Aandelen met een hoog dividend zijn de afgelopen jaren een meer populaire optie voor inkomensgerichte beleggers geworden sinds traditionele vastrentende beleggingen, zoals bankrekeningen, depositocertificaten en Amerikaanse staatsobligaties , bijna niets betalen.
In een tijd met lage obligatierendementen wordt de typische opbrengst van 1,5% -5% die u kunt halen uit dividendbetalende aandelen veel aantrekkelijker.
Voordelen van Dividend-betalende aandelen
High-dividendaandelen hebben de neiging om in de loop van de tijd beter te presteren dan de bredere markt. Volgens de vermogensbeheerder Dreyfus kwamen de in de Verenigde Staten gevestigde dividendbetalende aandelen van 31 januari 1972 tot en met 31 december 2013 gemiddeld 9,3% per jaar terug, ruim boven het gemiddelde jaarlijkse rendement van 2,3% voor aandelen zonder dividend. Bovendien was meer dan de helft van het totale rendement van Amerikaanse aandelen van 1930 tot het einde van 2010 het resultaat van dividenden in plaats van prijswaardering.
Historisch gezien presteren dividendbetalende aandelen ook beter dan de algemene markt in tijden dat aandelenkoersen zwak zijn. Aangezien aandelen die dividend uitkeren over het algemeen conservatiever zijn en een sterkere kasstroom hebben dan beleggers die dat niet doen, hebben beleggers de neiging om in tijden van problemen de voorkeur te geven aan dividendbetalers.
Dividend, door feitelijk contant geld terug te geven aan aandeelhouders, geeft ook een indicatie van de sterkte van de onderliggende onderneming. Bovendien hebben bedrijven de neiging om hun hulpbronnen efficiënter te gebruiken wanneer ze minder overvloedig zijn - welke contant geld is eenmaal dividenden zijn betaald. Hogere dividenden betekenen meer contanten in handen van beleggers en minder in de handen van een managementteam dat mogelijk niet noodzakelijk de juiste beslissingen neemt.
Wat levert een opbrengst op?
Natuurlijk is er meer op dividend gebaseerd beleggen dan alleen zoeken naar aandelen met de hoogste opbrengsten. In sommige gevallen kan een verhoogd dividendrendement dienen als een waarschuwing dat de prijs van een aandeel om een fundamentele reden lager kan zijn. Beleggers zoeken ook naar bedrijven met sterke fundamentals die het dividend ondersteunen, zoals een sterke winstgroei, solide balansen en aantrekkelijke waarderingen.
Anderzijds is het niet nodig om de groei op te geven om te investeren in dividendbetalende aandelen. Veel bedrijven met aantrekkelijke opbrengsten zijn innovatieve wereldleiders - en niet het type van stodgy, langzamere groeiondernemingen dat investeerders op den duur weinig potentieel voor vermogensgroei biedt.
Obligaties versus aandelen
Beleggers die proberen te bepalen hoe ze tussen aandelen en obligaties moeten beleggen, moeten naar hun bredere beleggingsdoelstelling kijken.
Als veiligheid het primaire doel is, is de beste manier om te handelen in conservatievere instrumenten, zoals staatsobligaties of beleggingsfondsen die beleggen in obligaties met kortere looptijden .
Als inkomsten de belangrijkste overweging zijn en een belegger het zich kan veroorloven om risico's te nemen, zullen hoogrenderende obligaties en obligaties van opkomende markten meestal de beste sectoren zijn om de hoogst mogelijke rendementen te vinden.
Als vermogensgroei een prioriteit is en inkomsten een secundaire - maar toch een tegenprestatie zijn - kunnen dividendbetalende aandelen een belangrijke rol spelen.
Uiteraard hoeft u niet in slechts één activaklasse te beleggen. Heel vaak is een combinatie van deze en andere investeringen noodzakelijk om de optimale combinatie van risico, totaal rendementpotentieel en rendement te genereren.
Hoe te beleggen in Dividend-Betalende aandelen
Beleggers kunnen op drie manieren een portefeuille met hoog dividend samenstellen: individuele aandelen kopen, beleggen in op dividend gerichte beleggingsfondsen of gebruikmaken van het brede scala aan dividend-ETF's dat de afgelopen jaren is gecreëerd. Tot de meest populaire dividendgerichte ETF's behoren iShares Dow Jones Select Dividend Index ETF (ticker: DVY), Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG) en SPDR S & P Dividend ETF (SDY). Er zijn ook tal van ETF's die beleggen in de aandelen met het hoogste dividend in bepaalde marktsegmenten, zoals small-capsaandelen of de opkomende markten.
U kunt aandelen of ETF's kopen via een makelaar en beleggingsfondsen zijn doorgaans verkrijgbaar bij een makelaar of bij het bedrijf via een directe belegging. Neem contact op met een financieel adviseur of gebruik alle beschikbare onlinebronnen om uitgebreid onderzoek uit te voeren voordat u investeert.
Disclaimer : de informatie op deze site is alleen bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet worden opgevat als beleggingsadvies. In geen geval vertegenwoordigt deze informatie een aanbeveling om effecten te kopen of verkopen.