Kies een van deze handelsstijlen, of doe beide.
Uiteindelijk wordt investeren altijd aangemoedigd , omdat het een meer passieve vorm van inkomsten- en welvaartgeneratie is dan daghandel. Dat gezegd hebbende, als u net begint in de markten, en probeert te beslissen waar u uw inspanningen eerst wilt concentreren, zal deze gids u helpen om die beslissing te nemen. Lees meer over hoe day trading en beleggen verschillen in termen van kapitaalvereisten, tijdverbintenissen, vaardigheden en psychologievereisten en potentieel rendement.
Daghandel versus beleggen: kapitaalvereisten
Daghandelsaandelen in de VS vereisen een rekeningsaldo van ten minste $ 25.000 . Er is geen wettelijk minimum voor het verhandelen van de valutamarkten, maar het is raadzaam om te beginnen met $ 1.000 . Handel vandaag nog over futures, begin met minstens $ 5.000 tot $ 7.500 .
Beleggen gebeurt meestal op de aandelenmarkt. Futures hebben een vervaldatum, dus zijn niet ideaal voor transacties op lange termijn. Valuta's kunnen worden gebruikt voor de handel op lange termijn, maar opties zijn beperkt, omdat er misschien niet altijd een langetermijnhandel is in een wereld met relatief weinig stabiele en belegbare valuta's (vergeleken met de duizenden aandelen en ETF's om uit te kiezen, wat kan ook worden gebruikt om futures en valuta indirect te verhandelen).
Afhankelijk van hoe iemand kiest om te beleggen, zal het vereiste startkapitaal variëren. Laten we aannemen dat iemand ten minste drie aandelen of ETF's wil bezitten. Er is geen bepaald minimum dat een persoon moet investeren, maar commissies moeten zorgvuldig worden overwogen bij het doen van aankopen met kleine hoeveelheden kapitaal. Veronderstel een commissiekost van $ 7 per handel.
Als er 100 dollar aan aandelen tegelijk wordt gekocht, werkt de commissie 7 procent. Dat is steil! Vergelijk dit met een persoon die $ 1.000 aan aandelen tegelijk koopt; de vergoeding van $ 7 is slechts 0,7 procent van het kapitaal. Hoewel de commissie hetzelfde blijft, vergeleken met geïnvesteerd kapitaal, is de vergoeding veel duurder voor kleine bedragen. En onthoud, je betaalt een andere commissie als je verkoopt. Dat betekent dat je voor een investering van $ 100 14 procent moet verdienen om een break-even te maken, een veel grotere handicap dan degene die $ 1.000 per keer investeert en slechts 1.4 procent hoeft te verdienen om break-even te maken. Het inzetten van kapitaal in grotere delen is veel beter.
Probeer minstens $ 1.000 op te slaan voordat u een aandeel of ETF-aankoop doet (veel ETF's kunnen zonder commissie worden geïnvesteerd, met enkele makelaars). Op deze manier nemen commissies niet zo'n groot (percentage) deel van uw kapitaal op elke aankoop. $ 1.000 besparen, het beleggen, $ 1.000 besparen en het beleggen is veel beter dan het kopen van $ 100 aan aandelen elke maand. Dit veronderstelt ook dat u uw eigen aandelen koopt. Als u maandelijks investeert in een werkbijdragenplan, wordt het geld meestal in een beleggingsfonds (of meerdere) geplaatst waarvoor geen upfront-vergoeding is (in plaats daarvan worden de kosten jaarlijks in mindering gebracht, meestal met een percentage van 1 procent, soms met extra kosten wanneer fondsen worden ingetrokken).
Samenvatting: om te beleggen, probeert u als u uw eigen aandelen koopt, ten minste $ 1.000 op te slaan voordat u een aankoop doet. Maak met elke $ 1.000 (of meer) een extra aankoop en breid de portefeuille langzaam uit naar drie of meer aandelen en ETF's. Als u geen commissies hoeft te betalen (bij sommige ETF-aankopen of bijvoorbeeld een bedrijfsinvesteringsplan), kunt u geld investeren zoals u het hebt. Voor daghandel heb je minimaal $ 1.000 nodig voor het verhandelen van valuta, $ 5.000 of meer voor het verhandelen van futures of tenminste $ 25.000 voor daghandelsaandelen.
