Beleggers hebben de neiging om dezelfde fouten te maken
In sommige gevallen kan de belegger vaak dezelfde fout blijven maken, als hij niet van zijn eerdere fouten leert.
Misschien heb je een directe ervaring met precies zo'n situatie.
Het goede nieuws is dat de meeste van deze fouten eenvoudig kunnen worden vermeden door bewustwording. We zullen hier de meest voorkomende fouten bekijken en manieren vinden waarop het bloeden kan worden gestopt (of zelfs in uw voordeel kan worden omgezet).
Aandelen kopen in een onderneming die u niet begrijpt
Te vaak neigen beleggers naar de nieuwste 'hete' of fancy klinkende industrie. Ze weten heel weinig, of zelfs helemaal niets over technologie, of biotech, of de specifieke onderneming waarin het onderliggende bedrijf zich bevindt.
Dat weerhoudt hen er natuurlijk niet van om door te springen naar wat zij verwachten de volgende winstgevende trein te zijn. In dit scenario overziet de belegger alle voordelen en voordelen die ze zouden hebben ten opzichte van beleggers die weinig over de sector zelf weten.
Wanneer u een bedrijf begrijpt, heeft u een natuurlijk ingebouwd voordeel ten opzichte van de meeste andere beleggers.
Als u bijvoorbeeld een restaurant runt, stemt u in met bedrijven die betrokken zijn bij restaurantfranchising.
Je zult ook de gewoonten van de beschermheren zien (en voordat ze bekend worden). Bij uitbreiding zult u weten of de sector booming, langzamer of afkoelende, ruim voordat de overgrote meerderheid van de beleggers.
Om ons scenario een stap verder te brengen, moet u, door de trends in de branche waarin u betrokken bent, te zien enkele mogelijkheden om grote investeringsbeslissingen te nemen . Kennis uit de eerste hand lijkt, zo lijkt het, investeringswinsten te betekenen (of verliezen te vermijden).
Wanneer u investeert in een bedrijf dat "boven uw loonschaal" staat, begrijpt u mogelijk de subtiliteiten en de complexiteit van het bedrijf in kwestie niet. Dit wil niet zeggen dat je een goudmijn moet zijn om te investeren in goudmijnbedrijven of een arts om in de gezondheidszorg te investeren, maar dat zou zeker geen kwaad doen!
Op elk moment dat u een oneerlijk voordeel kunt hebben ten opzichte van de meeste beleggers, moet u dat voordeel zo ver mogelijk indrukken. Als u een advocaat bent, doet u er beter aan om te weten wanneer u moet beleggen in bedrijven die hun inkomsten halen uit geschillen. Als u een chirurg bent, zult u beter begrijpen hoe goed (of slecht) een operatierobot zijn taak uitvoert en als zodanig een inside-track hebben over hoe goed de onderliggende voorraad presteert.
Te veel van de voorraad verwachten
Dit is met name het geval bij penny-aandelen . De meeste mensen behandelen goedkope voorraden zoals loten en verwachten dat ze hun $ 500 of $ 2000 in een klein fortuin kunnen veranderen.
Natuurlijk kan dit soms waar zijn, maar het is geen juiste mindset om te hebben als je investeert. Je moet realistisch zijn over wat je van de prestaties van de aandelen mag verwachten, ook al zijn zulke cijfers veel saaier en alledaags dan de taart-in-de-luchtniveaus waar je op hoopt.
Kijk naar de prestaties van de voorraad tot dit punt. Bekijk ook alle andere investeringen die concurrenten in dezelfde branche zijn. Historisch gezien is de onderliggende investering 5% of 10% per jaar gestegen, of zijn die bewegingen dichter bij honderden percentages geweest? Zien de meeste bedrijven in de branche hun aandelen 1% tegelijk verplaatsen, of komen ze vaker voor dan tientallen procenten?
Op basis van de vorige prestaties, hoewel niet indicatief voor wat er zou kunnen komen, zou u een idee kunnen krijgen van de volatiliteit en handelsactiviteit van de onderliggende aandelen.
