Sommige beleggers verliezen doorgaans wanneer ze aandelen verhandelen. Misschien gebeurt dit zelfs met jou, waar het lijkt alsof elke investering die je maakt meteen in de verkeerde richting gaat bewegen.
De meerderheid van de beleggers doen het gemiddeld, in termen van algemene prestaties. Als de markt 10 procent stijgt, kunnen ze 8 procent of 12 procent verdienen, maar ze liggen in de lijn van de grotere trend.
Toch zijn er ook die beleggers die consequent en routinematig winsten maken in de handel in aandelen. Waar gaat het om hun aanpak die voortdurend lijkt te lonen? Wat doen ze anders dan de meerderheid van de mensen die we eerder noemden?
Welnu, hun consequent succesvolle aanpak van het kopen en verkopen van aandelen klinkt waarschijnlijk een beetje als volgt:
- Heb een plan
- Het ontwikkelen van rotsvaste regels
- Voortdurend leren
- Stop Loss Limits
- Juiste positiebepaling
- Kijk naar financiële trends in de economie en de industrie
- Emoties beheersen en impulsen vermijden
- Het plan en de regels aanpassen
- De baan blijven
Heb een plan
Als je niet weet waar je naartoe gaat, zal elke weg je daarheen brengen. Het hebben van een plan is belangrijk omdat het u op het goede spoor houdt en u in staat stelt uw voortgang te meten.
Alleen met een handelsplan kunt u identificeren en illustreren welke aspecten van uw handelsbenadering vruchten afwerpen.
Welke delen helpen je naar de gewenste bestemming te gaan?
Uw plan moet realistische criteria bevatten, zoals:
- soorten investeringen (prijzen, bedrijfstakken, bedrijfsgrootte, etc.)
- tijdsbestek waarop u de voorraad wilt houden
- volatiliteit (Beta) van de aandelen
- risicoprofiel (hoe risicovol of speculatief van een belegging is het?)
- welke graad van potentiële winst / winst verwacht u van ELKE beurs?
- welke informatiebronnen gebruikt u / vertrouwt u?
Houd bij uw plan nauwlettend in de gaten welke investeringen u heeft gedaan en wat de redenen voor elke investering zijn, en de resultaten in termen van winsten of verliezen. Dit zal u helpen te zien welke soorten transacties het meest winstgevend voor u zijn geweest, wat u op zijn beurt helpt uw plan verder aan te passen zoals vereist.
Het ontwikkelen van rotsvaste regels
Je moet absoluut handelsregels hebben. Het is moeilijk om het belang van dit aspect van 'de nieuwe investering die u heeft' volledig uit te drukken, dus laten we het gewoon nog een keer zeggen: u moet absoluut handelsregels hebben.
U besluit bijvoorbeeld nooit te beleggen in buitenlandse-marktvennootschappen of bedrijven met een aandelenkoers van minder dan $ 2 of in bepaalde bedrijfstakken of met bepaalde schulden of inkomstenbedragen. Het kan van alles zijn en moet in de loop van de tijd worden ontwikkeld en aangepast. Houd het doel altijd in het achterhoofd - om jezelf te beschermen tegen die botte fouten die we allemaal van tijd tot tijd maken.
Als je eenmaal een regel hebt gemaakt, moet je je er absoluut honderd procent aan houden. U kunt de regels op elk moment aanpassen op basis van de soorten resultaten die u met elk type transactie behaalt.
Door ze aan te passen terwijl je leert en presteert, zul je voortdurend je strategie versterken en jezelf beschermen, terwijl je op zoek bent naar winst.
Altijd aan het leren
Zelfs als je penny-aandelen verhandelt sinds je 14 jaar oud was en de industrie hebt geleid voor laaggeprijsde, speculatieve aandelen in zowat elk aspect, zul je elke dag nieuwe dingen leren (of zouden moeten zijn).
Met andere woorden, uw reis om een grote belegger te worden, betekent continu en eindeloos leren. Hoe meer nieuwe benaderingen u opneemt en hoe meer strategieën, protocollen en informatie u verwerkt, hoe vaker uw beleggingsaanpak loont.
