Essentiële waarheden die u moet weten over uw geld
Liz Davidson heeft Financial Finesse opgericht, een toonaangevende leverancier van onpartijdige financiële wellnessprogramma's op de werkplek, met als missie iedereen toegang te geven tot financiële educatie. Als pionier in de onbevooroordeelde financiële welzijnsbeweging heeft ze een begin-tot-eindgids geschreven over hoe je totale financiële welbevinden voor jezelf en je gezin kunt bereiken.
Wat uw financieel adviseur u niet vertelt: de 10 essentiële waarheden die u moet weten over uw geld is een praktische gids om een beter inzicht te krijgen in hoe u uw geld het beste kunt beheren.
Het boek is een verfrissende blik op manieren om de controle over persoonlijke financiën te nemen zonder te worden overweldigd door financieel jargon of een soms moeilijk te navigeren financiële services-industrie.
Ondanks de provocatieve titel, waardeert Liz Davidson het advies en de begeleiding van financiële adviseurs die in het beste belang van hun klanten handelen. Echter, zoals ze aangeeft in haar boek Wat uw financieel adviseur u niet vertelt: de 10 essentiële waarheden die u moet weten over uw geld, ieder van ons heeft de sleutels tot ons eigen financiële succes.
Om een beter begrip van het boek te krijgen, is het nuttig om de achtergrond van de auteur en het bedrijf dat ze heeft opgericht te kennen. Financial Finesse is gericht op het bieden van onpartijdige financiële welzijnsprogramma 's aan werknemers of leden van organisaties die diensten aanbieden om hen te helpen hun financiën te verbeteren. De bedrijven betalen voor dit voordeel, zodat de werknemers of leden niets betalen om financiële welzijnsdiensten te ontvangen.
Enkele voorbeelden van deze financiële welzijnsdiensten zijn: toegang tot telefonische financiële coaching, Ask-A-Planner-consulten (persoonlijk of virtueel), workshops voor financiële planning, webcasts en een online financieel leercentrum.
Ondanks de groeiende populariteit van financiële welvaart als een door de werkgever geboden voordeel, hebben niet alle werknemers toegang tot onpartijdige financiële educatie.
Het boek biedt de mogelijkheid om via hun werkgever mensen te bereiken die momenteel geen toegang hebben tot deze mogelijk levensveranderende financiële wellnessdiensten.
Het is geen verrassing dat de oprichter en CEO van een toonaangevend bedrijf in financiële educatie de boodschap van financiële welvaart aan een breder publiek zou willen verspreiden. Wat inspirerend is aan het boek, is dat het mensen in staat stelt verandering in hun financiële leven te zoeken in plaats van simpelweg mensen in staat te stellen te veronderstellen dat het werken met een professionele financieel adviseur de enige weg is naar echte financiële onafhankelijkheid.
Hoogtepunten van het boek
Wat uw financieel adviseur niet zegt, heeft een opvallende titel, maar het boek is niet geschreven als een beschrijving van de inherente problemen die verband houden met de manier waarop financieel advies wordt geleverd in ons land. In plaats daarvan helpt het boek om belangrijke persoonlijke financiële planningsconcepten op een gemakkelijk toegankelijke manier op te splitsen.
Wat uw financieel adviseurs niet vertellen, benadrukt u het gebruik van voordelen op het werk. Uw werkgever heeft de potentie om een behulpzame partner te zijn bij het selecteren van verschillende financiële diensten. Helaas worden deze waardevolle door de werkgever geleverde middelen vaak over het hoofd gezien en onderbenut in veel financiële planningssituaties.
Het boek bespreekt hoe de door de werkgever verschafte financiële voordelen kunnen worden opgenomen in een persoonlijk financieel plan. Pensioenplan beleggingsopties, bijpassende 401 (k) bijdragen, gratis juridische diensten, ziekteverzekering en flexibele uitgaven regelingen zijn slechts enkele van de meest handige financiële middelen die worden besproken. Een eenvoudig te begrijpen grafiek biedt een nuttig overzicht van hoe deze voordelen werken en de geschatte waarde van verschillende door de werkgever geleverde voordelen.
Een ander uiterst nuttig item in dit boek is een checklist om mensen te helpen bij het creëren van een pad om schuldenvrij en financieel onafhankelijk te worden. Het prioriteren van financiële beslissingen kan een grote uitdaging zijn en het boek helpt om aan te geven welke financiële prioriteiten uw aandacht en focus zouden moeten trekken. Het boek bevat ook nuttige hulpmiddelen en hulpmiddelen om de beste resultaten te bereiken terwijl u uw geld beheert.
Van de Debt Blaster-calculator tot de Retirement Plan Estimator zijn er veel nuttige online calculators en middelen om uw financiële vertrouwen te helpen verbeteren en financiële stress te verminderen. Liz Davidson bespreekt ook de beste manieren om schulden af te lossen, hoe je beleggingsfondsen kunt kiezen, hoe je de verborgen kosten van belastingen kunt identificeren en hoe je samenwerkt met je levenspartner.
Hoe passen financiële adviseurs in het plaatje om echte financiële gezondheid te bereiken? De meeste financiële adviseurs zijn eerlijk, ethisch en toegewijd om u te helpen bij het behalen van belangrijke doelen voor financieel leven. De financiële media wijzen vaak op de slechte appels in het stel. Maar net als elk belangrijk beroep dat negatieve verhalen hoort, kunnen we ons beschermen bij wie we vertrouwen om onze financiën te helpen beheren. Wat uw financieel adviseur niet zegt, helpt u te bepalen waar u een vertrouwde adviseur kunt vinden en geeft een overzicht van belangrijke vragen die u moet stellen. Dit is handig bij het werken met een bestaande adviseur en ook bij het interviewen van iemand om u te helpen.
Een andere nuttige set hulpmiddelen en bronnen die voor de lezers beschikbaar is, is de website Financial Independence Day die is gemaakt om het boek te begeleiden. Het concept 'Financial Independence Day' is een dag die speciaal is gereserveerd om uw financiële leven op orde te krijgen. Lezers worden aangemoedigd om hun voortgang voort te zetten en een checklist voor financiële onafhankelijkheidsdag te voltooien. De website Financial Independence Day biedt ook richtlijnen voor lezers om hun eigen groepen te maken om de hoofdstukken in het boek samen met hun vrienden en familie door te nemen.
Het komt neer op
Als u op zoek bent naar eenvoudige financiële begeleiding zonder een verborgen agenda, moet u eens kijken naar wat uw financieel adviseur u niet vertelt. Dit boek zal u helpen om eigenaar te worden van belangrijke financiële beslissingen zonder u over het hoofd te slaan met onnodig financieel jargon of te ingewikkelde strategieën. Het belangrijkste is dat de inhoud lezers helpt hun gevoel van financiële gezondheid te verbeteren.