege het extra kredietrisico dat de koper van de obligaties loopt. Dus, onthoud, high yield komt met hogere opbrengsten maar een hoger risico.
Een paar van de beste high-yield vastrentende fondsen:
- Vanguard High-Yield Corporate Fund
- Fidelity High Income Fund
Internationale vastrentende fondsen
Net zoals het klinkt, beleggen obligaties van internationale obligaties in obligaties uitgegeven door buitenlandse entiteiten. Beleggers kunnen profiteren van een depreciërende Amerikaanse dollar door een niet-afgedekt internationaal obligatiefonds te kopen. Al het andere gelijk is (obligatierendement en obligatiekoers), als u een buitenlandse obligatie bezit en de Amerikaanse dollar terrein verliest aan de valuta van die buitenlandse obligatie, zult u winst / verlies maken op basis van de appreciatie / afschrijving van de vreemde valuta. Er zijn ook obligatie-beleggingsfondsen die valuta-hedging toepassen - om de inherente volatiliteit van valutaprijzen te voorkomen.
Houd rekening met het volgende: voordat u investeert in een vastrentend fonds, zijn er enkele zaken die u moet overwegen. Overweeg als eerste stap het lezen van 'Voordat u belegt in een Bond Mutual Fund'.