Juridische en aanbevolen kapitaalvereisten voor daghandelsaandelen.
Om daghandelsaandelen te starten, heeft u het kapitaal nodig om het te doen. De aandelenmarkt heeft een wettelijk minimum kapitaalvereiste voor daghandel, maar er is ook een aanbevolen minimumbedrag dat kan verschillen per handelsstijl. Handelaren moeten voldoende kapitaal hebben om een reeks verliezen te weerstaan en de flexibiliteit hebben om een breed scala aan transacties aan te gaan die verschillende risico's met zich meebrengen.
Risicobeheer en kapitaalvereisten voor daghandel
Om de hoeveelheid kapitaal te bepalen die nodig is voor daghandel, moet risicobeheer worden aangepakt.
Daghandelaren mogen niet meer dan één procent van hun account op een enkele transactie riskeren. Als u een account van $ 40.000 ruilt, betekent dit dat het maximale verlies dat een handelaar moet nemen $ 400 is voor een bepaald vak.
Kapitaal is de reddingslijn van de dagtrader. Kapitaal moet worden bewaard tijdens het verliezen van strepen , wat onvermijdelijk gebeurt. Door slechts één procent te riskeren, houdt zelfs een tiende handelstrip het grootste deel van het kapitaal intact.
Risico wordt bepaald door het verschil tussen uw invoerprijs en uw stoplossingsorder , vermenigvuldigd met de positiegrootte. In de volgende sectie worden enkele voorbeelden behandeld.
Minimaal vereist kapitaal om aandelen voor de eerste dag te verhandelen
Voor daghandelaren in de VS is het wettelijk vereiste minimum aan dagelijkse handelsvoorraad $ 25.000 . Als het saldo onder dit niveau daalt, is handel in dagen niet toegestaan totdat een aanbetaling is gedaan waardoor het saldo hoger is dan $ 25.000. Om een buffer toe te staan, moeten daghandelaren in de VS ten minste $ 30.000 op hun rekening hebben staan als ze dag willen handelen in aandelen.
Op $ 30.000, zou niet meer dan $ 300 op eender welke transactie moeten worden gewaagd.
Aandelen worden gewoonlijk verhandeld in 100 aandelenpartijen en verplaatsen in stappen van $ 0,01. Met $ 30.000 is er enige flexibiliteit; handel in volatiele aandelen (kan een groter stopverlies vereisen) en houd het risico nog steeds onder de 300 dollar met een kleine positiegrootte, of handel minder volatiele aandelen (kleiner stopverlies) en neem grotere positiematen .
Als u een aandeel koopt voor $ 40 en een stopverlies plaatst van $ 39,70. Het risico is $ 0,30 op de handel. Als uw positie 1000 aandelen is, is uw positierisico 1000 x $ 0,30 = $ 300.
Dit positierisico moet minder dan één procent van het saldo van de daghandelsrekening bedragen. Om te zien of dit zo is, deel je $ 300 met 0.01, om $ 30.000 te krijgen. Als u deze transactie wilt uitvoeren, moet uw daghandelsaccountsaldo € 30.000 of meer bedragen.
Als u een zeer volatiele aandelen verhandelt, moet u mogelijk $ 1 per aandeel riskeren (verschil tussen prijs van ingang en stop loss). Neem in dit geval slechts 300 aandelen. 300 aandelen x $ 1 = $ 300, dat is het maximale risico op het account van $ 30.000.
Als u een voorraad met een lage volatiliteit verhandelt, hoeft u misschien slechts $ 0,05 per aandeel te riskeren (verschil tussen prijs van ingang en stop loss). In dit geval kunt u $ 300 / $ 0,05 = 6000 aandelen nemen. We hebben zojuist het maximale risico gedeeld door het risico voor de handel om de positiegrootte te krijgen.
Wiskunde moet op elke transactie worden gedaan, waarbij ervoor moet worden gezorgd dat elke transactie een procent of minder is van het saldo op de lopende rekening.
Daghandelskapitaal en hefboomwerking
Daghandelaren hebben doorgaans toegang tot hefboomeffect tot 4: 1 op hun kapitaal. Als er $ 30.000 in de account zit, kan er tot $ 120.000 aan aandelen worden verhandeld op elk gewenst moment ($ 30.000 x 4).
Dat betekent dat de positiegrootte vermenigvuldigd met de handelsprijs meer kan bedragen dan het saldo van de daghandelsrekening. Merk op dat het eerste voorbeeld hierboven $ 40.000 aan koopkracht vereist om te bereiken (1000 x $ 40), maar dat de handelaar slechts $ 30.000 op de rekening heeft. Dit is de kracht van leverage .
Zelfs wanneer gebruik wordt gemaakt van leverage, wordt de risicoregel van één procent altijd toegepast op het feitelijke rekeningsaldo (in dit geval $ 30.000).
Kapitaal vereist om aandelen te verhandelen op dagdagelijkse handel - Laatste woord
Het is aanbevolen dat dagtraders beginnen met minstens $ 30.000, ook al is het wettelijke minimum $ 25.000. Dit maakt het mogelijk om trades te verliezen en meer flexibiliteit in de aandelen die worden verhandeld. Daghandelaren kunnen meer volatiele effecten verhandelen, waarvoor vaak een groter stopverlies nodig is, maar een kleinere positieomvang, of handel in minder volatiele aandelen met kleiner stopverlies maar een grotere positiesomvang.
Het totale risico op een enkele transactie mag niet meer bedragen dan één procent van het saldo van de daghandelsrekening.