Doorgaans zal een aandeel voornamelijk blijven werken zoals in het verleden en meestal in lijn met de algemene sector.
Geld gebruiken dat je je niet kunt veroorloven om risico te nemen
Je zou verbluft worden als je zou kunnen zien hoe anders je handelsstijl wordt wanneer je geld gebruikt dat je niet kunt veroorloven om te riskeren . Je emoties worden verhoogd, je stressniveau gaat door het dak en je maakt koop- en verkoopbeslissingen die je anders nooit zou hebben genomen.
Een oud Japans gezegde zegt dat "je uiteindelijk elke euro zult verliezen waarmee je gokt." Je moet jezelf nooit in de hoge-druksituatie plaatsen waar je geld op de lijn zet wat je om andere redenen nodig hebt.
De eerste gedachte is om alleen te beleggen in speculatieve aandelen met 'risicogeld'. We kunnen echter een stap verder gaan en suggereren dat u zelfs geen echt geld gebruikt wanneer u aan de slag gaat. Overweeg Paper Trading, dat geen risico's inhoudt en geen geld nodig heeft. Dan, als je eenmaal goed bent in Paper Trading, kun je migreren naar het ruilen van echt geld.
Wanneer u belegt met geld dat u zich kunt veroorloven om te riskeren, maakt u veel meer ontspannen handelsbeslissingen. Over het algemeen zul je veel meer succes hebben met je transacties, die niet worden aangedreven door negatieve emoties of angst.
Gedreven worden door ongeduld
We hebben misschien de verschillende emoties die je kunt hebben als je investeert, aangeraakt, maar een van de duurste is ongeduld. Vergeet niet dat aandelen aandelen in een bepaald bedrijf zijn - bedrijven werken veel langzamer dan de meesten van ons normaal zouden willen zien, of zelfs dan de meesten van ons zouden verwachten.
Wanneer het management met een nieuwe strategie komt, kan het vele maanden, zo niet meerdere jaren duren voordat die nieuwe aanpak begint met spelen. Te vaak zullen beleggers aandelen van de aandelen kopen en dan onmiddellijk verwachten dat de aandelen in hun beste belang zullen handelen.
Dit gaat volledig voorbij aan de veel realistischere tijdlijn waaronder bedrijven opereren. In het algemeen zullen aandelen veel langer in beslag nemen om de zetten te doen waarop u hoopt of anticipeert. Wanneer mensen zich voor het eerst gaan bezighouden met aandelen van het bedrijf, moeten ze niet toestaan dat ongeduld het beste uit hen haalt ... of hun portemonnee!
Leren over aandelen om te investeren in de verkeerde plaatsen
Dit is een uiterst belangrijk punt. Er is geen tekort aan zogenaamde experts die bereid zijn om hun mening te geven, terwijl ze worden verpakt en gepresenteerd alsof ze geschoold zijn en eindeloos correcte kennis.
Een van de belangrijkste onderdelen om goed te beleggen, is het identificeren en isoleren van bronnen van begeleiding die consequent u helpen winst te behalen. Voor elke goede informatie die van nut kan zijn, zul je waarschijnlijk honderden stukken van echt vreselijke begeleiding zien.
Onthoud altijd dat alleen al omdat iemand wordt aanbevolen of geïnterviewd door topmedia, niet betekent dat ze weten waar ze het over hebben. En inderdaad, zelfs als ze een geweldige greep hebben op hun onderwerp, betekent dat nog steeds niet dat ze gelijk zullen hebben.
Uw taak als belegger is dus om te beoordelen welke informatiebronnen moeten worden vertrouwd en hebben een betrouwbare en voortdurende trend van wijsheid aangetoond. Zodra u die personen of diensten hebt geïdentificeerd die tot winst zouden kunnen leiden, moet u nog steeds slechts gedeeltelijk op hun gedachten vertrouwen - combineer deze met uw eigen due diligence en meningen om uw handelsbeslissingen te construeren.
