Er zijn veel gemeenschappelijke strategieën om goed te beleggen. Er zijn echter ook veel die, ondanks dat ze veel minder algemeen bekend zijn, buitengewoon effectief kunnen zijn.
Zo effectief zelfs dat wanneer u hun voordelen ziet, u erop kunt rekenen om uw beleggingsresultaten jarenlang te verhogen ... misschien zelfs tientallen jaren! Dit zijn geen gimmicks, het zijn beproefde methodes (die maar weinig mensen kennen of weten), die bewezen zijn in de loop van de tijd.
1. Kracht is relatief
De relatieve sterkte-index (RSI) is een maat voor hoe een overbought (of oververkocht) aandeel op een bepaald punt is. Maakt u zich geen zorgen over de complexiteit of details, de relatieve sterkte-index wordt voor u berekend via elke standaard kaartenservice (u hoeft dus niet alle wiskunde uit te rekenen om het definitieve cijfer te berekenen)!
Door de 14 meest recente handelsdagen te nemen en vervolgens de gemiddelde winst voor de aandelen te verdelen over "opgaande" dagen, door het gemiddelde verlies op "lagere" dagen, moet u een waarde tussen 0 en 100 hebben. Typische interpretatie is dat elke voorraad met een huidige RSI van minder dan 30 is "oververkocht", terwijl elke waarde boven de 70 betekent dat de aandelen "overbought" zijn.
Als indicator van het momentum is de theorie dat overbought-aandelen naar zeer hoge niveaus worden geduwd en dus mogelijk terugvallen omdat de normale kooppatronen normaliseren. In het geval van oververkochte aandelen, suggereert de RSI dat de aandelen het meest waarschijnlijk in de komende dagen zullen stijgen.
Hoewel er nooit op een technische analyse-indicator hoeft te worden vertrouwd, kan de relatieve sterkte-index vaak nauwkeuriger inzicht verschaffen in de volgende richting van de aandelenkoers dan bijna alle andere signalen. Door de RSI te combineren met andere technische signalen , kan dit bovendien helpen om uw investeringsbeslissingen extra duidelijkheid (en dus nauwkeurigheid) te geven.
Overweeg een voorraad die u bezit en die u overweegt te verkopen. Als de relatieve sterkte-index 85 is, kan het een goed moment zijn om de aandelen te lossen. Als de RSI-waarde op een dieptepunt 25 komt, zou je misschien een tijdje langer moeten wachten, omdat de aandelen hoogstwaarschijnlijk van hun huidige niveau zullen stijgen.
2. Gemiddeld Welke kant op?
Je hebt bijna zeker gehoord van het middelen naar beneden . Zo niet, dan verwijst het concept eenvoudigweg naar het kopen van meer aandelen van een aandeel dat u eerder hebt gekocht en die in waarde zijn gedaald.
Dus je koos bijvoorbeeld je favoriete stuivervoorraad voor $ 2,45 ... maar daarna zakten de aandelen naar $ 1,70. Als u meer van dezelfde aandelen koopt tegen deze nieuwe, lagere prijs, zou uw gemiddelde prijs per aandeel veel lager zijn.
In ons voorbeeld zou u een deel van uw tegoeden tegen de hogere prijs hebben gekocht, en daarna ook tegen de laagste prijs. De gemiddelde prijs die u hebt betaald, valt ergens tussen de twee niveaus in, afhankelijk van het aantal dat u bij elke prijs hebt gekocht.
Hoewel dit een veel voorkomende praktijk is bij minder ervaren beleggers, vooral degenen die tot nu toe een 'verliezende investering' hebben gekozen, is deze zeer ondoeltreffend. Helaas is het in de meeste gevallen gewoon een manier om goed geld na slecht te gooien, omdat de aandelen het vaakst hun neerwaartse beweging voortzetten.
Natuurlijk kan het soms uitpakken, maar wiskunde en geschiedenis suggereren beide dat het in de meeste gevallen een verliezende benadering is. Wat veel effectiever blijkt te zijn, is de handeling van 'middeling'.
Wanneer een belegger een aandeel koopt dat ze leuk vinden, en die aandelen het individuele recht bewijzen door in prijs te stijgen, is het vaak logisch om nog meer te kopen. Sterker nog, aandelen die in de lift zitten, zullen hoogstwaarschijnlijk op exact hetzelfde pad doorgaan en verder doorgaan naar hoger gebied.
