Aandeel beleggingsfondsen
Eenvoudig gezegd, een aandelenfonds is een type beleggingsfonds dat voornamelijk belegt in individuele aandelen van beursgenoteerde ondernemingen. Als u bijvoorbeeld een fonds koopt dat eigenaar is van de aandelen van GE, Microsoft, Proctor & Gamble en Dell, hebt u een aandelenfonds.
Sommige effectenfondsen houden ook obligaties en contanten aan, maar aandelenfondsen zullen doorgaans ten minste 80% van de portefeuille aan aandelen toewijzen.
De voordelen van beleggen
- Diversificatie: Het eerste voordeel, en sommigen zouden het belangrijkste zeggen, van een aandelenfonds is dat u in een enkel aandelenfonds kunt beleggen en direct toegang hebt tot honderden individuele aandelen. Deze diversificatie vermindert het 'bedrijfsspecifieke risico' (het risico dat inherent is aan het kopen van slechts een of enkele aandelen).
- Professioneel geldbeheer: investeren in individuele aandelen neemt niet alleen middelen, maar ook een aanzienlijke hoeveelheid tijd in beslag. Beheerders van aandelenfondsen en analisten worden daarentegen elke ochtend gewekt door hun professionele leven te wijden aan het onderzoeken en analyseren van huidige en potentiële posities in hun aandelenfonds.
- Systematisch beleggen en opnemen: het is eenvoudig om regelmatig in een aandelenfonds te beleggen. Veel beleggingsfondsen stellen beleggers in staat om zo weinig als $ 50 per maand rechtstreeks in het aandelenfonds te beleggen zonder transactiekosten. Dit wordt een Systematic Investment Plan (SIP) genoemd . Geld kan direct van een bankrekening worden getrokken en rechtstreeks in het aandelenfonds worden belegd. Aan de andere kant kan geld regelmatig uit een aandelenfonds worden opgenomen en op een bankrekening worden gestort. Er zijn over het algemeen geen kosten verbonden aan deze service.
De nadelen van beleggen
- Gebrek aan eigenaarschap: Beleggers die liever afzonderlijke aandelen kopen dan een aandelenfonds, halen vaak aan dat ze de eigendomsrechten in een aandelenfonds opgeven. Ze verwijzen naar het feit dat als u een aandelenfonds koopt , u het aandelenfonds bezit en niet de individuele aandelen in het aandelenfonds. Als u liever een deel van GE bezit en stemrecht hebt in het bedrijf (zij het in het algemeen een zeer kleine participatie), koop dan de aandelen.
- Kosten: in het geval van een aandelenfonds betaalt u voor doorlopend beheer van het aandelenfonds. Als u een individuele voorraad koopt, betaalt u om de aandelen te kopen, maar betaalt u geen andere vergoeding totdat u de aandelen verkoopt. Net als andere soorten beleggingsfondsen kunnen aandelenfondsen kosten in rekening brengen die ladingen worden genoemd . Deze kosten kunnen worden aangerekend bij elke aankoop of bij de verkoop van het fonds. Beleggingsfondsen hebben ook lopende vergoedingen die voortvloeien uit het rendement van het fonds. Deze kosten worden uitgedrukt in de vorm van een kostenratio, die een percentage van de activa is.
- Keuze overbelasting: soms kunnen te veel keuzes een probleem zijn. Als u besluit om een aandelenfonds te kopen, vindt u, hoe vreemd het ook klinkt, meer aandelenfondsen om uit te kiezen dan individuele aandelen die handelen op de New York Stock Exchange. Wees bereid om tijd en middelen te spenderen om de verscheidenheid aan aandelenfondsen te doorzoeken en uw portefeuille te beheren.
De voors en tegens van een effectenfonds wegen
Het is belangrijk om elke pro en con van het bezitten van een aandelenfonds te wegen voordat u besluit om te beleggen. In veel gevallen, wat een belegger als een professional zou kunnen beschouwen, zou een andere belegger als bedrog kunnen beschouwen (en omgekeerd). De meeste beleggers zouden baat hebben bij een beter begrip van de voor- en nadelen van aandelenfondsen en hoe ze de valkuilen kunnen vermijden .