Bundeluitgaven om gespecificeerde belastingverminderingen te maximaliseren
Dit zijn de drie manieren waarop u uw gedetailleerde aftrekkingen mogelijk kunt verhogen.
1. Bundel medische kosten om de gedetailleerde belastingverminderingen te maximaliseren
Als u medische kosten maakt die niet door de ziekteverzekering worden gedekt, mag u ze alleen van uw belastbare inkomen aftrekken voor zover ze hoger zijn dan 10% van uw aangepast bruto-inkomen als u 64 jaar of jonger bent, of 7,5% van uw inkomen als je 65 jaar en ouder bent.
(Opmerking: vóór 2013 was het 7,5% voor alle leeftijden.)
Voorbeeld:
Laten we zeggen dat je 60 jaar bent en $ 50.000 per jaar verdient. 10% van $ 50.000 is $ 5000. Als u medische kosten heeft van $ 5.250, slechts $ 250; het bedrag dat hoger is dan $ 5000, zou in aanmerking komen als een gespecificeerde fiscale aftrek.
Om het gebruik van deze belastingaftrek te maximaliseren, moet u drie dingen doen:
- Bereken elk jaar een schatting van wat 10% van uw aangepast bruto-inkomen zal zijn.
- Houd elk jaar een oplopend totaal van uw medische onkosten bij.
- Als u een jaar hebt waarin u uw drempelwaarde nadert, bepaalt u of er kosten zijn die u kunt bundelen in het lopende kalenderjaar.
2. Belastingen vooraf betalen
Betaalde staatsbelastingen zijn een gespecificeerde belastingaftrek op uw federale aangifte. Veel mensen kunnen er baat bij hebben hun inkomstenbelasting vóór het einde van het jaar te betalen om hun aftrek voor federale belastingen te maximaliseren.
Wees voorzichtig, omdat deze strategie je mogelijk in AMT kan gooien (alternatieve minimum belasting).
Als u van plan bent om een aanzienlijk bedrag aan belasting te betalen, moet u een belastingadviseur raadplegen om ervoor te zorgen dat deze strategie voor u werkt.
3. Bundel investeringen en belastingafhankelijke uitgaven
Uitgaven zoals kosten voor belastingvoorbereiding, kaskrediet en investeringskosten zijn aftrekbaar in de mate dat ze meer bedragen dan 2% van uw aangepast bruto-inkomen.
Voorbeeld:
Laten we zeggen dat je $ 50.000 per jaar verdient. Twee procent van $ 50.000 is $ 1.000. Als u contante uitgaven en aan belastingen gerelateerde uitgaven heeft van $ 1.500, slechts $ 500; het bedrag dat hoger is dan $ 1.000, zou in aanmerking komen om te worden vermeld als een gespecificeerde belastingaftrek.
Als u hiermee de drempel van 2% zou overschrijden en als u werkt met adviseurs die u vertrouwt, kunt u overwegen vooruit te betalen voor belastingvoorbereiding en beleggingsadviesdiensten. Er zijn natuurlijk grenzen aan hoeveel u vooruit kunt betalen, zodat u niet van tevoren al jaren kunt betalen.
U kunt ook beleggingsbeheerkosten betalen voor een IRA van het saldo van de IRA-rekening, waarbij u dus kosten betaalt met voorschot dollars.
Zoals met alle belastinggerelateerde adviezen, dient u professionele hulp in te roepen en / of aanvullend onderzoek te doen naar de IRS-site met gedetailleerde aftrekpuncties om te bepalen wat legaal is en wat het beste voor u werkt.