Er is een tijd voor kortetermijnhandel en een tijd om te investeren
Na beide gedaan te hebben, beleggen en kortetermijnhandel, is men niet noodzakelijkerwijs gemakkelijker dan de ander - beide hebben een plan nodig . Hier zijn de basisstappen voor het vinden van aandelen om in te investeren; transacties duren doorgaans twee tot vijf jaar.
Waarom beleggen in de aandelenmarkt
Beleggen biedt niet de onmiddellijke bevrediging of frustratie die een kortetermijnhandel biedt, maar het heeft een paar duidelijke voordelen ten opzichte van kortetermijnhandel.
- Als je in de daghandel een groot account ontwikkelt, word je al snel 'afgetopt'. Er is simpelweg niet genoeg liquiditeit in de meeste markten om je positie voor onbepaalde tijd te blijven vergroten. Met handel op langere termijn kunt u echter een positie verwerven over dagen of weken. Hoe groter uw account wordt, uiteindelijk moet u overwegen te beleggen, omdat u eenvoudig niet genoeg aandelen / opportunities op zeer korte termijn kunt vinden om al uw kapitaal effectief te gebruiken.
- Beleggen is passief inkomen. Bij kortetermijnhandel moet je constant posities bewaken, transacties sluiten en nieuwe openen. Uw investeringen werken het hele jaar door voor u, met minimale inspanning zodra de handel onderweg is.
- Beleggen handelt een spaarplan. Investeren is leuk en dwingt je om de uitgaven te beteugelen. In plaats van geld uit te geven aan onbelangrijke dingen, wordt geld in plaats daarvan naar uw beleggingsrekeningen gestuurd.
Overweeg deze twee normen bij beleggen
In elk streven is het het beste om te kijken naar normen in plaats van uitbijters. Als u hier investeert, zijn er twee normen om in gedachten te houden:
- Aandelen die het slechtst presteerden in de afgelopen drie jaar zullen doorgaans de neiging hebben het beter te doen dan de volgende drie. Aandelen die de afgelopen drie jaar het beste presteerden, presteren doorgaans minder goed dan de volgende drie. Zie onderzoek door DeBondt en Thaler .
Met andere woorden, aandelen blijven niet eeuwig sterk of zwak. Als u investeert in solide bedrijven, die al lang bestaan, dan zullen ze doorgaans niet lang hoog of laag blijven. Er zijn altijd downtrends en opgaande trends, gezien een voldoende lange termijn. In het ideale geval wilt u aandelen op lagere niveaus kopen in vergelijking met hogere niveaus.
Dividendbetalende aandelen zijn doorgaans gevestigde ondernemingen die het zich kunnen veroorloven een deel van de winst aan aandeelhouders uit te keren. Het dividend fungeert als geld in de hand en helpt schommelingen in de aandelenkoers te compenseren. Investeren in solide dividendaandelen is een prima manier om rijkdom te creëren; beleggen in risicovolle ondernemingen is niet vereist. Statistieken tonen aan dat dividenden die aandelen betalen - de schildpad in tegenstelling tot de haas - de race op de lange termijn winnen.
Beleggingsvoorraden plukken
Hier volgt een korte samenvatting van wat u zoekt in een beleggingsfonds, rekening houdend met de twee hierboven besproken punten.
Gebruik een aandelenscreener om aandelen te vinden die aan de volgende criteria voldoen.
- Dividendrendement meer dan 5%, maar uitbetalingsratio minder dan 100%.
- Gemiddeld volume meer dan 300.000 aandelen.
- Geprijsd meer dan $ 2; geen stuiveraandelen.
- IPO-datum meer dan een jaar geleden; voorkeur wordt gegeven aan aandelen die al tien jaar of langer op de beurs worden verhandeld.