Er is ook een middenweg tussen beleggen en daghandel, genaamd swing trading , wat betekent dat transacties een paar dagen tot een paar maanden duren.
Daghandel versus beleggen: tijdsverbintenissen
Daghandel vereist een dagelijkse verbintenis, meestal van ten minste twee uur.
Het eerste uur dat Amerikaanse markten (officieel) open zijn voor de handel, is meestal een van de beste tijden om te profiteren van grote koersbewegingen. Terwijl de lunch in New York nadert, hebben aandelen de neiging om stiller te worden. De beste "knal voor geld" komt van het verhandelen van die openingsuren of twee, met een beetje voorbereidingstijd voor de deur. Daghandelaren zouden ook elke dag en aan het einde van elke week tijd moeten besteden aan het beoordelen van hun handel. Totale tijdsbesteding: ongeveer 15 uur per week aan de lage kant, en tot 40 uur per week aan de high-end (indien het grootste deel van de dag wordt verhandeld).
Daghandel gebeurt wanneer de markt open en actief is. De meest actieve tijd voor aandelen, valuta's en futures is dichtbij de Amerikaanse aandelenmarkt open. Als alternatief zijn mondiale markten ook vaak actief (met name valuta's en Europese aandelen) nabij de Europese markt. In de VS of Canada zijn dit ideale tijden om te handelen, wat betekent dat u 's ochtends of midden in de nacht moet handelen. Als deze opties niet voor u werken, werkt daghandel misschien niet goed, en kunt u beter beleggen.
Investeren, en vooral het onderzoek dat daarnaar gaat, kan op elk moment worden gedaan, zelfs als iemand veel uren op een baan werkt. Wanneer kapitaal klaar is om te worden ingezet, verwacht u een paar uur per maand te besteden aan het doorzien van aandelen en te bepalen welke aan de criteria van uw beleggingsstrategie voldoen (het vinden of maken van een investeringsstrategie zal in het begin meer tijd kosten).
Sommige mensen die meer actief willen zijn, kunnen uiteindelijk een paar uur per week onderzoek doen (vooral als ze veel kapitaal hebben om in te zetten en op zoek zijn naar meerdere handelsmogelijkheden). Voor de investeerders die "zetten en vergeten", hoeven ze misschien maar een beetje onderzoek te doen of hun beleggingen om de paar maanden te controleren, mogelijk wanneer ze klaar zijn om nog een aankoop te doen.
Samenvatting: Daghandel kost veel tijd; beschouw het als een parttime, zo niet een fulltime baan. Het is het beste gedaan in de buurt van de Amerikaanse markt open, en alternatief bij de open in Londen (voor valuta's of Europese aandelen). Investeren kost veel minder tijd. Actieve beleggers besteden misschien een paar uur per week aan onderzoek en het plaatsen van transacties, maar meer passieve beleggers hoeven misschien maar een paar uur per maand of twee een verbintenis aan te gaan (ervan uitgaande dat ze hun eigen beleggingen beheren).
Daghandel versus beleggen: vaardigheden en persoonlijkheidsvereisten
Elke vorm van handel vereist van tevoren een serieuze tijdsbesteding om te onderzoeken en een strategie te creëren die werkt. Het kost dan tijd om te leren hoe die strategie effectief kan worden geïmplementeerd, omdat nieuwe handelaren vaak zullen afwijken van hun plan of strategie vanwege de sterke emoties die onvermijdelijk ontstaan wanneer kapitaal op het spel staat.
Daghandel en beleggen nemen beide discipline . Transacties moeten worden genomen en afgesloten op basis van specifieke handelstriggers die door de strategie worden geboden. Handelen als een trade trigger niet aanwezig is, is ongedisciplineerd en zal waarschijnlijk leiden tot slechte prestaties.
