Hoe Dividend ETF's voor u kunnen werken
Het lijdt geen twijfel dat dividendverdienende activa populaire investeringskeuzes zijn. Beleggers geven de voorkeur aan dividenden om een portefeuille te stabiliseren, risico's te minimaliseren, zich in te dekken tegen inflatie of zelfs een inkomstenstroom te creëren. En om deze doelen te bereiken kunnen handelaren gebruikmaken van aandelen, beleggingsfondsen en zelfs dividend-ETF's.
Dividend-ETF's werken echter iets anders dan andere beleggingsproducten, dus het is belangrijk om de verschillen te begrijpen.
Wat is een Dividend ETF?
Een dividend-ETF bestaat uit dividendbetalende aandelen en volgt meestal een dividendindex. De aandelen in het fonds of de index worden geselecteerd op basis van hun dividendrendement . Sommige ETF's passen een algemene dividendstrategie toe die de markt als geheel omvat, of die kunnen worden gesegmenteerd.
Er zijn bijvoorbeeld enkele dividend-ETF's die zijn gebaseerd op de marktkapitalisatie van de opgenomen aandelen en sommige zijn gebaseerd op locatie, zoals een landspecifieke dividend-ETF of een opkomende marktdividend-ETF.
Hoe dividenden worden betaald
Zoals een beleggingsfonds of -aandeel, wordt het dividend rechtstreeks op uw effectenrekening geboekt. Er zijn echter enkele dividendregelingen die het dividend opnieuw in het actief herinvesteren.
Met een beleggingsfonds kan het dividend bijvoorbeeld worden gebruikt om meer aandelen in het fonds te kopen. Meestal is er geen makelaarscourtage voor de aankoop van de aandelen.
In het geval van een dividend-ETF wordt het dividend echter niet gebruikt om aandelen in het fonds te kopen (omdat een ETF is voorverpakt), maar het wordt gebruikt om meer aandelen van de ETF te kopen.
Het nadeel hiervan is dat er een bemiddelingsvergoeding kan zijn voor de kooptransacties.
Hoe worden de dividenden belast?
De dividenden van een ETF worden belast , maar het belastingtarief is gebaseerd op het feit of het dividend als gekwalificeerd of niet-gekwalificeerd wordt geclassificeerd. Een gekwalificeerd dividend wordt bepaald door een reeks criteria zoals de tijdsduur dat een actief wordt aangehouden.
Een niet-gekwalificeerd dividend is een dividend dat de overheid niet beschouwt als een echt dividend, zoals dividenden op geldmarktrekeningen, dividenden op kortetermijnwaarden voor beleggingsfondsen, rente van uw credit union, dividenden in uw IRA en dividenden van REIT's. Deze worden belast tegen het normale belastingtarief.
voordelen
Zoals we hierboven al zeiden, zijn er enkele redenen om rekening te houden met dividend-ETF's. Ze creëren een inkomstenstroom , soms beschouwen mensen ze als veiliger dan andere investeringen, diversificatie, stabiliteit en om risico's en inflatie af te dekken.
nadelen
Hoewel mensen dividenden beschouwen als een hedge tegen inflatie, presteren de dividendrendementen soms niet beter dan de inflatie en dekken ze het risico dus niet echt af.
Ook kunnen dividendbetalende bedrijven ervoor kiezen hun dividend te verlagen of alles samen te elimineren.
Een manier waarop sommige dividend-ETF's en indices zich indekken tegen een daling van het dividend, is het selecteren van aandelen die al lang dividend uitkeren of een stabiel dividendrendement hebben .
Hoe een dividend te kiezen
Dat hangt van veel factoren af: risicotolerantie , financiële doelen, je portfolio, enz. Ik kan je geen antwoord geven. Ik kan u echter een lijst met dividend-ETF's geven die u kunt onderzoeken en bepalen welke het beste is voor uw beleggingsstrategie .
En zoals met elke belegging, beleggingsfondsen, een aandelen van de onderneming, een ETF, index of anderszins, moet u deze dividenden (of een ander financieel actief) grondig onderzoeken voordat u transacties uitvoert (lang of kort). Voer uw due diligence uit, kijk hoe deze fondsen reageren op verschillende marktomstandigheden, neem een kijkje onder de motorkap en kijk wat er in de fondsen zit. En als u vragen of opmerkingen heeft, moet u een effectenmakelaar, financieel adviseur of een andere professional uit de financiële sector raadplegen. Echter, als je eenmaal de beslissing hebt genomen, veel succes met al je transacties.