Door het gemiddelde te nemen, heeft het individu meer geïnvesteerd in wat tot nu toe heeft gewerkt. Ze maakten de juiste call in de eerste plaats en door nog meer geld in de winnende aandelen te stoppen, suggereren geschiedenis en wiskunde dat het een winnende aanpak zal zijn.
3. Stomp Out Downside Moves
Vooral met volatiele en speculatieve aandelen is het altijd een goed idee om uw risico's en blootstelling aan risico's te beperken.
Het goede nieuws is dat dit heel gemakkelijk te doen is.
Door stop loss-limieten te gebruiken, kunt u uzelf beschermen tegen significante neerwaartse bewegingen. Dit houdt simpelweg in dat u een "trigger-prijs" heeft die iets lager is dan de prijs waarvoor u de aandelen voor het eerst hebt gekocht, en vervolgens onmiddellijk verkoopt als de investering om welke reden dan ook naar dat niveau daalt.
U koopt de aandelen bijvoorbeeld voor $ 4,50. Dan kunt u een stop loss of trigger-prijs instellen op $ 4,20. Als de aandelen op enig moment naar dat niveau dalen, verkoopt u de investering meteen, zonder dat er vragen worden gesteld.
De meeste makelaars zullen u toestaan om een automatisch stopverlies in te stellen zodra u koopt. Op die manier hoef je de aandelen niet eens in de gaten te houden, wetende dat als ze beginnen te weigeren je verkooporder direct live gaat en de investering wordt verkocht.
Dit zal u er vaak van weerhouden om grotere verliezen te zien. Zelfs wanneer en als de aandelen blijven tuimelen, zou uw totale verlies beperkt zijn tot 30 cent per aandeel, in ons voorbeeld hierboven.
Het instellen van een goede stop loss-triggerprijs kan in sommige gevallen moeilijk zijn en elke specifieke voorraad en situatie vereisen unieke details. Afhankelijk van de volatiliteit van de onderliggende aandelen, kan het in sommige gevallen werken en geschikt zijn om uw triggerprijs slechts 3 procent onder uw oorspronkelijke aankoop te plaatsen, terwijl u in andere situaties beter kunt worden bediend om nog lager te streven, zoals 20 procent onder je oorspronkelijke koopniveau.
Houd er ook rekening mee dat de overweging bij stop loss-orders is dat u mogelijk 'stopgezet' kunt worden. Denk in ons oorspronkelijke voorbeeld aan een scenario waarbij de aandelen helemaal zijn gedaald tot $ 4,15, voordat je veel hoger keert in de richting van $ 8!
Uw stop loss-prijs zou juist worden geactiveerd toen het aandeel voorbij de $ 4,20 verdween en u verkoopt voor een verlies van 30 cent per aandeel. Dan kun je alleen maar kijken (en misschien zelfs huilen), terwijl de investering vervolgens naar aanzienlijk hogere niveaus stijgt.
Dat is wat het zo belangrijk maakt om effectieve triggerprijzen vast te stellen. Onthoud altijd dat elk aandeel zijn eigen natuurlijke volatiliteit heeft en als u uw stopverliesprijs te dicht bij de huidige prijs plaatst, dan kunnen de natuurlijke bewegingen van de aandelen uw investering afsluiten.
Hiermee bedoel ik dat sommige aandelen op bijna elke dag 5 procent (of zelfs meer) omhoog of omlaag gaan. Als u dus een stoploss-triggerprijs kiest die slechts 2 procent onder het niveau ligt waarop u de shares hebt gekocht, ziet u vrijwel zeker dat uw stoploss-order is geactiveerd en gevuld.
Wat in het bovenstaande voorbeeld logischer klinkt, is om een trigger-prijs te kiezen die ten minste 10 procent onder uw aankoop ligt, of misschien zelfs 15 procent of zelfs meer. Je wordt nog steeds beschermd tegen een aanzienlijk nadeel en zal veel minder snel worden gestopt.