Daghandel en beleggen hebben allebei geduld , maar een ander soort geduld. Daghandelaren zijn actief en nemen mogelijk veel transacties per dag aan. Maar ze moeten nog steeds wachten tot hun handelstriggers voor kopen en verkopen optreden. Kijken naar elke kleine prijsbeweging kan een handelaar gemakkelijk verleiden tot het maken van een transactie wanneer dat niet het geval is. Aan de andere kant moeten beleggers ook alleen handelen wanneer een trade-trigger optreedt. Ze kijken niet constant naar hun posities en maken zich zorgen over elke cent die ze fluctueert (of dat zouden ze in ieder geval niet moeten zijn!), Daarom is de verleiding om te handelen minder vaak aanwezig. Niettemin moet de belegger nog steeds leren alleen transacties aan te gaan als er een geldige trade-trigger optreedt, zelfs als dat betekent dat je wekenlang door grafieken hoeft te kijken zonder goede kansen te vinden.
Daghandel en beleggen vereist slimme, maar niet noodzakelijkerwijs boeken- of universiteitssmarts. Een boek lezen levert geen geld op. Alle handelaars moeten de smarts van het boek omzetten in bruikbare kennis. Dat betekent dat alles wordt opgedeeld in enkele eenvoudige concepten die u gemakkelijk kunt volgen. Dus lees boeken en neem van hen wat je leuk vindt. Doe dit totdat u een methode hebt voor het invoeren, afsluiten en beheren van risico's op uw transacties. Test de methode op historische gegevens om te zien of deze werkt. Maak het dan gemakkelijk om transacties uit te voeren in een demo-account. Voer vervolgens, wanneer u klaar bent, de strategie uit met echt kapitaal. Af en toe kunnen er aanpassingen aan het systeem nodig zijn naarmate je meer ervaring opdoet en betere manieren vindt om dingen te doen.
Samenvatting: daghandel en beleggen zijn beide zwaar en vereisen geduld, discipelschap en smarts (maar dat betekent niet dat je naar de businessschool moet gaan). Daghandelaren volgen hun hitlijsten constant, wat betekent dat ze gemakkelijk kunnen worden verleid door middelmatige kansen. Ze moeten ook de hele dag genieten van het zitten achter een computer, alleen (meestal). Beleggers hoeven niet de hele dag voor hun kaarten te zitten, maar hebben nog steeds de discipline en het geduld nodig om alleen te handelen wanneer hun strategie hierom vraagt.
Daghandel versus beleggen: mogelijke rendementen
Ter informatie zullen we potentiële beleggingsrendementen en rendementen op de daghandel vergelijken, maar het is als het vergelijken van appels met peren.
Zoals besproken, kost daghandel veel tijd en beleggen kost veel minder tijd. Beleggen kan gedaan worden met miljoenen dollars met weinig impact op de prestaties, terwijl daghandelaren waarschijnlijk een daling in de percentageprestaties zullen zien , zelfs met een rekening van enkele honderdduizenden dollars (het is moeilijker om meer en meer kapitaal in te zetten op transacties die slechts duren notulen).
Vanwege deze discrepanties zien we een groot verschil in het potentiële rendement van beleggers versus daghandelaren.
Daghandelaren kunnen 0,5 procent tot 3 procent (aan het hoge eind) per dag op hun kapitaal zetten. Dat zou kunnen neerkomen op 10 procent tot 60 procent per maand . De hogere rendementspercentages zijn mogelijk mogelijk op kleinere accounts, maar naarmate de accountgrootte groter wordt, is de kans groter dat rendementen overschakelen naar de regio van 10 procent / maand of lager.
