We hebben de beste Bond-indexfondsen gekozen om te kopen van Vanguard en Fidelity
Sommige van de voordelen van indexbeleggen kunnen zelfs groter zijn bij obligatiefondsen dan bij hun neven uit voorraadfondsen. Veel obligatiebeleggers die op zoek zijn naar inkomsten, willen natuurlijk zoveel mogelijk rendement uit hun obligatiefondsen halen en de lage kosten die inherent zijn aan indexfondsen helpen zeker in die inspanning.
Een andere veronderstelling die veel beleggers begrijpelijkerwijs maken, dat is niet helemaal waar, is dat de beste indexfondsen alleen bij Vanguard Investments te vinden zijn. Hoewel Vanguard ongetwijfeld de koning is van goedkope beleggingen en veel van de beste obligatie-indexfondsen in de line-up van Vanguard , is er nog steeds een handvol uitstaande keuzes bij andere fondsbedrijven, voornamelijk van Vanguard, rivaal Fidelity Investments .
Met die achtergrond delen we de beste obligatie-indexfondsen in verschillende categorieën, die alle belangrijke obligatiesoorten raken.
Beste indexfondsen voor de totale obligatiemarkt
Als u op zoek bent naar een goed obligatiefonds, of als u een solide kernbelang hebt voor een vastrentende portefeuille, zijn de totale obligatiemarktfondsen een verstandige keuze. Hier zijn een paar van de beste:
- Vanguard Total Bond Market Index (VBMFX): het grootste obligatiefonds ter wereld, VBMFX biedt aandeelhouders exposure aan het volledige universum van de Amerikaanse obligatiemarkt, die meer dan 8.500 obligaties omvat. Om dit te doen volgt VBMFX de Amerikaanse Aggregate Bond Index van Barclay . De kostenratio voor VBMFX is een neerwaartse 0,16 procent en de minimale initiële investering is $ 3000.
- Fidelity Total Bond (FTBFX): Hoewel het Total Bond-fonds van Fidelity een iets hogere kostenratio (0,45 procent) heeft dan VBMFX, kan de toegevoegde last de moeite waard zijn omdat FTBFX historisch hogere rendementen en rendementen op jaarbasis heeft opgebouwd. Het fonds doet dit door zijn posities (ongeveer 1.300 in vergelijking met 8.500 plus voor VBMFX) te concentreren in obligaties in het Aggregate van Barclay die hogere winsten en rendementen kunnen genereren. Dit maakt het een beetje risicovoller dan sommige obligatie-indexfondsen, maar nog steeds een keuze van hoge kwaliteit met potentieel voor grotere winsten op de lange termijn. De minimale initiële investering voor FTBFX is $ 2.500.
Beste indexfondsen voor langlopende obligaties
Fondsen voor langlopende obligaties hebben de neiging het beste te presteren wanneer de rente daalt, maar als u een langetermijnobligatiefonds aan uw portefeuille wilt toevoegen, kunnen indexfondsen een goede keuze zijn. Vanguard en Fidelity hebben wederom een aantal van de beste fondsen in deze categorie:
- Vanguard Long-Term Bond Index (VBLTX): Als u een brede blootstelling aan de markt voor langetermijnobligaties wilt, vindt u geen betere keuze dan VBLTX. Het fonds volgt de Bloomberg Barclays US Long Government / Credit Float Adjusted Index, die meer dan 2.000 obligaties omvat, bestaande uit ongeveer 60% langlopende langetermijnobligaties en 40% langlopende Amerikaanse staatsobligaties. De kostenratio is laag op 0,16 procent en de minimale initiële investering is $ 3000.
- Fidelity Lange termijn Treasury Bond Index (FLBIX): als u op zoek bent naar een hoge blootstelling aan langlopende US Treasury-obligaties, is FLBIX een van de beste indexfondsen om de klus te klaren. Het fonds belegt gewoonlijk ten minste 80 procent van zijn activa in de Barclays Long Year US Treasury Index. De posities zijn meer geconcentreerd en zijn normaal rond de 50 obligaties. De kostenratio is laag met 0,20 procent en de minimale initiële investering is $ 2500.
Beste indexfondsen voor kortlopende obligaties
Kortlopende obligaties zijn goede keuzes voor beleggers die op zoek zijn naar een laag relatief marktrisico met investeringsperiodes van minder dan drie jaar.
Kortlopende obligaties hebben ook een lager renterisico, wat betekent dat ze slimme beleggingsideeën kunnen zijn wanneer de rente stijgt (obligatiekoersen bewegen doorgaans in tegengestelde richting van de rentetarieven).
