Quicken en andere desktop financiële software bieden accountaggregatie met geautomatiseerde transactiedownloads en de mogelijkheid om de software te configureren om details voor een aantal accounts op één scherm te tonen.
Accountaggregatie wordt echter meestal gebruikt met verwijzing naar op internet gebaseerde financiële hulpmiddelen die alle creditcard-, bemiddelings-, spaar- en leningrekeningen tonen die bij veel financiële instellingen op één webbrowserpagina worden bewaard.
Financiële snapshots
Het voordeel van aggregatie van rekeningen is dat u een momentopname van alle financiële rekeningen krijgt terwijl u eenvoudig accountgegevens, zoals recente transacties, op één plaats kunt opvragen. Met deze functie opent u één softwarepakket op uw computer of meldt u zich aan op één website om alle financiële rekeningen te bekijken. Het bespaart u om in te loggen op verschillende accounts om een financieel overzicht te krijgen.
Hoe u accountaggregatie instelt
Als u accountregeling wilt instellen, moet u eerst online bankrelaties hebben met de financiële instellingen die al uw accounts hebben. Vervolgens registreert u elk van de accounts in uw online of desktop financiële software. Dit gebeurt via een set-uproutine waarin u opgeeft waar elk financieel account wordt bewaard, samen met de gebruikersnaam of het accountnummer en wachtwoord of pincode voor elk account, waarmee de aggregator toegang krijgt om de accountgegevens te bekijken.
Wanneer u zich bij uw software aanmeldt met uw wachtwoord, gebruikt de software de aggregatieservice om aanmeldingsgegevens en wachtwoorden veilig te presenteren aan alle individuele financiële instellingen die uw accounts hebben. Gegevens voor elk account worden vervolgens gedownload of 'geschrapt', waardoor ze allemaal in een oogopslag zichtbaar zijn voor u.
De kans bestaat dat u al gebruikmaakt van accountaggregatie als u online financiële software of financiële desktop software gebruikt die gegevens van meerdere accounts binnenhaalt of downloadt.
Waar vindt u accountaggregatieservices?
Veel bankwebsites en sommige online brokerages bieden accountaggregatie voor het gemak van hun klanten. De nieuwste online aanbiedingen voor persoonlijke financiën , zoals Mint, Mvelopes en online belastingsoftware, bieden accountaggregatie. Yodlee, een bekende en gerespecteerde accountaggregatiedienst, biedt Yodlee MoneyCenter als een online persoonlijke financieringsinstrument. Veel iPhone-apps en financiële Android-apps aggregeren ook accounts.
Is accountaggregatie veilig?
Accountaggregatiediensten bieden alleen de softwaretoegang om rekeningsaldi en transacties weer te geven, via directe verbindingen, niet om transacties te verrichten. (Om dit te doen, zou u zich moeten aanmelden op de website van elke account.) Nadat u uw beveiligde aanmeldingsgegevens aan de software hebt verstrekt, "schraapt" of verwijdert een geautomatiseerd systeem de informatie op dezelfde manier als u zou doen als u zich aanmeldde op jezelf. Bovendien maakt de software gebruik van veel geavanceerde beveiligingsfuncties. Als u zich bijvoorbeeld aanmeldt vanaf een onbekende computer of een onbekend apparaat, is extra verificatie waarschijnlijk nodig.
Veel mensen die een actieve rol spelen in hun eigen financieel beheer, kijken naar aggregatierekeningdiensten voor hun gemak, gebruiksgemak en beveiligingsfuncties. Deze services kunnen tijd besparen zonder extra zorgen te maken voor het beheren van uw geld.