Welke van deze strategieën voor topbeleggen, stijltheorieën is het beste voor u?
U wilt ook geen beleggingsstrategie implementeren en merken dat u deze wilt verlaten voor een nieuwe trend die u in een tijdschriftartikel hebt ontdekt. Laat je niet in de war brengen door alle te goede smaken van de maand.
Blijf bij de beproefde basics.
Om een andere vertrouwde metafoor te gebruiken, zijn beleggingstijlen en tactieken als de kleding die het beste bij je past. U hebt niets duurs of maatwerk nodig; je hebt iets comfortabels nodig dat lang meegaat, vooral als je beleggingsdoel op lange termijn is (10 jaar of langer).
Dus voordat je je ergens toe verbindt, of het nu eetdieet, kleding of beleggingsstrategieën zijn, kijk dan welke het beste past bij jouw persoonlijkheid en stijl. U kunt beginnen met de top 10 van beleggingsstrategieën, waarvan sommige theorieën, stijlen of tactieken zijn, die u kunnen helpen bij het bouwen van een portefeuille van beleggingsfondsen of ETF's.
Best Investing Strategies: Fundamentele analyse
We beginnen met fundamentele analyse omdat het een van de oudste en meest basale vormen van beleggingsstijlen is. Primaire analyse, hoofdzakelijk gebruikt voor het onderzoeken en analyseren van aandelen (individuele aandelen, in plaats van het selecteren van beleggingsfondsen), is een vorm van een actieve beleggingsstrategie waarbij financiële overzichten worden geanalyseerd met het oog op het selecteren van kwaliteitsaandelen.
Gegevens uit de financiële overzichten worden gebruikt om te vergelijken met vroegere en huidige gegevens van het specifieke bedrijf of met andere bedrijven in de sector. Door de gegevens te analyseren, kan de belegger tot een redelijke waardering (prijs) van de aandelen van het specifieke bedrijf komen en bepalen of de voorraad een goede aankoop is of niet.
Beste beleggingsstrategieën: Value Investing
Beleggers in beleggingsfondsen en ETF's kunnen de fundamentele beleggingsstrategie of -stijl gebruiken door gebruik te maken van gemeenschappelijke beleggingsfondsen . In eenvoudige bewoordingen is de value-investeerder op zoek naar aandelen die met een "korting" verkopen; ze willen een koopje vinden. In plaats van tijd te spenderen aan het zoeken naar waardeaandelen en het analyseren van financiële overzichten van bedrijven, kan een belegger in een beleggingsfonds indexfondsen, Exchange Traded Funds (ETF's) of actief beheerde fondsen die waardeobjecten bezitten, kopen.
Beste beleggingsstrategieën: groei beleggen
Zoals de naam al aangeeft, presteren groeiaandelen het beste in de volwassen stadia van een marktcyclus wanneer de economie gezond groeit. De groeistrategie geeft weer wat bedrijven, consumenten en beleggers tegelijkertijd doen in gezonde economieën - steeds hogere verwachtingen krijgen van toekomstige groei en meer geld uitgeven om het te doen. Nogmaals, technologiebedrijven zijn hier goede voorbeelden. Ze worden doorgaans hoog gewaardeerd maar kunnen verder groeien dan die waarderingen wanneer de omgeving goed is.
Een genuanceerde versie van groeibeleggingen is te vinden in de momentumbeleggingsstrategie , een strategie om te profiteren van de huidige prijstrends met de verwachting dat het momentum in dezelfde richting zal blijven toenemen.
Meestal, en vooral met beleggingsfondsen die zijn ontworpen om de momentumbeleggingsstrategie vast te leggen, is het idee om 'hoog te kopen en hoger te verkopen'. Een beheerder van beleggingsfondsen kan bijvoorbeeld groeiaandelen zoeken die trends hebben getoond voor een consistente prijswaardering met de verwachting dat de stijgende prijstrends zich zullen voortzetten.
Beste beleggingsstrategieën: technische analyse
Technische analyse kan als het tegenovergestelde van fundamentele analyse worden beschouwd. Beleggers die technische analyse gebruiken (technische handelaars) gebruiken vaak grafieken om recente prijspatronen en huidige markttendensen te herkennen met het oog op het voorspellen van toekomstige patronen en trends. Met andere woorden, er zijn bepaalde patronen en trends die de technische handelaar bepaalde signalen of signalen, indicatoren genoemd, kunnen bieden over toekomstige marktbewegingen.
Sommige patronen krijgen bijvoorbeeld beschrijvende namen, zoals 'kop en schouders' of ' kop en handvat'. Wanneer deze patronen vorm beginnen te krijgen en worden herkend, kan de technische handelaar investeringsbeslissingen nemen op basis van het verwachte resultaat van het patroon. of trend. Fundamentele gegevens, zoals de P / E-verhouding, worden niet meegenomen in de technische analyse, waarbij trends en patronen prioritaire overwaarderingsmaatregelen zijn.
