Wat gebeurt er als een begunstigde als eerste sterft?
Het hangt af van wat de wil of het vertrouwen zegt of niet zegt over het aandeel van de begunstigde dat voordien werd uitgekeerd.
Wanneer de legaat "vervalt"
De wil zou kunnen zeggen: "Ik geef 20 procent van mijn vermogen aan Bob als hij het overleeft." Als Bob de erflater niet overleeft, zal het aandeel van Bob in het landgoed 'vervallen'. Met andere woorden, Bob's aandeel van 20 procent houdt simpelweg op te bestaan omdat hij niet langer leeft om het te accepteren.
Dus wat gebeurt er met het? Het blijft meestal op het landgoed om te worden verdeeld onder andere begunstigden. Bob's vervalste 20 procent zou onderdeel worden van wat het landgoed "residuarium" wordt genoemd, wat overblijft nadat alle andere specifieke legaten zijn gemaakt. In de meeste gevallen zal het residu van het landgoed verhuizen naar andere overlevende begunstigden.
Bob heeft bijvoorbeeld 20 procent gekregen, Sally 40 procent en Joe 40 procent. Omdat de 20 procent van Bob weer wordt opgenomen in het landgoed, waardoor het feitelijk groter wordt dan het zou zijn geweest als hij zijn aandeel had kunnen accepteren, groeien de aandelen van Sally en Joe.
Ze zouden nu elk 50 procent krijgen, die allebei de helft van Bob's niet-opgeëiste legaat halen.
"Per Stirpes" -bepalingen
Wat als de wil zegt: "Ik geef 20 procent van mijn nalatenschap aan Bob als hij het overleeft. Als Bob mij niet overleeft, geef ik 20 procent van mijn nalatenschap aan Bob's toen levende afstammelingen, per stirpes."
Per stirpes vertaalt naar "door wortels". In dit geval zijn de wortels Bob's kinderen. Als Bob niet woont maar hij wordt overleefd door twee kinderen, Sally en Walter, dan zou Sally 10 procent van het landgoed erven en Walter zou de andere 10 procent van het aandeel van Bob erven. Ze zouden elk een aandeel van 50 procent van de erfenis van hun vader ontvangen.
Laten we nu echt de dingen compliceren en de clausule per stirpes naar een hoger niveau tillen. Wat als Sally ook is overleden maar wordt overleefd door twee kinderen, Alex en Daan?
In dit geval zou Alex 5 procent krijgen en zou Daan 5 procent ontvangen. Walter zou zijn oorspronkelijke 10 procent ontvangen. Het aandeel van elke overleden ouder gaat in gelijke mate over op zijn of haar kinderen.
State Intestacy Wetten
Wat als de wil zegt: "Ik geef 100 procent van mijn nalatenschap aan Bob," en dat is het. Er is niets anders geschreven. Er zijn geen andere begunstigden en Bob is overleden. Wat gebeurt er nu met het aandeel van Bob?
Elke staat heeft een voorgeschreven lijst in zijn statuten over wie erft wanneer dit gebeurt. Het wordt 'opeenvolgende successie' genoemd.
Het landgoed zal waarschijnlijk doorgeven aan de naaste verwanten van de overledene op basis van de darmwetten van zijn staat - niet de familie van Bob omdat Bob's eigen dood de wil ongeldig heeft gemaakt.
Deze wetten komen in het spel wanneer een overledene sterft zonder een boedelplan.
Het leeuwendeel van het landgoed gaat meestal naar de overlevende echtgenoot en de kinderen van de overledene krijgen ook een deel. Het is mogelijk dat niemand anders - geen broers en zussen, niet de ouders van de overledene, en zeker niet de nakomelingen van Bob - iets zou ontvangen als de overledene zowel een overlevende echtgenoot als kinderen zou achterlaten.
De meest directe familie van de overledene zou waarschijnlijk alles erven op voorwaarde dat ze de tester niet hadden vervroegd. Ze krijgen Bob's 100 procent, zelfs als dat niet is wat de overledene wilde of bedoelde.
Het komt neer op
Estate planning advocaten bevelen meestal aan dat u uw wil of levend vertrouwen bijwerkt na levensveranderende gebeurtenissen zoals het overlijden van een genoemde begunstigde. Het zal je landgoed tijd en geld besparen op de lange termijn en je ware wensen zullen duidelijk en ondubbelzinnig zijn.