De voordelen en nadelen van Ultra Short-Term Obligatiefondsen
Wat zijn Ultra kortetermijnobligatiefondsen?
Ultra Short-term Obligatiefondsen, die doorgaans beleggen in obligaties met een looptijd van minder dan een jaar, zijn een subcategorie van kortlopende obligatiefondsen, die obligaties hebben met een looptijd van één tot drie jaar.
Conservatieve beleggers houden doorgaans van ultra kortlopende obligatiefondsen, omdat zij een lagere rentegevoeligheid hebben dan kortlopende obligatiefondsen, maar zullen doorgaans hogere rendementen hebben dan geldmarktfondsen. Ultra kortlopende obligatiefondsen hebben echter een lager gemiddeld gemiddeld rendement over de tijd dan kortlopende obligatiefondsen en veel lagere rendementen dan obligatiefondsen met een middellange looptijd en langlopende obligatiefondsen .
Beste tijd om Ultra Short-Term Obligatiefondsen te kopen
Zoals de naam al aangeeft, zijn ultra kortlopende obligatiefondsen niet bedoeld voor beleggen op lange termijn en prestaties . Een fonds met een totale obligatiemarktindex zou bijvoorbeeld een gemiddeld rendement van ongeveer 5% over een periode van 10 jaar kunnen verwachten, terwijl een ultra kortlopend obligatiefonds het goed zou doen met gemiddeld 2%.
Bondgenoten van obligaties hebben echter het grootste risico, wat betekent dat een belegger een obligatiefonds kan verkopen tegen een lagere waarde dan die ze kochten. En wanneer de rentetarieven stijgen, wordt dit risico verhoogd door een gerelateerd risico dat renterisico wordt genoemd.
Dus als een belegger in een omgeving met lage rentes een hoger rendement wil dan geldmarktfondsen, maar de rente in de nabije toekomst waarschijnlijk zal stijgen, kunnen ultrakorte obligatiefondsen een goed idee zijn.
Anders dan het maken van de potentiële fout bij het voorspellen van de beweging van de rentetarieven, zijn ultra kortlopende obligatiefondsen het meest geschikt om te beleggen in een relatief korte periode, zoals drie tot zes maanden.
Beste ultrakortetermijnobligatiefondsen
Ervan uitgaande dat een belegger ze wil gebruiken zoals ontworpen en beleggen voor een relatief korte periode, zullen de beste ultra kortlopende obligatiefondsen geen belasting hebben en een lage kostenratio hebben .
Met het oog op de uitgaven is een van de beste ultra kortlopende obligatiefondsen die wordt gekocht Vanguard Ultra-Short-Term Bond (VUBFX), die een lage kostenratio heeft van 0,20% en prestaties die meestal het meeste geld met vergelijkbare posities overtreffen.
Om vergelijkbare fondsen te vinden, kunnen beleggers onderzoek doen naar de beste fondsen met ultrakorte kortetermijnobligaties op een van de beste websites voor onderzoek naar beleggingsfondsen . Zorg er wel voor dat u op zoek bent naar lage kostenratio's en goede historische prestatierecords.
Disclaimer: De informatie op deze site is uitsluitend bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet verkeerd worden geïnterpreteerd als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.