Als je gratis over een aandeel hoort, vooral een penny stock , wordt het vrijwel zeker bestuurd door spelers met belangrijke verborgen motivaties. Dit is misschien niet waar als je hoort over de mening van een professional over iets als CNBC, maar het is absoluut en niet-categorisch waar als je hoort over de nieuwste "hot penny stock" die door het dak gaat (volgens hebberig promotors).
Er is een eindeloze reeks oneerlijke aandelenpromotors die er zijn. Hun obsessie is om manieren te vinden om te profiteren van je acties ... je verliest, zodat ze kunnen winnen.
De slechte kant is dat voor hen om te profiteren, je waarschijnlijk moet verliezen. Investeren in speculatieve aandelen is vooral een zero-sum game, wat betekent dat iemand anders een dollar moet verdienen als iemand anders een dollar wil verdienen.
Dit is de reden waarom oplichters en promotors dergelijke inspanningen leveren om waardeloze aandelen te genereren. Hoe meer geld ze krijgen om de aandelenkoersen hoger te drukken, hoe groter de winst die ze maken als ze weglopen en de rest in het stof achterlaten ... en kapot gaan.
De menigte volgen
In veel gevallen hoort de meerderheid van de mensen pas over een investering wanneer deze al goed heeft gepresteerd. Als bepaalde soorten aandelen de prijs verdubbelen of verdrievoudigen, hebben de reguliere media de neiging die stap te nemen en iedereen te vertellen hoe heet de aandelen zijn geweest.
Helaas, tegen de tijd dat de media de neiging hebben om betrokken te raken bij een verhaal over stijgende aandelen, is het meestal nadat de aandelen zijn hoogtepunt hebben bereikt. De investering is op dit punt overgewaardeerd en de berichtgeving in de media komt laat aan het spel. Hoe dan ook, de televisie-, krant-, internet- en radioverslag duwen de aandelen nog hoger in overmatig overgewaardeerd gebied.
We hebben deze trend onlangs zien spelen met de recreatieve marihuanavoorraden. Sommige van deze kleine bedrijven hadden slechts twee of drie werknemers, maar dat weerhield hen er niet van om voor een zakelijke waarde van ongeveer een half miljard dollar te worden gewaardeerd!
In andere gevallen zou een oude, bijna verdwenen goudmijn 'cannabis' of 'marihuana' toevoegen aan de naam van hun bedrijf, en de aandelen zouden onmiddellijk verdubbelen of verdrievoudigen in prijs. Op geen enkel moment waren investeerders die diep genoeg in het bedrijf keken om alle problemen te realiseren; tientallen miljoenen dollars aan schulden; geen inkomsten; miljoenen aan lopende verliezen per maand.
Middelen omlaag
Middeling omlaag wordt doorgaans gebruikt door beleggers die al een fout hebben gemaakt en die hun fout moeten verbergen. Als ze bijvoorbeeld de aandelen hebben gekocht voor $ 3,50, en deze dalen naar $ 1,75, kunnen ze die fout een beetje minder afschuwelijk maken door een heleboel extra aandelen te kopen voor deze nieuwe, lagere prijs.
Het resultaat is dat ze nu aandelen hebben gekocht voor $ 3,50 en meer voor $ 1,75, dus hun gemiddelde prijs per aandeel is veel lager. Hierdoor lijkt hun verlies op de aandelen veel kleiner.
Wat er echter echt gebeurt is dat de persoon een aandeel heeft gekocht dat in waarde is gedaald, en nu zinken ze nog meer geld naar deze verliezende handel. Dit is de reden waarom sommige analisten suggereren dat het middelen naar beneden gewoon goed geld gooit na slecht.
Middeling omlaag wordt meestal gebruikt als een kruk om investeerders te helpen de fout te dekken die ze al hebben gemaakt. Een effectievere strategie is om het gemiddelde te nemen, waarbij u meer aandelen koopt zodra deze zich in de richting beweegt die u verwacht. De aandelenkoersactiviteit bevestigt dat u een goed gesprek hebt gevoerd.