- Vanguard Short-Term Bond Index (VBISX): als u op zoek bent naar een lage kostprijsblootstelling aan een brede selectie kortlopende obligaties, dan is VBISX een van de beste obligatiefondsen voor uw geld. De portefeuille bestaat uit ongeveer 30 procent bedrijfsobligaties en 70 procent Amerikaanse staatsobligaties. Deze mix biedt een balans tussen risico en veiligheid die een beter rendement oplevert dan vergelijkbare fondsen die 10 procent van de activa beleggen in staatsobligaties. De kostenratio voor VBISX is 0,16 procent en de minimale initiële investering is $ 3000.
- Fidelity Short-Term Treasury Bond Index (FSBIX): Zoals de naam doet vermoeden, focust FSBIX op Amerikaanse staatsobligaties. De portefeuille concentreert posities tot 80 procent van de activa. Schatkistobligaties hebben doorgaans een lager rendement dan bedrijfsobligaties, maar het marktrisico is lager. Daarom is FSBIX een slimme keuze als u op zoek bent naar relatieve veiligheid van de hoofdsom op korte termijn. De kostenratio is 0,19 procent en de minimale investering is $ 2500.
Beste indexfondsen voor internationale obligaties
Als u uw beleggingen in obligatieportefeuilles buiten de VS wilt diversifiëren, is het verstandig om een indexfonds te gebruiken dat in buitenlandse obligaties belegt.
- Vanguard Total International Bond Index (VTIBX): voor beleggers die willen diversifiëren in buitenlandse obligaties met een indexfonds, is er eigenlijk maar één goede keuze en dit fonds van Vanguard is het. VTIBX tracht de prestaties te volgen van een index die verschillende soorten obligaties omvat, van buitenlandse overheids- en bureauobligaties en bedrijfsobligaties, meestal van ontwikkelde landen, maar ook van een aantal minder ontwikkelde opkomende markten. De kostenratio is dieptepunt met 0,17 procent en de minimale initiële aankoop is $ 3000.
Beste indexfondsen voor alternatieve obligatietypes
Er zijn verschillende nichecategorieën van obligaties, maar een paar die beschikbaar zijn als indexfondsen en de aandacht van beleggers verdienen, zijn belastingvrije obligaties en geldmiddelen die tegen de inflatie zijn beschermd (TIPS). Vanguard en Fidelity hebben hier meer uitstekende keuzes:
- Vanguard Tax-Exempt Bond Index (VTEBX): Dit obligatie-indexfonds biedt een brede blootstelling aan gemeentelijke obligaties, die zijn vrijgesteld van belasting op het federale inkomensniveau. Sommige gemeentelijke obligaties bieden ook belastingvrije inkomsten, maar deze moeten afkomstig zijn van staten en gemeenten waar de inkopende investeerder woont. Zich beperken tot slechts één staat vermindert echter ook het potentieel voor hogere opbrengsten en een beter rendement op lange termijn. Daarom kan een gediversifieerd belastingvrij obligatie-indexfonds zoals VTEBX een slimme keuze zijn. De kostenratio is VTEBX is 0,25 procent en de minimale initiële aankoop is $ 3000.
- Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund (FSIQX): Treasury inflation-protected securities (TIPS) -obligaties kunnen werken als een hedge tegen inflatie en FSIQX is een van de beste TIPS-fondsen die er zijn. De kostenratio is extreem laag met 0,19 procent en de minimale initiële aankoop is $ 2500.
Een voorzichtigheid op obligatie-indexfondsen alvorens te kopen
Obligatie-indexfondsen zijn geweldige diversificatietools en ze kunnen op de lange termijn actief beheerde fondsen verslaan. Omdat ze echter passief worden beheerd, kunnen de portefeuillemanagers de beleggingen naar eigen goeddunken niet kopen en verkopen. Wanneer de rente stijgt, kan dit een negatieve factor zijn, omdat de indexfondsmanager gedwongen wordt om obligaties aan te houden die mogelijk meer in prijs dalen dan vergelijkbare fondsen die actief worden beheerd.
Met andere woorden, als de obligatiekoersen op het punt staan af te vallen van een klif, wordt de fondsbeheerder van de obligatie-index gedwongen om over de klif te gaan, terwijl de actieve manager mogelijk de ergste val kan vermijden.
Met dat gezegd, begonnen veel beheerders van actieve obligatiefondsen al in 2010 met het voorspellen van een stijging van de rentetarieven en een overeenkomstige daling van de obligatiekoersen. Maar ze waren meestal fout. Obligaties werden pas in 2013 negatief, maar werden vervolgens grotendeels positief in 2017. Obligatie-indexfondsen presteerden tussen 2014 en 2016 beter dan de meeste actieve fondsen.
Waar het op neer komt is dat zelfs professionele geldmanagers niet nauwkeurig en consistent kunnen voorspellen wat markten van tevoren zullen doen. Dit is de reden waarom indexfondsen vaak het beste investeringsidee zijn voor de meeste beleggers.
Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.