Hoe te beleggen in 's werelds grootste regionale economie
Europese ETF's bieden eenvoud en diversificatie zonder veel van de kosten verbonden aan beleggingsfondsen . Door een enkele beveiliging te kopen, kunnen internationale beleggers worden blootgesteld aan honderden verschillende bedrijven in heel Europa of aan specifieke landen of bedrijfstakken. In dit artikel zullen we de voordelen en risico's van Europese ETF's en enkele populaire opties bekijken.
Voordelen en risico's van beleggen in Europese ETF's
Europa mag worden beschouwd als een van de veiligste economische regio's ter wereld, maar de crisis in 2009 heeft aangetoond dat het nog steeds een groot risico inhoudt. En hoewel Oost-Europa mogelijk groeipotentieel heeft, zouden heel weinig internationale investeerders West-Europa kopen voor zijn groeivooruitzichten. Maar ondanks deze zorgen kan beleggen in Europese ETF's nog steeds een belangrijke rol spelen in elke portefeuille.
Voordelen van beleggen in Europese ETF's zijn onder andere:
- Bekendheid . Europa herbergt enkele van de meest herkenbare bedrijven ter wereld, die in die bedrijven veel comfortabeler zijn voor veel Amerikaanse investeerders.
- Diversificatie . Europa is een zeer economisch diverse regio, wat Europese ETF's ideaal maakt voor het diversifiëren van een voornamelijk in de VS gevestigde aandelenportefeuille zonder het risico van opkomende markten .
- Laag risico . Afgezien van zijn zeldzame tijden van crisis, wordt Europa over het algemeen beschouwd als een regio met een laag risico in vergelijking met opkomende markten in Latijns-Amerika of Azië.
Risico's van beleggen in Europese ETF's zijn onder meer:
- Besmetting . De structuur van de Europese Unie maakt haar leden sterk van elkaar afhankelijk, wat de mogelijkheid van besmetting schept wanneer zich een crisis voordoet.
- Langzame groei . Veel landen in West-Europa hebben te maken met de vooruitzichten van een tragere groei, waardoor ze minder aantrekkelijk zijn voor risicovolle beleggers.
Meest populaire Europese ETF's
Europese ETF's kunnen worden onderverdeeld in veel verschillende categorieën, waaronder ETF's voor de brede markt, regionale ETF's en landspecifieke ETF's. Er zijn ook veel andere opties, zoals ETF's op basis van activaklassen , zoals het WisdomTree Europe SmallCap Dividend Fund (NYSE: DFE). Hieronder zullen we een kijkje nemen naar drie van de meest populaire ETF's uit elk van deze categorieën.
Top 3 van brede Europese ETF's:
- MSCI European ETF (NYSE: VGK)
- iShares S & P Europe 350 Index Fund (NYSE: IEV)
- SPDR DJ Euro STOXX 50 ETF (NYSE: FEZ)
Top 3 regionale Europese ETF's:
- iShares MSCI UK Index Fund (NYSE: EWU)
- iShares MSCI EMU Index Fund (NYSE: EZU)
- SPDR DJ STOXX 50 ETF (NYSE: FEU)
Top 3 landspecifieke Europese ETF's:
- iShares MSCI Germany Index Fund (NYSE: EWG)
- iShares MSCI Switzerland Index Fund (NYSE: EWL)
- iShares MSCI France Index Fund (NYSE: EWQ)
Alternatieven voor Europese ETF's
Europese ETF's kunnen de gemakkelijkste manier zijn om een positie te veroveren op de Europese markten, maar ze zijn niet de enige manier om in de regio te kopen.
Internationale beleggers kunnen ook American Depository Receipts (ADR's) kopen of rechtstreeks aandelen kopen via buitenlandse effectenmakelaars. Er zijn echter verschillende dingen die beleggers moeten overwegen voordat ze deze routes gaan gebruiken.
Het kopen en verkopen van aandelen op buitenlandse beurzen kan lastige belastingberekeningen en juridische overwegingen met zich meebrengen. Onderzoek naar individuele buitenlandse aandelen kan ook moeilijk blijken te zijn met vreemde talen om te vertalen en vreemde valuta om te zetten. En hoewel ADR's een aantal van deze problemen oplossen, zijn ze meestal alleen beschikbaar voor zeer grote buitenlandse bedrijven en zijn ze soms nogal illiquide.
Belangrijke dingen om te onthouden over Europese ETF's
- Europese ETF's worden over het algemeen beschouwd als de gemakkelijkste manier om in Europa te beleggen, vooral wanneer ze worden vergeleken met het rechtstreeks kopen van ADR's of buitenlandse aandelen.
- Europese ETF's zijn een prima manier om elke aandelenportefeuille te diversifiëren met beleggingen met een relatief laag risico (op voorwaarde dat het geen tijd van crisis is).
- Europese ETF's zijn niet perfect voor iedereen. Ze zijn onderhevig aan besmettingsrisico's, hebben te maken met langzamere groeipercentages en zijn in sommige gevallen mogelijk niet volatiel genoeg voor jongere beleggers.