Een andere nuttige overweging, vooral als u speculatieve, volatiele en / of dun verhandelde stuiveraandelen verhandelt, zou zijn om ondersteuningsniveaus te gebruiken om u te helpen beslissen over de perfecte triggerprijs. Als de aandelen bijvoorbeeld een zeer solide ondersteuningsniveau hebben van $ 2, kunt u mogelijk wegkomen met het plaatsen van uw stopverlies op $ 1,98 of zo.
De ENIGE manier waarop u wordt tegengehouden, is als de investering dat ondersteuningsniveau verlaagt (wat doorgaans minder waarschijnlijk is dan als er helemaal geen ondersteuningsniveau was). Dit verhoogt de kans dat de aandelen hun huidige niveau (of beter) behouden terwijl de kansen dat de aandelen dalen (en dus uw stopprijs activeren) worden verkleind.
4. Stiekeme inzichten
Kom langs bij het hoofdkantoor (of magazijn of fabriek) van het bedrijf waarin u wilt investeren. Doe dit onaangekondigd (zeer belangrijk), tijdens kantooruren (ook erg belangrijk). Hier zijn slechts enkele van de belangrijkste dingen die u zult leren:
- krijg een gevoel van moreel van de werknemer
- hoe schoon, efficiënt en toegankelijk hun locatie is
- zijn ze gek bezig, of zitten ze vooral rond en duimen hun duimen
- zijn het sleutelbeheer aanwezig en beschikbaar voor de medewerkers
Terwijl je daar bent, stel een aantal werknemers vragen, kijk of je de producten kunt uitproberen en maak zelfs foto's (wat ze vrijwel zeker zullen proberen te voorkomen). Blijf hen gewoon niet lastig vallen, of blijf niet welkom heten.
Meestal loop je weg met tientallen subtiele inzichten, die je NOOIT zou hebben kunnen achterhalen via hun webpagina, online chatrooms, hun financiële verklaringen te lezen of zelfs via een telefonisch gesprek. Van dat alles zal absoluut stellaire duidelijkheid en dus zeer winstgevende handelsbeslissingen groeien.
5. Slapen met de vijand
Wanneer u met een bedrijf over hun product spreekt, zullen ze het artikel meestal in het beste licht werpen. Ze kunnen lijsten afronden over hoe geweldig hun service of widget is, terwijl ze elk van de negatieven vermijden.
Net zo vaak, als je een vertegenwoordiger van het bedrijf vraagt wie zij als hun belangrijkste wedstrijd beschouwen, kunnen ze zeggen: "we hebben geen concurrentie." Dat is natuurlijk onnauwkeurige bravoure, verklaard door een bevooroordeelde cheerleader.
Het zal moeilijk zijn om een duidelijke beoordeling van hun waren te krijgen door met diegenen te praten die de items maken en op de markt brengen. Iedereen denkt dat hun product het beste is, veel beter dan al het andere dat in de winkel in dezelfde winkelgang wordt verkocht.
Er is echter iets dat u kunt doen om de producenten van het product te omzeilen. Vraag hun directe competitie over het item.
Door dit te doen, zult u leren hoe de bedrijven, die de concurrerende waren produceren, het aanbod van het andere bedrijf bekijken. Ze zullen graag gedetailleerd ingaan op de zwakheden en tekortkomingen van de ander en zullen ruim de tijd nemen om alle manieren uit te drukken dat het inferieur is (en waarom).
Houd er rekening mee dat u geïnteresseerd lijkt te zijn in de producten van het nieuwe bedrijf, om een langere en meer betrokken beoordeling of vergelijking met de producten van het andere (oorspronkelijke) bedrijf te genereren. Wanneer je de concurrentie laat praten over de verschillen tussen de verschillende keuzes, zul je in de eerste plaats genieten van hun grondige en kritische kijk op het bedrijf dat je wilde onderzoeken.
Je zult misschien verrast worden door alle inzichten en gedachten die je leert, die NOOIT ontdekt kon zijn door simpelweg alleen met het bedrijf zelf te praten. Met een eenvoudig en snel telefoontje naar de wedstrijd, waarbij je interesse toont tussen alle verschillende keuzes, zul je verschillende inzichten ontdekken die je due diligence helpen bevorderen.
Overzicht
Door deze zes weinig bekende strategieën te gebruiken, kunt u uw beleggingsresultaten mogelijk een grote impuls geven. Elk van deze tactieken is effectief en heeft de tand des tijds doorstaan.