Do not too little Due Diligence
Om de juiste hoeveelheid due diligence te doen, vooral met zeer speculatieve en volatiele penny stock shares, kost het een aanzienlijke hoeveelheid werk. Hoe meer due diligence u uitvoert, hoe beter uw beleggingsresultaten worden.
Als u naar elk waarschuwingsbord en elk aspect van een bedrijf kijkt, bent u veel minder snel verrast door een individuele gebeurtenis die het bedrijf treft. Wanneer u de potentiële risico's ziet en u vertrouwd bent met alle aspecten van het bedrijf waarnaar u op zoek was, bent u gedeeltelijk verantwoordelijk voor de gepaste due diligence.
De overgrote meerderheid van de beleggers komt zelfs niet in de buurt van voldoende due diligence in de bedrijven waarin ze investeren. De meeste mensen willen gewoon een bedrijf vinden dat zinvol lijkt en dat in waarde moet stijgen omdat de onderliggende sector (althans in hun geest) is "up-and-coming."
Elektrische auto's zullen bijvoorbeeld snel een grotere deal worden, dus mensen kunnen ervan uitgaan dat investeren in een elektrische auto een goed idee is. Helaas, om een goede investeerder te zijn, is veel meer nodig dan de vereenvoudigde, oppervlakkige overwegingen en de ondiepe logica.
Als je kijkt naar het begin van de eeuw, waren er meer dan 1900 autobedrijven in Amerika. De auto zou een grote, belangrijke uitvinding worden waar we nooit zonder zouden zijn ... maar bijna elk van deze 1.900 bedrijven ging volledig failliet.
Het eindresultaat is dat de meeste investeerders in autobedrijven aan het begin, toen de goedkeuring en groei van dit baanbrekende concept net begonnen was, uiteindelijk zijn weggevaagd. Enige verbeterde due diligence zou de verliezen hebben helpen voorkomen.
Investeren op basis van een enkel concept
De meeste beleggers realiseren zich niet eens dat ze dit doen, maar vaak zullen ze geloven dat 'dat en dat' een goed idee is, en daarom zal de aandelenkoers stijgen. Als beleggen zo simpel zou zijn, zouden we allemaal heel rijk zijn.
Ja, een remedie tegen kanker is een geweldig idee. Ja, het genereren van inkomsten uit de gemeente door de verkoop van marihuana lijkt logisch. Helaas kost het veel meer dan een eenvoudig idee dat de aandelen een goede investering zijn.
Kijk terug naar onze vorige discussie over de 1.900 automobielbedrijven. Een geweldig, eenvoudig, uniek concept dat vandaag relevanter is dan ooit ... maar een mijnenveld voor beleggers, met 99,9% verloren geld.
Ga in plaats daarvan op zoek naar een goed concept, maar richt u alleen op bedrijven van de hoogste kwaliteit binnen die ruimte. Ze moeten een groeiende omzet hebben, een groter marktaandeel en bewezen managementteams, net zoals de stuiveraandelen die we hier voor u profileren.
Investor Fouten in samenvatting
In het ideale geval zult u niet teveel van deze veel voorkomende fouten begaan. Het is echter zo dat de meerderheid van de beleggers in de meeste gevallen voortdurend terugvalt op het maken van enkele van de fouten die we in het bovenstaande artikel hebben besproken.
Gelukkig kun je je verliezen en fouten gebruiken om te leren hoe je ze de volgende keer kunt vermijden. In feite leren de meeste mensen meer van hun verliezen dan van hun winst.
Gegeven genoeg tijd en een voldoende aantal slechte transacties, bevindt u zich in een veel betere (en meer winstgevende) situatie. Idealiter zul je de veelgemaakte fouten snel genoeg weglaten, zodat je nog steeds een groot deel van je portfolio aan de andere kant achterlaat. Dan, met je hernieuwde 'verbeterde' wijsheid, zou je in staat moeten zijn om wat winst te verzamelen!