U kunt uw verdenkingen melden aan de juiste autoriteiten. Houd er echter rekening mee dat als u uw naam gebruikt, u niet anoniem zult blijven en door de schuldenaar kunt worden vervolgd als wat u zegt onjuist blijkt te zijn (zie hieronder).
Soorten faillissementsfraude
Een schuldenaar kan niet alleen faillissementsfraude plegen tegen de rechtbank, maar ook tegen schuldeisers. Schuldeisers kunnen faillissementsfraude plegen tegen de rechtbank. In sommige gevallen kunnen zelfs de trustee en derden faillissementsfraude plegen. Hier zijn enkele voorbeelden:
- Een schuldeiser dient een claim in een faillissementszaak in, wetende dat de schuldenaar minder verschuldigd is dan de schuldeiser aanvoert.
- Een schuldenaar verbergt sieraden door het aan een familielid te geven totdat de zaak voltooid is.
- Een schuldenaar ondermijnt bewust voorraadaandelen op zijn schema's en ondertekent de juistheid op straffe van meineed of getuigt van de onjuiste waarde in de rechtbank onder ede.
- Een schuldenaar slaagt er willens en wetens niet in om freelance-inkomsten op zijn planningen te vermelden.
- Een debiteur of een schuldeiser probeert door middel van omkoping genade te krijgen bij de trustee.
- De trustee verduistert geld dat ze heeft verzameld voor het faillissement.
- Een hypotheekadviseur dient een faillissementsaanvraag in op naam van een klant, maar zonder medeweten van de klant, om een afscherming te stoppen.
Hier is een artikel met meer informatie: een inleiding over faillissementsmisdrijven
Welke informatie moet ik een melding van faillissement van het faillissement geven?
Het ministerie van Justitie is belast met de verantwoordelijkheid voor het onderzoeken en vervolgen van gevallen van faillissementsfraude, hetzij rechtstreeks, hetzij via het kantoor van de Amerikaanse trustee . Om vermoede gevallen van faillissementsfraude te melden, vraagt het ministerie van Justitie u om een schriftelijke samenvatting met de volgende informatie:
- Naam en adres van de persoon of onderneming die u rapporteert.
- De naam van de faillissementszaak, zaaknummer en de locatie waar de zaak is ingediend.
- Alle identificerende informatie die u mogelijk heeft met betrekking tot de persoon of het bedrijf.
- Een korte beschrijving van de vermeende fraude, inclusief hoe u op de hoogte was van de fraude en wanneer de fraude plaatsvond. Voeg alle ondersteunende documentatie toe.
- Identificeer het type activa dat verborgen was en de geschatte dollarwaarde, of het bedrag van enige niet-gerapporteerde inkomsten, ondergewaardeerde activa of andere weggelaten activa of vorderingen.
- Uw naam, adres, telefoonnummer en e-mailadres. *
* Houd er rekening mee dat u niet verplicht bent om uzelf te identificeren, maar weten wie het rapport heeft gemaakt, zou nuttig kunnen zijn voor het onderzoek, vooral als zich verdere vragen voordoen.
Vage algemene beweringen zullen minder snel leiden tot een onderzoek en vervolging dan specifieke feiten zullen opleveren die worden ondersteund door passende documentatie.
Waar moet ik een rapport over faillissementsfraude maken?
Ga als volgt te werk om die informatie bij de juiste instanties te krijgen:
Per email:
USTP.Bankruptcy.Fraud@usdoj.gov
of per post naar:
Executive Office voor de Amerikaanse Trustees
Bureau voor strafrechtelijke handhaving
441 G Street, NW Suite 6150
Washington, DC 20530
of neem contact op met een lokaal kantoor van de Amerikaanse curator of beheerder van het faillissement:
- Neem voor zaken in Alabama en North Carolina contact op met de betreffende faillissementsbeheerder - zoek een lijst met kantoren van de faillissementsbeheerders voor die staten.
- Zoek in gevallen in andere staten een lijst met de regionale kantoren van de Amerikaanse Trustees.
Wat gebeurt er wanneer ik faillissementsfraude meld?
Het beleid van het ministerie van Justitie is dat strafrechtelijke onderzoeken niet openbaar worden gemaakt. Het ministerie van Justitie en het kantoor van de Amerikaanse trustee zullen niet bevestigen of weigeren als er een onderzoek plaatsvindt of zelfs als er een zaak naar hen is verwezen.
Bijgevolg ontvangt u geen bevestiging dat u deze informatie hebt ingediend en kunt u de resultaten van uw inzending niet te weten komen, tenzij het ministerie van Justitie of het kantoor van de Amerikaanse trustee contact met u opneemt voor verdere informatie of als een vervolging doorgaat.
De informatie die u indient, wordt onmiddellijk beoordeeld. Als er een redelijke overtuiging bestaat dat een criminele overtreding heeft plaatsgevonden, wordt de zaak verwezen naar de Amerikaanse advocaat. Als de Amerikaanse officier van justitie het rapport als verdienstelijk beschouwt, wordt het voor onderzoek naar de betreffende wetshandhavingsinstantie verwezen.
Als ik een rapport maak, wordt mijn identiteit dan beschermd?
Nee, u kunt er niet zeker van zijn dat uw identiteit wordt beschermd, maar u kunt fraude anoniem melden. Bovendien ben je ook niet immuun voor een pak. Als de schuldenaar of de beklaagde later wordt vrijgesproken in een strafprocedure, kunt u worden vervolgd voor een kwaadwillige vervolging als uw identiteit bekend wordt gemaakt. Zelfs als er geen strafrechtelijke procedure is, zou je kunnen worden geconfronteerd met een rechtszaak wegens laster, smaad of andere laster.