Wat u moet weten over belastingen op ETF-dividenden
En voor degenen onder u die nieuw zijn bij dit concept, bestaat een dividend-ETF uit dividendbetalende aandelen en meestal volgt een dividendindex. De aandelen in het fonds of de index worden geselecteerd op basis van hun dividendrendement. Sommige ETF's passen een algemene dividendstrategie toe die de markt als geheel omvat, of die kunnen worden gesegmenteerd.
Er zijn bijvoorbeeld enkele dividend-ETF's die zijn gebaseerd op de marktkapitalisatie van de opgenomen aandelen, en sommige zijn gebaseerd op locatie, zoals een landspecifieke dividend-ETF of een opkomende markt-dividend-ETF.
Dus laten we nu met die uitleg praten over de verschillende soorten ETF-dividenden ...
Gekwalificeerde ETF-dividenden
Er zijn twee soorten dividenden die de aandelen in een ETF kunnen uitgeven. Gekwalificeerde dividenden en niet-gekwalificeerde dividenden. Om een ETF-dividend als gekwalificeerd te belasten, moet het eigen vermogen van het fonds dat het dividend betaalt, gedurende meer dan 60 dagen eigendom zijn van de belegger gedurende de periode van 121 dagen die 60 dagen vóór de ex-dividenddatum aanvangt.
Het kan ook niet op de niet-gekwalificeerde dividendlijst staan en moet worden betaald door een Amerikaanse of gekwalificeerde buitenlandse onderneming.
Het belastingtarief voor gekwalificeerde dividenden ligt ergens tussen 5% en 15%, afhankelijk van uw inkomstenbelastingtarief. Als u een belastingtarief van 25% of hoger hebt, wordt uw gekwalificeerd dividend belast tegen 15%.
Als uw belastingtarief lager is dan 25%, worden uw gekwalificeerde dividenden belast tegen 5% Tot nu toe, zo goed.
Niet-gekwalificeerde ETF-dividenden
Niet-gekwalificeerde dividenden zijn die uitbetalingen die niet voldoen aan de hierboven besproken kwalificaties. Met andere woorden, het zijn dividenden die de overheid niet als echte dividenden beschouwt. Enkele voorbeelden zijn dividenden op geldmarktrekeningen , dividenden op kortetermijn beleggingsfondsenmeerwaarden , rente van uw credit union, dividenden in uw IRA en dividenden van REIT's ( vastgoedbeleggingsfondsen ). In het geval van niet-gekwalificeerde dividenden worden deze uitkeringen belast tegen uw normale inkomstenbelastingtarief. Dus als u niet-gekwalificeerde dividenden van de ETF's in uw portefeuille hebt, zullen zij een zwaardere belastingdruk hebben dan de normaalgekwalificeerde dividenden van deze effecten.
Het bijhouden van uw dividenden
Het kennen van het verschil tussen gekwalificeerde en niet-gekwalificeerde dividenden is erg belangrijk met betrekking tot ETF's. Nadat u het concept begrijpt, moet u die kennis gebruiken om de uitbetalingen van dividend voor alle aandelen in uw dividend-ETF's bij te houden (een spreadsheet kan nuttig zijn). Zodra u alles weet, kunt u uw belastingformulieren correct invullen en uw aangifte indienen.
Of u kunt doen wat de meeste beleggers doen en een goede belastingadviseur inhuren. Hopelijk zal je winst zijn vergoeding dekken.
Zoals met elke investering, is het belangrijk om alle implicaties te kennen die hierbij betrokken zijn. Dus voordat u aan de slag gaat met ETF's, moet u eerst weten hoe deze van invloed zijn op uw belastingaangifte.
En als u op zoek bent naar een dividend-ETF, bent u hier aan het juiste adres. Dividendfondsen winnen aan populariteit vanwege hun vermogen om een inkomstenstroom te creëren, evenals een hedge tegen inflatie en sommige soorten risico's. Dus als u overweegt om dividend-ETF's voor uw handelsstrategie te overwegen, dan wilt u misschien wat dividend-ETF's in actie zien. Welnu, zoek niet verder dan mijn ETF-lijst van Dividend