Stop Loss Limits
Een van de belangrijkste en meest effectieve trading tactieken is om stop loss-orders te gebruiken om eventuele neerwaartse risico's te beperken. Eenvoudig gezegd: als u aandelen tegen een bepaalde prijs koopt, kiest u een limietprijs voor stoploss die ongeveer 3 procent of 5 procent is, of misschien 8 procent, onder het niveau waarop u de aandelen hebt gekocht.
(Als u bijvoorbeeld aandelen hebt gekocht voor $ 102, kunt u uw trigger-prijs voor stop loss instellen op $ 99).
Als de aandelen om welke reden dan ook tot die triggerwaarde dalen, verkoopt u onmiddellijk. Op deze manier beperk je je maximale nadeel tot een klein bedrag, misschien ongeveer 3 procent of 5 procent of 7 procent.
Je kunt heel wat kleine verliezen op slechte transacties doen voordat het er erg toe doet. Ondertussen vermijdt u de meer rampzalige dalingen die soms aandelen zien daalt met 50 procent of 75 procent ... of zelfs 100 procent!
Evenzo houdt het gebruik van stop loss-orders en verlieslimieten zoals beschreven, in dat u blijft beleggen zolang de aandelen niet dalen naar uw triggerwaarde. Op die manier blijft u "vastzitten" aan de investering, zodat u geniet van de winst als de aandelen beginnen te stijgen.
U koopt bijvoorbeeld aandelen voor $ 3 (en stelt uw stopverlies in op $ 2,75). Als de investering daalt naar $ 1,12, hebt u al verkocht voor $ 2,75 (en verloor slechts 8 procent). Als het echter omhoog gaat naar $ 4 of $ 5, heb je naast het beschermen van je maximale neerwaartse risico, nog steeds geprofiteerd van alle voordelen.
Juiste positiebepaling
Simpel gezegd, positionering van de positie houdt in dat u ervoor zorgt dat elke investering die u doet een veilige en geschikte maat is. Passende betekent dat geen enkel aspect van uw portefeuille te zwaar wordt belegd in een aandeel of een activum.
Als u een portefeuille van $ 10.000 heeft en u $ 8000 in een enkele investering stopt, is dat een zeer slechte positiebepaling. Het is waarschijnlijker dat een portfolio van $ 10.000 zinvol is om tien verschillende investeringen te doen. Dit beperkt elk van die aankopen tot slechts 10 procent van de portefeuille terwijl het diversifieert over verschillende activa.
Als u een portefeuille had van slechts $ 2000, zou het een slechte positieomvang zijn om 25 verschillende investeringen te doen. De commissietarief om de aandelen te verhandelen zou veel te hoog zijn op een percentage basis - 25 aankopen met $ 10 handel in commissie op elke manier $ 250 (of 12,5 procent) van uw totale portefeuille in JUST commissie kosten. Dan komen er ook nog 25 commissiekosten aan als je uiteindelijk elk aandeel verkoopt.
Om de juiste positie te bepalen, moet u de blootstelling tussen verschillende activa beperken, zodat u niet "te veel" blootstelling hebt aan een actief. Houd rekening met risico's, diversificatie, de provisiekosten in procenten en de totale portefeuillegrootte.
Kijk naar financiële trends in de economie en de industrie
Dit is vergelijkbaar met het eerder genoemde "continu leren". Als u veel investeert in een digitaal drukkerijbedrijf, moet u de digitale drukindustrie begrijpen en nagaan hoe sociale en economische trends het bedrijf in kwestie kunnen beïnvloeden.
Evenzo, als je betrokken wilt zijn bij biotech, moet je alle gebeurtenissen in die branche of bepaalde ruimte goed in de gaten houden. Hetzelfde geldt voor olieproductie, vliegreizen, consumentgerichte bedrijven, basismetaalontginning, detailhandel, enzovoort ...