Beste beleggingsstrategieën: kopen en houden
Beleggers kopen en geloven dat 'tijd in de markt' een voorzichtiger beleggingsstijl is dan 'timing van de markt'. De strategie wordt toegepast door beleggingseffecten te kopen en deze voor langere tijd aan te houden, omdat de belegger van mening is dat langetermijnrendementen redelijk kunnen zijn, ondanks de volatiliteit die kenmerkend is voor kortetermijnperioden. Deze strategie verzet zich tegen een absolute markttiming, waarbij een belegger doorgaans kortere periodes koopt en verkoopt met de bedoeling om tegen lage prijzen te kopen en tegen hoge prijzen te verkopen.
De buy-and-hold-belegger zal stellen dat voor langere periodes beleggen minder frequent handelen vereist dan voor andere strategieën. Daarom worden de handelskosten geminimaliseerd, waardoor het totale nettorendement van de beleggingsportefeuille zal toenemen.
Portefeuilles met de buy en hold-strategie worden luie portefeuilles genoemd vanwege hun onderhoudsarme, passieve karakter.
Kern en satelliet : kern en satelliet is een veelvoorkomend en beproefd beleggingsportefeuilleontwerp dat bestaat uit een 'kern', zoals een large-cap aandelenindex beleggingsfonds, dat het grootste deel van de portefeuille vertegenwoordigt, en andere soorten fondsen -de "satelliet" -fondsen-elk bestaande uit kleinere delen van de portefeuille om het geheel te creëren. Het primaire doel van dit portfolioontwerp is om het risico te verminderen door diversificatie (uw eieren in verschillende manden plaatsen), terwijl het beter presteert (een hoger rendement behalen dan) een standaard benchmark voor prestaties, zoals de S & P 500-index . Kortom, een Core- en Satellite-portefeuille zal hopelijk bovengemiddelde rendementen halen met een lager dan gemiddeld risico voor de belegger.
De Dave Ramsey Portfolio : populaire talkshow-host en in het algemeen gerespecteerde personal finance-goeroe Dave Ramsey heeft al lang zijn vier beleggingsportefeuillestrategie voor zijn luisteraars en fans gesteund. Dave's wijsheid is in zijn eenvoud; zijn leverings- en financiële methoden zijn gemakkelijk te begrijpen. De wijsheid stopt daar echter. Deze vier soorten beleggingsfondsen zullen vaak overlappende fondsen vinden, wat betekent dat er weinig diversiteit is. Bovendien zijn activa met een lager risico, zoals obligaties en contanten, volledig afwezig in de portefeuille.
Moderne Portefeuilletheorie : Moderne Portefeuilletheorie (MPT) is een beleggingmethode waarbij de belegger probeert een minimaal marktrisico te nemen om maximumrendementen te behalen voor een bepaalde beleggingsportefeuille. Een belegger die de grondbeginselen van MPT volgt, kan een kern- en satellietbenadering gebruiken, zoals beschreven in nummer 6 hierboven. In de kern van de beleggingsfilosofie wil elke belegger een zo hoog mogelijk rendement behalen zonder extreme risico's te nemen. Maar hoe kan dit worden gedaan? Het korte antwoord is diversificatie . Volgens MPT kan een belegger een bepaald activumtype, beleggingsfonds of effecten met een hoog individueel risico houden, maar in combinatie met verschillende andere soorten activa of beleggingen, kan de hele portefeuille zodanig worden gebalanceerd dat het risico lager dan sommige van de onderliggende activa of investeringen.
Post-Modern Portfolio Theory (PMPT) : Het verschil tussen PMPT en MPT is de manier waarop zij risico- en buildportfolio's definiëren op basis van dit risico. MPT ziet risico als symmetrisch; de portefeuilleconstructie bestaat uit verschillende beleggingen met verschillende risiconiveaus die samen een redelijk rendement opleveren. Het is meer een grote beeldweergave van risico en rendement. Een PMPT-belegger ziet risico als asymmetrisch; de manier waarop beleggers over verliezen denken, is niet precies het tegenovergestelde spiegelbeeld van hoe ze over winst denken, en elke economische en marktomgeving is uniek en evolueert. PMPT ziet dat beleggers niet altijd rationeel handelen. Daarom legt PMPT verantwoording af over de gedragsaspecten van de kudde van investeerders, niet alleen het wiskundige model dat MPT volgt.
Tactical Asset Allocation : Tactical Asset Allocation is een combinatie van veel van de voorgaande stijlen die hier worden genoemd. Het is een beleggingsstijl waarbij de drie belangrijkste activaklassen (aandelen, obligaties en contanten) actief worden gebalanceerd en aangepast door de belegger met de bedoeling het rendement op de portefeuille te maximaliseren en het risico te minimaliseren in vergelijking met een benchmark, zoals een index. Deze beleggingsstijl verschilt van die van technische analyse en fundamentele analyse in die zin dat deze zich primair richt op activaspreiding en in de tweede plaats op selectie van beleggingen. Deze grote weergave is om een goede reden, tenminste vanuit het perspectief van de belegger die kiest voor tactische activatoewijzing.
Om het eerste punt van dit artikel te herhalen. Het kiezen van een beleggingsstrategie of stijl is niet anders dan het kiezen van beleggingen: elke belegger is uniek en de beste strategie is degene die het beste werkt voor zijn unieke beleggingsdoelstellingen en tolerantie voor risico's.
De informatie op deze site is uitsluitend bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.