De schema's en de vergadering van schuldeisers
De indiener in een faillissementszaak (de schuldenaar) moet veel informatie verstrekken aan de rechtbank, de door de rechtbank aangewezen curator en de schuldeisers in de zaak.
In de schema's en verklaringen geeft de debiteur schulden, activa, inkomsten, uitgaven en details van financiële transacties weer, met name die welke plaatsvonden tijdens de twee jaar voordat de zaak werd ingediend, en in sommige gevallen informatie over transacties zo oud als zes jaar. Al deze informatie kan van invloed zijn op het verloop van de zaak.
In aanvulling op de planningen is elke persoon of entiteit die een faillissementszaak indient wettelijk verplicht om een procedure bij te wonen die een vergadering van schuldeisers wordt genoemd , ook wel een vergadering van sectie 341 genoemd. Ironisch genoeg verschijnen er zelden crediteuren op de vergadering van schuldeisers. In plaats daarvan gebruikt de curator van hoofdstuk 7 of hoofdstuk 13 die tijd om de getuigenis van de schuldenaar of een vertegenwoordiger van de schuldenaar af te leggen in het geval van een bedrijfsaanvraag. Zie voor meer informatie over wat er gebeurt tijdens een vergadering met schuldeisers:
Hoofdstuk 7: Wat gebeurt er tijdens de vergadering van schuldeisers?
Hoofdstuk 13: Wat gebeurt er tijdens de vergadering van schuldeisers
In de overgrote meerderheid van de gevallen is het verhoor tijdens de vergadering van schuldeisers kort en zakelijk en roept het geen ongebruikelijke antwoorden op. Het doet niet veel meer dan de informatie verifiëren die is vervat in de documenten van de schuldenaar die bij de rechtbank zijn gedeponeerd. Sommige vergaderingen zijn veel meer betrokken en kunnen uren getuigenis vragen, vooral die voor grootschalige zakelijke Chapter 11 reorganisatiezaken.
Soms kan het nodig zijn om de vergadering te verdagen naar een andere datum voor aanvullende getuigenissen of presentatie van documenten. Uiteindelijk zal echter de vergadering van schuldeisers worden afgerond.
Het examen van regel 2004
Zo uitvoerig als de planningen, verklaringen en bespreking van schuldeisers, leggen ze soms niet elk stukje informatie vast dat de trustee of een schuldeiser nodig heeft om een gedragslijn te bepalen. In feite is de schuldenaar verplicht om in de hele zaak met de curator en de schuldeisers samen te werken. Soms is die extra vraag informeel, zoals wanneer het kantoor van de trustee de advocaat van de schuldenaar belt om afschriften van een akte of belastingaangifte te vragen. Maar soms wil de vragende partij iets formeler. Dat is waar Faillissementsregel 2004 komt.
Regel 2004 biedt een procedure voor het onderzoeken van vrijwel iedereen die enige kennis heeft van alles wat betrekking heeft op de financiën van de schuldenaar, eigendommen, schema's, reorganisatieplan of het vermogen om schulden te betalen. Vanwege zijn brede reikwijdte, is een examen van Rule 2004 vaak een visserijexpeditie zonder echt doel voor ogen, behalve om de schuldenaar te laten struikelen of bewijzen van misbruik of financieel wanbeheer bloot te leggen. Om die reden kan zelfs indiening van een verzoek bij de rechtbank met het verzoek om een examen in 2004 een gevecht en zelfs een minionderzoek door de rechtbank tot stand brengen om de relevantie van de gezochte informatie te bepalen.
Wie kan vragen voor het examen van regel 2004?
Regel 2004 bepaalt: "Op verzoek van een belanghebbende partij, kan de rechtbank het onderzoek van een entiteit bevelen."
