Zodra u een toekomstige estate planning advocaat heeft gevonden, moet u de advocaat de volgende vragenlijst stellen om vast te stellen of ze echt gekwalificeerd zijn om u te helpen:
- Is de primaire focus van de advocaat op vermogensplanning?
Deze vraag kan al dan niet belangrijk voor u zijn vanuit het standpunt dat als alles wat u nodig heeft een eenvoudige wil, een volmacht en documenten voor de gezondheidszorg is, dan is een doorgewinterde en verfijnde advocaat misschien niet geschikt voor u. Een advocaat wiens praktijk breed is maar eenvoudige estate planning en probate zaken omvat, zal in deze situatie prima werken. Als u daarentegen een gecompliceerde familie- of financiële situatie of een belastbaar landgoed heeft, moet u samenwerken met iemand die zich voornamelijk bezighoudt met vermogensplanning en successierechten.
- Hoeveel jaar ervaring heeft de advocaat?
Hoe meer jaren ervaring de advocaat heeft - of de advocaat nu een generalist is of in de eerste plaats gericht is op vermogensplanning - hoe meer de advocaat de gelegenheid zal hebben gehad om zijn essentiële estate planning-documenten in actie te zien wanneer een cliënt wordt uitgeschakeld of overlijdt. De testamenten, trusts, volmachten en gezondheidszorgdocumenten die worden gebruikt door advocaten die al een tijdje zaken doen, zijn herzien en aangepast om de dagelijkse situaties waarmee hun klanten te maken hebben aan te pakken. Dit geeft je de gemoedsrust om te weten dat de documenten die ze voor je voorbereiden zullen werken wanneer ze nodig zijn. - Staat de procureur voor cliënten klaar met het op gepaste wijze financieren van hun vermogen in een herroepbare woonstaat ?
Veel advocaten maken prachtige estate plannen voor hun klanten, maar slagen er vervolgens niet in hen te helpen met de volgende belangrijke stap: het financieren van het herroepbare levende vertrouwen. Een goed opgesteld vertrouwen zal vrijwel nutteloos zijn onmiddellijk nadat je sterft als je eigendommen niet in naam van het vertrouwen worden getypt terwijl je nog leeft. Sommige bedrijven hebben fulltime financiële assistenten of zelfs volledige financieringsafdelingen, terwijl anderen u uitgebreide schriftelijke instructies geven. Toch zullen anderen alleen maar het belang van financiering vermelden, maar geven je geen enkele richting. Ik adviseer ten zeerste dat u met een advocaat werkt die toezicht houdt op het financieringsproces en zelfs de advocaat een extra vergoeding betaalt om dit te doen, omdat de kans bestaat dat u niet alle benodigde financiering alleen zult voltooien.
- Heeft de advocaat een formeel update- en onderhoudsprogramma?
Veel procureurs voor vastgoedplanning beschouwen hun werk als een eenmalige transactie - ze stellen eenvoudig de documenten op die door hun klanten zijn aangevraagd en sturen ze vervolgens op weg. Aan de andere kant zijn er veel advocaten voor estate planning die, meestal tegen een nominale vergoeding, elk jaar of halfjaarlijks contact leggen met al hun klanten om hen op de hoogte te brengen van wijzigingen in de wet, nieuwe estate planning-technieken uit te leggen, vragen te stellen over levensveranderingen die wijzigingen in de documenten van de cliënt vereisen en om de voortgang van de financiering van de klant te controleren. Ik raad ten zeerste aan om samen te werken met een advocaat die een formeel update- en onderhoudsprogramma heeft, omdat dit ervoor zorgt dat uw plan up-to-date blijft en werkt wanneer dat nodig is.
- Brengt de advocaat een vast tarief of een uurtarief in rekening voor het verlenen van Estate Planning Services?
Dit is een belangrijke vraag, zodat u niet verrast zult zijn door verborgen kosten en vergoedingen. Tegenwoordig rekenen de meeste advocaten voor vermogensplanning een vast bedrag voor de meeste, zo niet alle, van hun diensten. Dit geeft u de gemoedsrust om te weten dat het vaste bedrag alles is dat u moet betalen. U moet echter begrijpen wat het vaste tarief wel en niet dekt en wanneer de advocaat een extra vast bedrag in rekening brengt of u op elk uurtarief begint te factureren. - Vraag jezelf af: "Kan ik mezelf zien die nauw met deze advocaat samenwerkt?"
Zodra uw kandidaat-advocaat de bovenstaande vragen tot uw tevredenheid heeft beantwoord, is er nog steeds een grote vraag die u zichzelf moet stellen: "Kan ik zien dat ik nauw samenwerk met deze advocaat?" Zelfs als de advocaat alle juiste antwoorden heeft, onthoud dan dat je alle vertrouwelijke details van je leven met deze persoon zult delen. Als je je niet op je gemak voelt bij de advocaat, dan is de kans groot dat je bepaalde dingen terugkrijgt. Dit zal u en de advocaat een slechte dienst bewijzen, aangezien de advocaat niet kan plannen voor of rond dingen die de advocaat niet weet. Wees niet gealarmeerd als je je realiseert dat het gewoon niet past bij jou en de toekomstige advocaat - het is beter om dit uit te zoeken in het begin in plaats van nadat je al waardevolle tijd en geld hebt uitgegeven. Als dit je overkomt, ga je gewoon verder totdat je iemand vindt met wie je kunt werken en vertrouwen.