Met daghandel, krijgt compound snel. Als je begint met $ 30.000 en maandelijks 10 procent verdient, begint de handelaar de volgende maand met $ 33.000. Als ze weer 10 procent verdienen, zijn ze maximaal $ 36.300. Compounding vindt dagelijks plaats omdat de winst dagelijks wordt vastgehouden. Dat betekent dat winsten worden gemaakt op eerdere winsten (bovenop het ingelegde kapitaal), zodat een account snel kan ballonvaren. Helaas kan een daghandelsaccount ook snel dalen als een handelaar zelfs 1 procent of 2 procent van zijn kapitaal per dag verliest.
De meeste individuele beleggers hoeven zich geen zorgen te maken over het vergaren van te veel kapitaal. Met veel aandelen om uit te kiezen en een langere termijn om posities te accumuleren en van de hand te doen, heeft de langetermijnbelegger gemiddeld ongeveer 10 procent per jaar. Dat is echter al een lange tijd, omdat elk jaar een rendement van veel hoger of lager dan 10 procent kan zien (met een negatief rendement dat ongeveer één op de vier jaar voorkomt). Actieve en bekwame investeerders kunnen beter presteren dan het gemiddelde van 10 procent, omdat bepaalde strategieën de neiging hebben om 20 procent of meer per jaar te produceren. Omdat investeringen vaak jaren worden vastgehouden, is de bereiding langzamer. Als transacties enkele jaren duren voordat de winsten zijn gerealiseerd, kunnen die winsten niet worden gebruikt om meer winst te behalen. Dit is een voordeel van kortetermijnhandel - snel samenstellen. Zoals eerder vermeld, is het echter moeilijker om steeds meer kapitaal in te zetten voor kortetermijntransacties, dus wordt het doen van langetermijnbelegging (evenals enkele mogelijke kortetermijnhandel) aangemoedigd.
Samenvatting: Iedereen zou moeten investeren voor vermogensopbouw op lange termijn. De enige beslissing is of een handelaar ook heel snel de tijd wil nemen om samengesteld kapitaal te vergaren door dagelijks te handelen. Daghandelaren kunnen meer dan 10 procent per maand verdienen, terwijl beleggers eerder 10 tot 20 procent per jaar verdienen .
Laatste woord over daghandel versus investeren
Beleggen wordt aanbevolen . Het is een goede manier om passief inkomen / vermogen op te bouwen, zonder uren per dag te hoeven besteden. Beleggen kan om de paar maanden enkele uren duren om posities te beheren en nieuwe transacties te zoeken, hoewel sommige beleggers ervoor kiezen om meer tijd te besteden. Daghandel is haalbaar als u een inkomen of een extra inkomen wilt genereren en u hebt meerdere uren (meestal ten minste twee of drie) per dag om aan de taak te wijden.
Als u alleen investeert, moet u aandelen kopen in bundels van ten minste $ 1.000. Het investeren van veel kleine bedragen zal te hoge commissie kosten met zich meebrengen. Voor daghandel wordt aanbevolen dat traders beginnen met $ 1.000 (of meer) voor valuta's, $ 5.000 (of meer) voor futures en $ 25.000 (of meer) voor aandelen.
Alle soorten handel vereisen geduld, discipline en slimheid. Onderzoek en compileer een handelsmethode die voor u werkt. Als je het niet erg vindt om een deel van de dag aan een computer te worden vastgelijmd, is daghandel een optie om te overwegen.
Retourzendingen zijn niet echt vergelijkbaar voor daghandel en beleggen. Over langere perioden kunnen individuen vrijwel onbeperkte fondsen investeren en een behoorlijk rendement behalen. Daghandelaren zijn gelimiteerd in de hoeveelheid die ze kunnen inzetten op korte termijn transacties. Dat gezegd hebbende, kan daghandel een zeer comfortabele levensstijl en bovengemiddeld inkomen bieden (veel handelaren verliezen ook alles) voor degenen die de tijd besteden die nodig is om het te beheersen.
Als u kiest voor daghandel, besteedt u ook wat geld om te beleggen. Investeren betekent geld hebben voor een regenachtige dag, en hopelijk groeien die investeringen op de lange termijn om de welvaart te vergroten.