- P / E groter dan nul (laat zien dat het bedrijf winstgevend is). Overweeg om aandelen met een lage P / E te zoeken, bijvoorbeeld groter dan nul maar minder dan vijf. Overweeg ook om te kijken naar aandelen waarvan de forward P / E lager is dan de huidige P / E. Dit laat zien dat de winst naar verwachting zal toenemen, en als ze dat doen, is de voorraad een betere koop tegen de huidige prijs.
- Operationele marge meer dan 10%.
Op veel aandelenscreeners filteren de onderste twee criteria REIT's en ETF's uit . Als u ETF's en REIT's wilt bekijken, voert u een afzonderlijk scherm uit voor degenen die alleen de eerste vier criteria gebruiken.
Voor aandelen, voer een scherm uit met alle zes criteria.
Screening op aandelen op basis van bovenstaande filters zal een lijst met mogelijke handelskandidaten opleveren. Ze zijn echter allemaal niet waardig om te investeren.
Bekijk de grafieken van de aandelen die door de screener hierboven zijn geproduceerd. De volgende criteria om in een aandeel te beleggen zijn:
- Koop alleen aandelen op het belangrijkste steungebied voor de lange termijn. We willen aandelen kopen tegen relatief goedkope prijzen (vergeleken met historische waarden), geen dure prijzen.
Beleggingsverrichtingen vereisen geen stopverlies , maar u moet een prijs in gedachten hebben waar u uitkomt als de omstandigheden niet verbeteren voor de aandelen. Een investering betekent niet dat u het voor altijd vasthoudt als het niet doet wat u verwacht. Weinig tolerantie hebben voor aandelen die blijven dalen.
Zorg ook voor een exitplan voor het afsluiten van een winstgevende transactie. Bepaal hoe en waarom u zult afsluiten. Omdat we steun hebben gebruikt om aan de slag te gaan, kun je overwegen om te eindigen vlak onder een langdurig weerstandsniveau. Zodra je geen ruil hebt, hoef je je geen zorgen te maken over wat de aandelen doen na. Neem het geld en investeer in andere aandelen, doorloop hetzelfde proces opnieuw, zoals hierboven besproken.
Dit brengt ons bij een laatste richtlijn:
- Als u koopt bij ondersteuning en van plan bent om net onder weerstand af te sluiten, moet het opwaartse potentieel het risico van de neerwaartse kant (tot $ 0) met minstens 2: 1 overtreffen. Dat betekent dat als je bij $ 5 koopt, je redelijk in staat zou moeten zijn om uit de voorraad te komen voor $ 15 of meer. In het ergste geval verlies je $ 5 per aandeel (maar omdat we niet voor altijd verliezers hebben, is dit hoogst onwaarschijnlijk), maar op basis van de historische grafiek is het heel goed mogelijk om $ 10 / aandeel of meer te verdienen. Dit staat bekend als de risico / rendementsverhouding .
Laatste woord over waarom om te investeren en hoe
Koop sterke dividendbetalende aandelen aan de lage kant. Aandelen kunnen niet eeuwig hoger gaan, en geslagen aandelen blijven doorgaans niet laag (tenzij er iets ernstig mis is). Gebruik de hierboven besproken criteria om aandelen te vinden om in te beleggen. Overweeg ook fractioneel beleggen .
Helaas zijn er geen garanties. Een aandeel kan er geweldig uitzien op basis van de hierboven besproken factoren, maar blijft dalen in prijs. Het bovenstaande artikel bespreekt tendensen, die op veel aandelen van toepassing zijn, maar elke afzonderlijke voorraad kan de neigingen trotseren. De bovenstaande lijst geeft een samenvatting van de reden waarom in aandelen wordt geïnvesteerd en een basisscherm voor het vinden van enkele aandelen waarvan de waarde mogelijk is geprijsd. Ik graaf echter veel dieper voordat ik een beroep doe; voor elke 30 aandelen die met deze aanpak worden geanalyseerd, zijn er maar een of twee waard om in te investeren. Dit artikel vormt het startpunt voor uw analyse.