Hoe u elke mogelijke inzet van uw geld kunt uitstoten
In plaats van te zoeken naar de best presterende fondsen, wat in de toekomst niet altijd leidt tot topprestaties, kunnen beleggers vijf eenvoudige manieren volgen om het rendement te maximaliseren. Dus zonder verder oponthoud, hier zijn vijf manieren om het rendement op de portefeuille te verhogen.
1. Gebruik No-Load Funds
Als het erom gaat de kosten laag te houden, moet het vanzelfsprekend zijn dat niet-belaste middelen beter zijn dan tegoeden laden . En hetzelfde geldt voor de prestaties. Met alle andere dingen gelijk, zal het fonds dat geen lading aanrekent meer geld in de zakken van investeerders houden dan degenen die ladingen laden.
Als een bepaald fonds bijvoorbeeld meer dan één aandelencategorie heeft, waarbij iemand een frontload van 5% heeft en de andere aandelenklasse geen belasting en de belegger $ 10.000 te investeren heeft, zal het frontload-fonds $ 500 in rekening brengen om in het fonds te komen. Daarom begint een belegger met het 'front-load'-fonds te beleggen met $ 9.500. Maar de belegger zou beginnen met beleggen met alle $ 10.000 in het fonds zonder extra kosten.
2. Gebruik indexfondsen
Deze manier om het rendement te verhogen is vergelijkbaar met reden nummer één: door de kosten laag te houden, kunnen beleggers meer van hun geld houden, waardoor het totale rendement op de lange termijn toeneemt.
Maar de voordelen van indexfondsen houden niet op tegen lagere kosten - deze passief beheerde fondsen elimineren ook iets dat manager-risico wordt genoemd , wat het risico is dat een actief beheerd beleggingsfonds sub-pari-rendementen zal produceren in vergelijking met een referentie-index, zoals als de S & P 500 Index , vanwege slechte managementbeslissingen.
Met alle respect voor actief beheerde fondsen, zijn ze een van de weinige manieren om de markt te verslaan, maar het extra risico dat de fondsmanager slechte beslissingen neemt of een ongelukkige timing heeft voor een langere periode, is altijd een onderdeel van het beleggen in deze fondsen. Indexfondsen hebben echter niet hetzelfde beheerdersrisico, hoewel ze nog steeds een marktrisico hebben.
Samenvattend, indexfondsen verslaan niet altijd actief beheerde fondsen, maar hun lage kosten en lager relatief marktrisico maken hen tot slimmere keuzes voor betere langetermijnprestaties.
3. Dollar-kostengemiddelde in uw beleggingsfondsen
Dollar-cost middaging (DCA) is een beleggingsstrategie die de regelmatige en periodieke inkoop van investeringsaandelen implementeert. De strategische waarde van DCA is om de totale kosten per aandeel van de investering (en) te verlagen. Bovendien worden de meeste DCA-strategieën vastgesteld met een automatisch inkoopschema. Een voorbeeld omvat de reguliere aankoop van beleggingsfondsen in een 401 (k) -plan. Deze automatisering verwijdert het potentieel van de belegger om slechte beslissingen te nemen op basis van emotionele reactie op marktfluctuaties.
Met andere woorden, een DCA-inkoopstrategie zorgt er niet alleen voor dat geld naar uw beleggingen stroomt, maar koopt ook aandelen in alle marktomstandigheden, waaronder minder markten waar de aandelenkoersen dalen.
Simpel gezegd, u zult laag kopen en meer profiteren van stijgende prijzen wanneer de markt zich herstelt. U kunt uw eigen DCA opzetten door een systematisch investeringsplan (SIP) op te stellen bij uw gekozen beursvennootschap of beleggingsfonds.
4. Koop de beste soorten agressieve beleggingsfondsen
Veel beleggers denken dat ze, willen ze een hoger rendement behalen, moeten beleggen in risicovolle fondsen. Zoals je in dit artikel al hebt geleerd, is dit maar gedeeltelijk waar. Ja, beleggers moeten bereid zijn om meer marktrisico's te nemen om bovengemiddelde rendementen te behalen, maar ze kunnen het op een slimme manier doen, diversifiëren over de beste soorten fondsen voor agressief beleggen . Voorbeelden van agressieve beleggingsfondsen zijn large-cap groeiaandeelfondsen, mid-cap aandelenfondsen en small-cap aandelenfondsen. Als u diversifieert in alle drie deze fondstypen, en u zich houdt aan goedkope, niet-belaste fondsen zoals eerder in dit artikel vermeld, vergroot u de kansen op marktprestaties op lange termijn, met name voor periodes langer dan 10 jaar.
5. Assettoewijzing
Zoals vermeld aan de bovenkant van dit artikel, hoeven beleggers niet alleen te vertrouwen op agressieve beleggingsfondsen voor het potentieel om hogere rendementen op lange termijn te verkrijgen. In feite is selectie van beleggingen niet de belangrijkste factor die van invloed is op het rendement van een portefeuille - het is asset-allocatie . Als u bijvoorbeeld het geluk had bovengemiddelde aandelenfondsen te kopen in het eerste decennium van deze eeuw, vanaf het begin van 2000 tot het einde van 2009, zou uw 10-jaars rendement op jaarbasis waarschijnlijk niet de gemiddelde obligatiefondsen hebben overtroffen.
Hoewel aandelen over het algemeen langer dan gemiddeld drie jaar of langer beter presteren dan obligaties en contanten, kunnen aandelen en effectenfondsen het slechter doen dan obligaties en obligatiefondsen voor periodes van minder dan 10 jaar.
Dus als u het rendement wilt maximaliseren maar ook het marktrisico tot een redelijk niveau wilt houden, kan een assetallocatie met obligaties een slim idee zijn. Stel dat u bijvoorbeeld wilt beleggen voor een periode van tien jaar en dat u het rendement wilt maximaliseren met aandelenfondsen. Maar u wilt het risico van verlies van uw hoofd tot een redelijk niveau houden. In dit geval kunt u agressief blijven met een toewijzing van 80% aandelenfondsen en het risico uitbalanceren met 20% obligatiefondsen
Om dit hele artikel samen te vatten, zullen de beste beleggingsfondsen voor u zijn die samenkomen voor een passende toewijzing die past bij uw tolerantie voor risico en uw langetermijnbeleggingsdoelen. De vijf manieren om portfolioretouren te stimuleren zijn ondergeschikt aan deze doelstellingen.
Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.