Dat is een vrij brede uitspraak. Elke belanghebbende partij - iedereen die een legitiem belang heeft in de zaak - kan een verzoek indienen om de rechter te verzoeken een entiteit te bevelen een onderzoek in te dienen. Belanghebbenden zijn onder meer de schuldenaar, echtgenoten, crediteuren van de schuldenaar, eigenaars, aandeelhouders en obligatiehouders, vrijwel iedereen of een entiteit die rechtstreeks wordt getroffen door de faillissementszaak.
Wie kan worden onderzocht in een examen van regel 2004?
Evenzo kan de rechtbank een onderzoek instellen naar een entiteit met kennis van het eigendom of de financiën van de schuldenaar.
Meteen kunt u zien dat Regel 2004 verder reikt dan een vergadering van schuldeisers omdat het van toepassing is op elke partij die mogelijk informatie heeft die relevant is voor de zaak.
Het examen kan een onderzoek omvatten van bankfunctionarissen, werknemers, functionarissen of directeuren van de schuldenaar, werkgevers, echtgenoten en ex-echtgenoten, verhuurders, advocaten, accountants, begunstigden, verkopers, zelfs familieleden van de schuldenaar.
Bovendien heeft de rechtbank de bevoegdheid om de te verhoren persoon te dagvaarden en te gelasten dat de persoon relevante documenten meeneemt. Net als een procedure voor de rechtbank of een verklaring, wordt het onderzoek gedaan onder de eed en uitgevoerd in aanwezigheid van een rechtbankverslaggever. De tijdens het onderzoek verkregen informatie kan later voor de rechtbank worden gebruikt, net zoals een depositie dat zou kunnen.
Hoe breed is de reikwijdte van een examen in regel 2004?
De reikwijdte van Regel 2004 is bijna net zo breed als de lijst met mensen die kunnen worden gebeld. Volgens Regel 2004 (b), de ondervraging
kan alleen betrekking hebben op de handelingen, gedragingen of eigendommen of op de aansprakelijkheden en financiële toestand van de schuldenaar, of op enige aangelegenheid die van invloed kan zijn op de administratie van het vermogen van de schuldenaar, of op het recht van de schuldenaar op kwijting.
Hoewel de regel pretendeert de ondervraging te beperken, kan het onderwerp van een examen van Rule 2004 vrijwel alles raken wat van invloed is op de financiën of eigendommen van de schuldenaar, heden en verleden.
Crediteuren kunnen een Rule 2004-examen gebruiken om informatie te zoeken over activa die niet zijn vermeld of om bewijsmateriaal te verstrekken ter ondersteuning van een procedure tegen een tegenstander om vast te stellen dat een schuld niet verrekenbaar is .
In een geval waarin een bedrijf kan worden voortgezet onder hoofdstuk 11, hoofdstuk 12 of hoofdstuk 13, kan de ondervraging ook betrekking hebben op
de bedrijfsuitoefening en de wenselijkheid van voortzetting ervan, de bron van geld of eigendom dat door de schuldenaar is of wordt verkregen met het doel een plan te consumeren en de tegenprestatie die wordt gegeven of aangeboden, en alle andere zaken die relevant zijn voor de zaak of tot het opstellen van een plan.
Als de vragensteller een vraag kan formuleren die een zekere tangentiële relevantie heeft voor de vroegere of huidige financiële zaken van de schuldenaar of de plannen van de schuldenaar voor de toekomst, is het eerlijk spel bij een examen van Rule 2004.
Regel 2004-examens worden vaak gebruikt om debiteuren te ondervragen over het verdwijnen van boeken, records en bezittingen. Faillissement Section 727 bepaalt dat een debiteur kwijting wordt verleend tenzij bepaalde handelingen zijn gepleegd of zijn nagelaten. Als een individuele debiteur zaken verborgen heeft gehouden, boeken en bescheiden heeft verborgen of vernietigd, een valse eed heeft afgelegd of het verlies van bescheiden of bezittingen niet op bevredigende wijze heeft kunnen verklaren, kan de schuldenaar ontslag worden ontzegd.
Bijgewerkt door Carron Nicks februari 2018.