Lees branchepublicaties en bekijk zo breed mogelijke financiële gegevens. Als de Federal Reserve de rente gaat verhogen, of de overheidsadministratie een enorme belastingverlaging gaat inzetten, of oorlog uitbreekt in Saoedi-Arabië, dan moet u op de hoogte zijn van deze problemen en begrijpen hoe deze uw investeringen beïnvloeden. Aanzienlijke gebeurtenissen zullen van invloed zijn op de investeringen die u doet en het is uw taak om inzicht te krijgen in de manier waarop deze situaties van invloed zullen zijn op de prijzen van de aandelen die u bezit, zowel op de korte als de lange termijn.
Emoties beheersen en impulsen vermijden
Dit is gemakkelijker gezegd dan gedaan, maar het is zo belangrijk om je emoties te beheersen als je handelt. Zet niet al je hoop en ambities in een bepaalde voorraad en ga er niet mee trouwen in je gedachten.
Goed investeren is saai en verstoken van emoties. Als een belegging niet werkt zoals u had gehoopt, moet u die aandelen onmiddellijk kunnen dumpen zonder erover na te denken.
Je moet ook geen aandelen bezitten die ervoor zorgen dat je gestrest raakt of die ervoor zorgen dat je de slaap verliest! In dergelijke gevallen zijn deze mogelijk geen geschikte aandelen voor u.
Het plan en de regels aanpassen
Uw handelsplan en de handelsregels zijn niet in steen gebeiteld. Je zou ze met veel nadenken moeten ontwikkelen, en je daaraan houden natuurlijk, maar sta jezelf de mogelijkheid toe om ze te tweaken op basis van je handelsresultaten en als je nieuwe informatie leert.
Misschien hebt u bijvoorbeeld op rij verschillende bedrijven op drie verschillende biotechbedrijven verloren. Misschien wilt u uw handelsregels aanpassen om te verklaren dat u nooit biotech-aandelen verhandelt. Of misschien doet u het het beste met sub-$ 3 stuiveraandelen, zodat u mogelijk meer van uw focus en middelen op dat type belegging kunt toepassen.
De baan blijven
Het is bewezen, keer op keer, hoe actiever u bent als belegger, hoe slechter uw handelsresultaten. Mensen hebben de neiging om van de ene investering of trend naar de volgende te springen, zonder hun huidige investeringen genoeg tijd te geven om uit te spelen zoals ze uiteindelijk zullen doen.
Ontwikkel een plan, blijf bij uw handelsregels en heb het nodige geduld om uw investeringen in staat te stellen hun rendement te behalen. Bedrijven, waar aandelenkoersen doorgaans op zijn gebaseerd, hebben tijd nodig om te groeien. Ze werken in vensters van drie maanden, niet per uur, en niet per minuut.
Zelfs een bedrijf dat snel groeit en marktaandeel opslokt, illustreert meestal niet alle financiële voordelen ervan totdat ze hun kwartaalresultaten bekendmaken. Het kwartaal is een periode van drie maanden en zelfs de cijfers en details van hun activiteiten worden pas na enkele weken of zelfs maanden na het einde van het kwartaal bekend.
Met andere woorden, u ontdekt misschien dat het bedrijf in groei explodeert, maar pas enkele maanden na het einde van die kwartaalperiode. Meestal zijn veel aandeelhouders mogelijk al gefrustreerd verkocht en kijken dan hoe de aandelen plotseling een paar weken later hoger stijgen.
Vraag jezelf
Wees eerlijk en stel jezelf de vraag hoeveel van de bovenstaande punten al deel uitmaken van je beleggingsaanpak. Hoe meer van deze u opneemt in uw aandelenmarktstrategie, hoe beter uw eindresultaten kunnen worden.
Als u wilt investeren zoals zij die (bijna) altijd winst maken wanneer zij aandelen kopen en verkopen, en u van plan bent dat consequent te doen, herhaal dan zoveel mogelijk van de hierboven genoemde punten. Er is een reden waarom sommige beleggers voortdurend beter kunnen presteren, en nu kunt u precies zien (nabootsen) hoe zij die mate van succes hebben.