Een lijst met financiële taken om u elk jaar in het nieuwe jaar op weg te helpen
Maar naarmate je leven steeds drukker begint te worden, kunnen sommige van die eens per jaar persoonlijke financiën "to do's" in de schaduw vallen.
Om uw persoonlijke financiën op orde te houden, hebben we een jaarlijkse takenlijst samengesteld voor al die activiteiten die elk jaar vroeg in het nieuwe jaar het best kunnen worden aangepakt. Dus, net als bij het schoonmaken van de lente, laten we de eerste maanden van elk jaar het persoonlijke financieringsplanningsseizoen bepalen. Dit zijn de 9 dingen die op ieders financiële takenlijst moeten staan.
1. Bestand Uw FAFSA (toepassing studentfinanciën)
Of u nu zelf student bent of de ouder van een student, het indienen van uw jaarlijkse FAFSA is van cruciaal belang om het beste financiële hulppakket voor u of uw afhankelijke student in het komende schooljaar te krijgen. Een deel van de benodigde informatie zal uit de belastingaangiften van het vorige jaar worden gehaald, dus dit kan misschien ook de druk zijn die u nodig heeft om een voorsprong te nemen op uw belastingen.
2. Doe uw inkomstenbelastingen
Je weet dat je ze moet doen, en ook al heb je tot 15 april (of later als je een extensie aanvraagt), je kunt net zo goed een voorsprong nemen.
Het doen van uw belastingen is niet leuk, maar als u alle middelen die u nodig hebt op één plek hebt, wordt de taak eenvoudiger. Jezelf voldoende tijd gunnen, geeft je ook het voordeel dat je de tijd hebt om te controleren en dubbel te controleren, en ervoor te zorgen dat je elke aftrek en belastingvermindering ter beschikking hebt.
3. Doe uw jaarlijkse financiële controle
Voordat je doelen voor het nieuwe jaar kunt maken, moet je nu beoordelen waar je nu staat.
Wat is uw nettowaarde? Waar zit u in termen van het behalen van uw financiële doelen van vorig jaar? Welke nieuwe ontwikkelingen zijn er sinds vorig jaar in uw persoonlijke financiën? Dit is waarschijnlijk een goed moment om uw credit score te controleren. U hebt elk jaar juridisch recht op één gratis kredietrapport (en u kunt indien nodig vaker kopen).
4. Bereken uw schuld / inkomen verhouding
Uw financiële situatie kan in de loop van een jaar drastisch veranderen, dus deze eenvoudige berekening zal u snel vertellen of er een rode vlag in uw financiën zit. Het is ook een goede inleidende oefening voor het berekenen van uw vermogenssaldo.
5. Bereken uw netto waardeverklaring
Uw jaarlijkse financiële controle moet een bijgewerkte vermo- gensrekening bevatten. Sterker nog, idealiter zou u uw nettowaarde per kwartaal berekenen om de voortgang bij te houden. Maar op zijn minst moet u aan het begin van elk jaar uw eigen vermogen berekenen als een manier om de financiële voortgang objectief te volgen. Uw nettowaarde zal u ook helpen om uw doelen voor het jaar te bepalen. Dit is de volgende taak in onze lijst.
6. Stel nieuwe financiële doelen in
Om gemotiveerd te blijven om uw financiële doelstellingen voor de korte en lange termijn te bereiken, moet u ze aan het begin van elk jaar beoordelen en eventuele wijzigingen aanbrengen.
Heb je vorig jaar een van je doelen ontmoet? Moet je de prioriteit van je bestaande doelen opnieuw beoordelen?
7. Stel uw budget in voor het nieuwe jaar
Situaties veranderen in de loop van een jaar, en een nieuw budget om mee te gaan met je nieuwe doelen houdt je op de goede weg. Doe dit nadat u uw financiële doelen hebt vastgesteld.
8. Bone Up over hoe de belastingwetgeving van dit jaar invloed op u heeft
U hoeft geen belastinggoeroe te zijn, maar als u een idee heeft van nieuwe wijzigingen in de belastingwetgeving, kunt u ervoor zorgen dat u geen belasting meer betaalt dan nodig is. Zijn de limieten voor IRA-bijdragen bijvoorbeeld verhoogd?
9. Tweak Your Inkomstenbelasting bronbelasting
Als uw persoonlijke situatie is veranderd (u bent getrouwd of gescheiden, heeft een kind gehad, bent een afhankelijke persoon kwijtgeraakt, heeft een huis gekocht, heeft een grote verandering in het inkomen gehad, was vorig jaar belasting verschuldigd of kreeg een grote restitutie) moet u uw W-4 overdoen .
Als u wijzigingen wilt aanbrengen in uw W-4 in termen van de archiveringsstatus of het aantal afhankelijke personen, wilt u misschien ook van de gelegenheid gebruik maken om uw begunstigden en uw testament te bekijken en bij te werken.
De jaarlijkse financiële to-do-lijst-bottom line
Je hoeft deze taken in één keer niet in één keer in de eerste week van het nieuwe jaar te voltooien, maar als je er enkele per week aanpakt, ben je snel fit en heb je meer controle over je financiële situatie.