Beleggingsfondsen versus ETF's, de oorlog loont. Welke is de betere investering? Er is geen eenduidig antwoord, maar als u de risico's en voordelen van elk item begrijpt, kunt u de beste investering kiezen die past bij uw strategie . Hier zijn vijf redenen om te overwegen een in de handel verhandeld fonds te kopen of verkopen in plaats van een beleggingsfonds . Maar let op. Hoewel er een aantal voordelen zijn voor het beleggen in een exchange traded fund via een beleggingsfonds, zijn er natuurlijk ook enkele nadelen.
01 De belastingsvoordelen van ETF's
Het grootste voordeel dat een ETF heeft ten opzichte van een beleggingsfonds, is de belasting . Door de constructie dragen ETF's alleen bij het verkopen van het fonds pas vermogenswinstbelastingen . In een beleggingsfonds worden vermogenswinstbelasting geheven omdat de aandelen binnen het fonds worden verhandeld gedurende de looptijd van de belegging. Dus kom in april, dit kan helpen om je belastingfactuur laag te houden, vooral van je winstzijde van je P & L.
02 Eenvoud van ETF's
Wanneer u een ETFkoopt of verkoopt , gebeurt dit voor één prijs met één eenvoudige transactie. Je bent altijd een vak verwijderd van het openen of sluiten van een positie. Bij beleggingsfondsen worden aandelen in het activum voortdurend verhandeld om een richtprijs te bereiken en de gewenste prestaties te bereiken. Meerdere transacties, meerdere prijzen, die kunnen leiden tot meerdere kosten en commissies.
03 Kosteneffectiviteit van ETF's
Behalve dat het eenvoudige investeringen zijn, zijn ETF's ook kosteneffectiever dan beleggingsfondsen. Aangezien aandelen in een beleggingsfonds actief worden verhandeld en het fonds zelf actief wordt beheerd , behaalt het soms grote beheerskosten. Fondsmanagers moeten toch hun tijd in rekening brengen. Met een ETF is het een eenvoudige transactie. Net zoals het kopen van een aandeel. Dit vermindert de kosten en commissies. Er zijn meerdere commissies verbonden aan een beleggingsfonds vanwege zijn activiteit en volume, en dat kan oplopen tot uw totale factuur.
04 Investeren Flexibiliteit van ETF's
Omdat steeds meer ETF's dagelijks worden vrijgegeven, hebben beleggers meer opties om een specifieke handelsstrategie te volgen . Grondstoffen ETF's , stijl-ETF's , landen-ETF's , zelfs omgekeerde ETF's . Er zijn zoveel soorten ETF's voor beleggers dat het volgen van de prestaties van een bepaalde index of het bereiken van een specifiek financieel doel mogelijk haalbaarder is dan met een beleggingsfonds. En de manier waarop dingen met nieuwe ETF-innovaties trending zijn, er zullen in de toekomst nog meer opties zijn.
05 Overdraagbaarheid van ETF's
Wanneer een beheerde portefeuille wordt overgezet naar een andere beleggingsonderneming, kunnen er complicaties optreden met beleggingsfondsen. Soms moeten de posities van het fonds worden gesloten voordat een overdracht kan plaatsvinden. Dat kan een grote hoofdpijn zijn voor investeerders, die gedwongen worden om ongewenste of ontijdige transacties te verrichten. Het liquideren van de beleggingsfondsen van een portefeuille kan het risico vergroten, commissies en vergoedingen verhogen en vroege vermogenswinstbelastingen oplopen. Met een ETF is de overdracht schoon en eenvoudig bij het overstappen van beleggingsondernemingen. Ze worden beschouwd als een draagbare investering, wat een mooi voordeel is.
Dus wie wint de strijd?
Zijn ETF's beter dan beleggingsfondsen? Er is geen antwoord op die vraag, omdat er te veel factoren bij betrokken zijn. Als u echter te maken krijgt met een ETF versus een dilemma in een beleggingsfonds, moet u rekening houden met de nadelen van beleggingsfondsen en de voordelen die ETF's op tafel leggen. En zoals met elke belegging, een bedrijfsaandeel, een beleggingsfonds, een ETF, een index of anderszins, moet u grondig onderzoek doen naar elk exchange traded fund of een financieel actief voordat u transacties uitvoert (lang of kort). Voer uw due diligence uit, kijk hoe fondsen reageren op verschillende marktomstandigheden, neem een kijkje onder de motorkap en kijk wat er in het geld zit. En als u vragen of opmerkingen heeft, moet u een effectenmakelaar, financieel adviseur of een andere professional in de financiële sector raadplegen. Hoewel ETF's veel voordelen hebben, hebben ze ook veel nadelen (net als elke investering). Het is dus erg belangrijk om het beleggingsvehikel te begrijpen voordat u het inruilt. Maar als u eenmaal volledig inzicht heeft in deze ETF's, kunt u overwegen om een of beide aan uw portfolio toe te voegen. En veel succes met al uw transacties!