De voordelen van beleggen in een familie van beleggingsfondsen
Goed gedaan, beleggen in een beleggingsfondsfamilie kan diversificatie van activaklassen bieden en mogelijk uw investeringskosten verlagen.
De definitie van een beleggingsfondsfamilie
Een beleggingsfondsfamilie is een groep van beleggingsfondsen die dezelfde beleggingsfondssponsor delen. Om u te helpen het concept te begrijpen, stelt u zich voor dat mijn vermogensbeheerder een dochterfonds voor beleggingsfondsen heeft opgericht en dat deze dochteronderneming drie nieuwe beleggingsfondsen heeft:
- Het Joshua Kennon Stock Fund
- Het Joshua Kennon Bond Fund
- Het Joshua Kennon Real Estate Fund
Elk van deze beleggingsfondsen is uniek en heeft zijn eigen beleggingsportefeuilles. Bij de meeste beleggingsfondsen wordt elk fonds beheerd door afzonderlijke portefeuillemanagers. Maar alle drie zouden deel uitmaken van de gemeenschappelijke fondsenfamilie 'Joshua Kennon'.
De voordelen van beleggen in een familie van beleggingsfondsen
Er zijn verschillende voordelen voor diegenen die hun geld willen beleggen in een gemeenschappelijke beleggingsfondsfamilie.
Dit zijn:
- Een geconsolideerde verklaring van de familie van beleggingsfondsen zelf die uw investering in elk van de afzonderlijke fondsen beschrijft. Dit betekent minder papierwerk en een gemakkelijker overzicht van wat u bezit.
- Veel beleggingsfondsen bieden een website waarmee u geld kunt verplaatsen tussen de afzonderlijke fondsen waaruit een beleggingsfondsfamilie bestaat. Teruggaand naar ons voorbeeld, als je $ 100.000 had geïnvesteerd in het Joshua Kennon Stock Fund, zou je in staat kunnen zijn om aandelen ervan te verkopen om een deel van het obligatiefonds en het vastgoedfonds gratis te kopen. Het is belangrijk om het prospectus te lezen om erachter te komen hoe inter-familiale fondsoverdrachten van geval tot geval werken.
- Sommige fondsen zullen aandeelhouders toelaten om te beleggen in andere beleggingsfondsen binnen de beleggingsfondsenfamilie op lagere minimumniveaus. Dit betekent dat u toegang krijgt tot fondsen waartoe u anders geen toegang zou hebben in ruil voor het bedrijf dat u de fondsenfamilie geeft.
- Veel beleggingsfondsen zullen u toestaan om geld automatisch te laten opnemen van een betaal- of spaarrekening en op te splitsen tussen verschillende beleggingsfondsen binnen een beleggingsfondsfamilie zonder extra kosten.
- In zeldzame gevallen zou u kunnen beleggen in een "gesloten" beleggingsfonds dat geen nieuwe aandeelhouders accepteert als gevolg van een bestaande investering in een beleggingsfondsfamilie.
De Reasons Fund-bedrijven creëren beleggingsfondsenfamilies
Het lijkt misschien enigszins inefficiënt om meerdere beleggingsfondsen te creëren, maar het idee van een beleggingsfondsfamilie is echt goed. Bijvoorbeeld, als alles wat ik de hele dag deed in een kamer zat en bedrijven waardeerde, zou het runnen van meerdere gemeenschappelijke fondsen niet veel meer moeite kosten dan het runnen van een gemeenschappelijk beleggingsfonds, omdat mijn koop- en verkoopbeslissingen gebaseerd zouden kunnen zijn op het type aandelen of andere beveiliging die ik onderzoek. Een illustratie kan helpen.
Stel je voor dat ik vier verschillende beleggingsfondsen voor een grote beleggingsfondsfamilie run. Dit zijn:
- The Vice Fund (voorraad alcohol, tabak, gokken en defensie)
- Blue Chip Dividend Fund (bedrijven met hoge dividenden en sterke balansen)
- International Value Fund (bedrijven die ondergewaardeerd zijn en zich buiten de Verenigde Staten bevinden)
- Intermediate Corporate Bond Fund van hoge kwaliteit (obligaties van bedrijven met een hoge rating)
Als ik het rapport van een bedrijf als Diageo aan het lezen ben en het destijds ondergewaardeerd was, zou ik misschien buy-orders kunnen plaatsen voor de eerste drie fondsen - het vice-fonds, het blue-chip-dividendfonds en het internationale waardefonds . Als ik het rapport van een bedrijf als Berkshire Hathaway aan het lezen ben, zou het niet in aanmerking komen voor een van de fondsen omdat het geen bankschuldbouillon is, het geen dividend uitkeert en het niet internationaal gedomicilieerd is.
Het voordeel hiervan is dat het de individuele aandeelhouder toestaat om zelf te bepalen welk type activa het meest geschikt is voor zijn of haar portefeuille.
Grote beleggingsfondsen zoals Vanguard en Fidelity hebben tientallen fondsen in de beleggingsfondsenfamilie die bijna alle mogelijke beleggingscategorieën, activaspreiding en beleggingsstrategie bestrijken.
Meer informatie over beleggen in beleggingsfondsen
Lees de complete beginnershandleiding voor beleggen in beleggingsfondsen voor meer informatie over beleggen in beleggingsfondsen.
Het Saldo biedt geen belasting, investeringen of financiële diensten en advies. De informatie wordt gepresenteerd zonder rekening te houden met de beleggingsdoelstellingen, risicotolerantie of financiële omstandigheden van een specifieke belegger en is mogelijk niet geschikt voor alle beleggers. In het verleden behaalde resultaten zijn geen indicatie voor toekomstige resultaten. Beleggen houdt risico in inclusief het mogelijke verlies van de hoofdsom.